Đầu tư vào việc lựa chọn các trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao dễ dàng như việc đầu tư vào quỹ trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao; tuy nhiên, bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên biết về cấu trúc phí của quỹ. Các nhà đầu tư thấy các quỹ này là cách đơn giản hơn để giảm rủi ro của họ hơn là phải chịu trách nhiệm nghiên cứu và quản lý tất cả các trái phiếu mà họ mua hàng trực tiếp. Sự an toàn thêm vào đó là do tiền của bạn được đầu tư vào quỹ, thường là một danh mục đầu tư đa dạng, do đó, nếu trái phiếu không thanh toán (không phải là hiếm ở năng suất cao) thì nên làm gì, chỉ một phần nhỏ trong khoản thanh toán của bạn sẽ bị ảnh hưởng. Đây là một đặc điểm quan trọng, đặc biệt đối với các nhà đầu tư tư nhân, những người có thể đấu tranh để đạt được sự đa dạng hóa rộng rãi và hiệu quả. (Xem thêm: Liệu vẫn có cơ hội trong trái phiếu có lãi suất cao?)

AD:

Mặt trái của vấn đề bảo mật được thêm vào này là thực tế rằng các khoản tiền, bởi vì chúng có nhiều trái phiếu hơn, có thể có nhiều thất bại hơn (mặc định) trong đó, và do đó tỷ lệ thanh toán của họ dao động nhiều hơn an ninh cá nhân hoặc trái phiếu cụ thể trong khi cả hai vẫn đang trả tiền. Điều này có nghĩa là số tiền quỹ trả ra sẽ không bao giờ được đảm bảo theo cách mà khoản thanh toán lãi suất trên một khoản bảo đảm cá nhân được đảm bảo bởi người phát hành ban đầu. Tuy nhiên, ngoài các quỹ tái đầu tư, cũng có các quỹ trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao, ví dụ như đảm bảo cơ cấu chi trả cụ thể trên cơ sở hàng quý hoặc hàng năm.

Theo Lambert (2014), các nhà đầu tư cá nhân hoặc cá nhân có xu hướng lựa chọn quỹ trái phiếu khi đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp. Chiến lược ở đây là ưu tiên giảm thiểu rủi ro bằng cách phát hành trái phiếu mà họ đầu tư càng nhiều càng tốt. Đặc biệt là do các quỹ đầu tư của các nhà đầu tư tư nhân còn hạn chế, cũng như các mệnh giá tối thiểu của một số trái phiếu doanh nghiệp (như một trăm nghìn USD), có thể trở nên rất khó đạt được mức độ đa dạng thích hợp. Do đó, các quỹ trái phiếu doanh nghiệp thường có thể cung cấp một lựa chọn phù hợp.

Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên biết rằng các quỹ trái phiếu có một số chi phí vốn có mà trái phiếu thông thường không - đặc biệt là các khoản phí do người quản lý quỹ trông nom trái phiếu trong quỹ. Nó thường là công việc của người quản lý để tiếp tục đánh giá thị trường của trái phiếu doanh nghiệp hiện đang có sẵn với những người trong quỹ để tối đa hóa năng suất của quỹ. Nếu họ làm tốt công việc của họ, một người quản lý quỹ có thể tăng khoản thanh toán của quỹ bằng cách sử dụng sự thay đổi trên thị trường để mua trái phiếu dưới mệnh giá hoặc bán chúng trên mệnh giá tùy theo điều kiện hiện tại.

Một vấn đề mà các quỹ này phải đối mặt là giá trị của họ phụ thuộc vào sự kỳ vọng của thị trường về nơi mà lãi suất sẽ tiếp tục.Việc mua vào sai thời gian hoặc với lãi suất sai có thể làm cho đầu tư của bạn giảm giá trị. Ngoài ra, nếu người quản lý quỹ của bạn quản lý quỹ bằng cách đầu tư vào quá nhiều trái phiếu không thành công, hoặc bằng cách đánh cược quá nhiều trái phiếu dưới mệnh giá để tăng giá trị mà không, quỹ của bạn có thể mất một khoản tiền đáng kể. Vì vậy, đầu tư vào quỹ trái phiếu yêu cầu một quá trình ra quyết định được kiểm tra kỹ lưỡng, đặc biệt là trong vũ trụ năng suất cao. Bảy điều cần lưu ý khi đầu tư vào Quỹ trái phiếu công ty có lợi suất cao

Trái phiếu phải tạo ra thu nhập và cũng là một thành phần phòng thủ cho quỹ hoặc danh mục đầu tư của bạn.

Nó sẽ luôn luôn đúng là các sản phẩm có năng suất cao sẽ có nguy cơ mất mát cao hơn. Điều này có nghĩa là một số trái phiếu trong bất kỳ quỹ trái phiếu nào nên có ở đó vì tính an toàn và sự ổn định mà họ cung cấp toàn bộ quỹ. Tương tự với danh mục đầu tư của bạn: một số trái phiếu nên được sử dụng để tăng thu nhập và các khoản khác nên được sử dụng để cung cấp cách điện lớn hơn chống lại sự biến động. Hiểu được sự khác biệt giữa hai loại trái phiếu này và sẽ phục vụ tốt nhất quỹ của bạn và / hoặc danh mục đầu tư là một trong những lý do chính khiến chuyên môn và phân tích là rất cần thiết.

Hãy ý thức về các công cụ lai hoặc cấp dưới.

Hybrids là công cụ tài chính khá phức tạp có các đặc điểm của trái phiếu và vốn chủ sở hữu. Điều này thực sự sẽ mang lại thu nhập, nhưng chúng cũng chứa đựng với họ một cơ hội biến động cao hơn. Điều này có ý nghĩa gì đối với quỹ trái phiếu là bạn sẽ tìm thấy những công cụ lai hoặc phụ thuộc được phân loại khác nhau từ quỹ này sang quỹ khác. Một số nhà quản lý quỹ không xem xét "phòng thủ" và sử dụng chúng thay vì để tăng trưởng. Vì vậy sự hiểu biết và nhận thức được các công cụ này trong quỹ của bạn có thể là chìa khóa.

1. Khoảng thời gian quỹ trái phiếu của bạn có thể và có thể sẽ được điều chỉnh bởi người quản lý quỹ. Đây là một thực tế phổ biến vì thời gian của quỹ hoặc danh mục đầu tư là thời gian trung bình của tất cả các trái phiếu trong đó. Để bảo vệ giá trị vốn của quỹ, người quản lý có thể và nên trữ chứng khoán bằng các trái phiếu thích hợp để tối đa hóa giá trị cho dự báo tài chính.
2. Sử dụng một số quỹ trái phiếu được quản lý hoặc đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn có thể hạn chế rủi ro. Các khoản đầu tư của bạn càng nhiều, ít rủi ro hơn đối với rủi ro tương tự, cho danh mục tổng thể của bạn hoặc bảo đảm an toàn hơn khi đối mặt với các thị trường bất lợi. Do đó, các nhà đầu tư nên xem xét đầu tư vào các quỹ trái phiếu doanh nghiệp khác nhau có chiến lược đầu tư khác nhau và mối tương quan thấp để đa dạng hoá hơn nữa.
3. Quỹ đầu tư trái phiếu doanh nghiệp có năng suất cao có thể cung cấp một lựa chọn đầu tư thú vị trong thế giới thu nhập cố định, đặc biệt đối với các nhà đầu tư tư nhân, đa dạng hóa. Các nhà đầu tư có thể lựa chọn quỹ đầu tư tái đầu tư hoặc phân phối các lớp học nếu họ muốn nhận thanh toán lãi suất thường xuyên.Tuy nhiên, trong bất kỳ trường hợp nào, điều quan trọng là phải tiến hành nghiên cứu chính xác, bao gồm xem xét các hoạt động quản lý tích cực của quỹ, danh tiếng của người quản lý quỹ, các loại trái phiếu doanh nghiệp khác nhau trong quỹ, thời gian đáo hạn của trái phiếu và đầu tư chiến lược và mục tiêu sản lượng. (Xem thêm: Liệu trái phiếu có lợi suất cao có phải là một cược tốt phải không?)