Các nhà phân tích dữ liệu tài chính chịu trách nhiệm thu thập, xác minh, quản lý và phân tích dữ liệu tài chính. Hầu hết các nhà phân tích dữ liệu làm việc trong một bộ phận kinh doanh hoặc một nhóm để cung cấp cho các nhà quản lý thông tin và cái nhìn sâu sắc mà họ cần để đưa ra những quyết định sáng suốt. Tùy thuộc vào vị trí, các nhà phân tích dữ liệu tài chính có thể sử dụng kỹ thuật lập mô hình tài chính và phân tích thống kê để xác định xu hướng dữ liệu hoặc tạo dự báo. Họ đưa ra các báo cáo để tìm ra các kết quả phân tích và giải thích dữ liệu cho các bên liên quan trong tổ chức.

Các nhà phân tích dữ liệu tài chính làm việc trong các công ty chứng khoán sản xuất báo cáo và dự báo tài chính để sử dụng trong các quyết định đầu tư. Họ cũng làm việc trong các bộ phận ngân sách của các công ty lớn phân tích dữ liệu tài chính nội bộ để tạo ra và giám sát ngân sách và để thông báo việc ra quyết định quản lý. Các nhà phân tích dữ liệu tài chính cũng có thể làm việc để hỗ trợ các nhà phân tích kinh doanh đánh giá quy trình kinh doanh và các quy trình vận hành nhằm tìm kiếm các cách để nâng cao hiệu quả và cải thiện hiệu quả hoạt động kinh doanh.

Trong khi nhiều nhà phân tích dữ liệu tài chính bắt đầu ở các vị trí phân tích nhỏ hơn ngay sau khi hoàn thành chương trình cử nhân, những người khác chuyển sang lĩnh vực này sau nhiều năm làm việc ở cấp độ nhập cư về tài chính, kế toán hoặc thông tin hệ thống. Tiến trình nghề nghiệp có thể thay đổi tùy thuộc vào loại công việc mà nhà phân tích chuyên môn. Với kinh nghiệm và kết quả hoạt động tốt, phần lớn các nhà phân tích dữ liệu về tài chính tiến vào các vị trí phân tích cao cấp có trách nhiệm và ảnh hưởng lớn hơn. Các nhà phân tích cao cấp có thể dẫn các nhóm chuyên gia quản lý các danh mục đầu tư, lập ngân sách, hoặc lên kế hoạch và thực hiện các dự án nghiên cứu nội bộ. Các nhà phân tích có năng suất cao nhất có thể tăng qua các cấp bậc của các vị trí quản lý của phòng ban.

Yêu cầu về giáo dục

Các vị trí phân tích dữ liệu tài chính ở mức bắt đầu đòi hỏi phải có bằng cử nhân, tốt nhất là trong một quy tắc kinh doanh định lượng như tài chính, kế toán hay kinh tế. Nhiều nhà tuyển dụng cũng chấp nhận bằng cấp trong các môn học khác với trọng tâm định lượng, chẳng hạn như toán học, thống kê và kỹ thuật, đặc biệt là khi ứng viên cũng có kinh nghiệm làm việc có liên quan. Bằng thạc sĩ thường không cần thiết để thăng tiến trong các vị trí phân tích dữ liệu cấp cao hoặc các vị trí quản lý. Tuy nhiên, hầu hết các nhà tuyển dụng thích thuê một người quản lý có bằng thạc sỹ về quản trị kinh doanh hoặc kỷ luật kinh doanh có liên quan khác.

Các văn bằng và kỹ năng khác

Hầu hết các vị trí phân tích dữ liệu tài chính cấp thấp không có yêu cầu chứng nhận hoặc cấp giấy phép. Tuy nhiên, chứng nhận hoặc cấp giấy phép thường được yêu cầu hoặc khuyến khích để tiến vào vị trí cao cấp hơn.Trong ngành chứng khoán, một số nhà phân tích cần có giấy phép thích hợp từ Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA), cơ quan chịu trách nhiệm giám sát các công ty chứng khoán và môi giới tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, kể từ khi cấp giấy phép nói chung yêu cầu tài trợ từ người sử dụng lao động, phần lớn các nhà phân tích được cấp phép trong khi làm việc. Về chứng nhận, các nhà tuyển dụng trong ngành chứng khoán thường khuyến khích các nhà phân tích tiếp tục theo đuổi sự phân công của Chuyên gia phân tích tài chính Chartered (Chartered Financial Analyst - CFA), một chứng chỉ chuyên nghiệp do Viện CFA cấp. Việc chỉ định này thường là một yêu cầu cho sự tiến bộ trong các vị trí quản lý đầu tư. Để đủ điều kiện cho việc chỉ định CFA, các nhà phân tích phải có ít nhất bốn năm kinh nghiệm có đủ điều kiện. Giấy chứng nhận yêu cầu phải có điểm vượt qua đối với một loạt ba kỳ thi.

Trong lĩnh vực phân tích doanh nghiệp, chuyên gia phân tích kinh doanh có chứng nhận CBAP (Certified Business Analysis Professional), được phân loại bởi Viện phân tích kinh doanh quốc tế, có sẵn cho các chuyên gia giàu kinh nghiệm có tối thiểu 7, 500 giờ kinh nghiệm. CBAP cũng đòi hỏi 21 giờ đào tạo phát triển chuyên môn và điểm đậu trong một kỳ thi chứng nhận.

Không có chứng nhận được công nhận rộng rãi đối với các nhà phân tích ngân sách trong ngành công nghiệp tư nhân. Tuy nhiên, Chứng chỉ Quản lý Tài chính Chính phủ được Ủy quyền (CGFM) do Hiệp hội Kế toán Chính phủ (AGA) trao tặng là một lựa chọn có giá trị cho các nhà phân tích dữ liệu tài chính trong các cơ quan chính phủ quan tâm đến sự tiến bộ của sự nghiệp. Giấy chứng nhận này yêu cầu bằng cử nhân, ít nhất hai năm kinh nghiệm chuyên môn và điểm đậu trên một loạt ba kỳ thi.