Một nhà tư vấn cố vấn nội bộ có trách nhiệm tìm hiểu và quảng bá các sản phẩm tài chính bán buôn được cung cấp bởi một công ty dịch vụ tài chính thuê. Nhà tư vấn cố vấn nội bộ giới thiệu các sản phẩm này cho các chuyên gia tài chính như là một phần của các dây chuyền bán hàng cho khách hàng bán lẻ và thương mại. Các nhiệm vụ chính liên quan đến vị trí này là tập trung vào bán hàng và mục tiêu hướng.

Vị trí đòi hỏi phải tạo và thực hiện các kế hoạch marketing thúc đẩy việc bán các sản phẩm tài chính trong một lãnh thổ nhất định để đáp ứng được các hạn ngạch và mục tiêu bán hàng của công ty. Chuyên gia tư vấn tài chính nội bộ làm việc với tư vấn cố vấn của công ty để tạo điều kiện cho việc bán hàng thành công và phát triển các kế hoạch tiếp thị.

Một nhiệm vụ quan trọng của tư vấn tài chính nội bộ là liên hệ với các chuyên gia tài chính có giấy phép cần thiết để thành lập các hợp đồng thỏa thuận để bán sản phẩm của công ty đó. Các dòng sản phẩm có thể bao gồm quỹ tương hỗ, niên kim và hợp đồng bảo hiểm. Tư vấn nội bộ gặp các chuyên gia tài chính tiềm năng thông qua các hội chợ thương mại, hội chợ nghề nghiệp, giới thiệu cá nhân, các chiến dịch email, các cuộc gọi và thư từ nước ngoài. Một khi nhà tư vấn nội bộ đã thiết lập thỏa thuận với chuyên gia tài chính, ông ta phục vụ như một người liên lạc giữa công ty và người đại diện.

Mức lương trung bình cho cố vấn cố vấn nội bộ là 75.000 đô la Mỹ. Các vị trí mở tại thành phố New York có xu hướng trả nhiều hơn ở các vùng khác của Hoa Kỳ, với mức lương trong phần này của một quốc gia rơi vào khoảng từ 90 đến 000 đô la Mỹ. Mức thấp nhất của mức lương cho một cố vấn cố vấn nội bộ là 50.000 đô la.

Nhiều công ty có khả năng cung cấp cố vấn cố vấn nội bộ tiền lương cơ bản cộng thêm ưu đãi dựa trên sự trình diễn của các chuyên gia tài chính mà chuyên gia tư vấn nội bộ thiết lập thỏa thuận hợp đồng.

Điều hướng Môi trường Bán hàng

Xây dựng mối quan hệ là một phần quan trọng trong việc thúc đẩy doanh số bán hàng của công ty. Tư vấn cố vấn nội bộ dự kiến ​​sẽ phát triển mối quan hệ với nhiều cá nhân để có được giới thiệu, gặp các chuyên gia tài chính mới và mở cánh cửa mới cho cơ hội bán hàng.

Là người liên lạc giữa cố vấn cố vấn của công ty và các chuyên gia tài chính bán sản phẩm, chuyên gia tư vấn nội bộ chịu trách nhiệm xử lý tình huống bán hàng mới và đẩy nhanh quá trình bán hàng thông qua việc áp dụng chuyên môn bán hàng. Bàn bán hàng của công ty có thể yêu cầu cố vấn viên nội bộ làm việc về các dự án và chiến dịch cụ thể do công ty điều hành.

Nếu nguồn bán hàng chủ yếu xuất phát từ nỗ lực gọi điện thoại của các chuyên gia tài chính, chuyên gia tư vấn bên trong có thể dự kiến ​​theo dõi khối lượng cuộc gọi, đảm bảo tuân thủ các luật liên bang và tiểu bang và nghe các cuộc gọi bán hàng như là một phần của chương trình đào tạo bán hàng quá trình.

Vì mỗi công ty có quy trình công việc và thủ tục giấy tờ cụ thể riêng, tư vấn cố vấn nội bộ phải tìm hiểu quy trình công việc của công ty để giải quyết các vấn đề của khách hàng, các vấn đề chuyên môn về tài chính, và cung cấp hợp đồng và giấy tờ cho bàn bán hàng một cách hiệu quả và kịp thời . Nếu khiếu nại được đưa ra chống lại một chuyên gia tài chính, cố vấn cố vấn nội bộ dự kiến ​​sẽ xử lý nội dung khiếu nại theo cách tuân thủ các quy định của Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính (FINRA) và ngăn chặn các vấn đề trong tương lai với khách hàng.

Tùy thuộc vào công ty tuyển dụng, nhóm bán hàng dưới sự cố vấn cố vấn nội bộ có thể thay đổi thường xuyên, với những cá nhân mới lên tàu thường xuyên. Do đó, tư vấn cố vấn nội bộ nên thoải mái với những thay đổi này và với những thay đổi trong chính sách của công ty hoặc các chính sách công nghiệp, phản ánh những hạn chế mới của chính phủ và các quy định về bán sản phẩm tài chính.

Kinh nghiệm và Giáo dục

Ứng viên nộp hồ sơ xin việc cho vị trí này nên có một hoặc hai năm kinh nghiệm bán hàng, tốt nhất là làm việc trong ngành dịch vụ tài chính.

Người sử dụng lao động muốn điền vào vị trí này thường yêu cầu ứng viên phải có bằng cử nhân kinh doanh hoặc lĩnh vực có liên quan.

Kỹ năng

Để tận dụng tối đa thời gian và công sức của mình, chuyên gia tư vấn nội bộ nên có kỹ năng tổ chức và sắp xếp thứ tự cao. Để tiếp cận với khả năng tiềm năng của các chuyên gia tài chính để bán các dòng sản phẩm của công ty, chuyên gia tư vấn nội bộ nên là một người biết lắng nghe và có thể đặt những câu hỏi đúng.

Tư vấn cố vấn nội bộ phải có kỹ năng giao tiếp cao. Để cung cấp các mục tiêu bán hàng cho công ty mẹ mà chuyên gia tư vấn nội bộ làm việc, ông cần phải có nhiều ý tưởng bán hàng sáng tạo để thúc đẩy doanh số bán hàng cho các chuyên gia tài chính đã đồng ý bán sản phẩm của công ty. Giới thiệu như là nguồn dẫn khách hàng có thể là một thành phần không thể tách rời của việc bán hàng cuối quý. Cố vấn cố vấn nội bộ nên thoải mái yêu cầu giới thiệu từ các chuyên gia tài chính và khuyến khích họ để có được giới thiệu từ những người khác. Cố vấn cố vấn nội bộ có thể được yêu cầu để hướng dẫn chuyên gia tài chính một cách chính xác để yêu cầu giới thiệu. Khả năng truyền đạt kiến ​​thức và kỹ năng cho người khác thông qua việc dạy kèm thành công về phương pháp bán hàng có thể là một kỹ năng mong muốn của một ứng cử viên tìm cách lấp đầy vị trí này. Tư vấn cố vấn nội bộ có thể được dự kiến ​​tiến hành nhóm hoặc một lần trong một buổi tập huấn. Kỹ năng giao tiếp cao là rất quan trọng trong môi trường bán hàng.

Nhà tư vấn cố vấn nội bộ thường được yêu cầu cung cấp các minh hoạ giả thuyết dựa trên Web về hiệu năng của các sản phẩm tài chính. Khả năng hiểu biết về máy tính và khả năng học phần mềm mới và thiết lập đúng các minh hoạ theo nhu cầu của khách hàng để tránh những kỳ vọng về hiệu năng gây nhầm lẫn sẽ là yêu cầu của vị trí này.

Nếu cố vấn tư vấn nội bộ điều hành đội ngũ bán hàng nhằm đạt được mục tiêu sản xuất, ông sẽ chịu trách nhiệm tổ chức các cuộc họp theo cách có hiệu quả và có thời gian để cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các chuyên gia tài chính.Vị trí này đòi hỏi thời gian làm việc độc lập và làm việc nhóm, và tư vấn cố vấn nội bộ nên làm việc thoải mái mà không có sự chỉ dẫn từ người quản lý vào bất kỳ thời điểm nào.

Cấp phép

Một loạt 7 có thể là yêu cầu của các công ty tuyển dụng cho vị trí này. Nhiều công ty cũng có thể yêu cầu các ứng cử viên giữ một loạt 63 hoặc loạt 66. Một số chủ nhân có thể yêu cầu một nhân viên mới có được các giấy phép trong một khoảng thời gian nhất định sau khi được thuê bởi công ty nếu ông ta không có giấy phép.