Là một phiên bản cuối cùng của quy trình ủy thác tín dụng mới, các cố vấn tài chính cần bắt đầu cập nhật công nghệ và hệ thống máy tính của họ để đáp ứng các yêu cầu mới. Mặc dù Bộ Lao động (DOL) sẽ cung cấp cho các cố vấn một khoảng thời gian để thực hành của họ tuân thủ, nhưng không phải là họ nên đợi đến phút cuối để bắt đầu thay đổi. Các cố vấn cần phải đi qua mỗi inch công nghệ mà họ sử dụng để đảm bảo rằng nó sẽ duy trì tình trạng của họ như là uỷ thác theo định nghĩa mới và giữ chúng phù hợp với các nhà quản lý.

Mặc dù các quy tắc cuối cùng liên quan đến dự luật DOL chưa được công bố, có thể khoảng 3/4 trong số đó sẽ được thông qua dưới hình thức hiện tại của nó . Điều này có nghĩa là các cố vấn làm việc về hoa hồng sẽ buộc phải tiết lộ số tiền họ kiếm được cho mỗi giao dịch cho khách hàng của họ và họ cũng sẽ phải hoàn thành một bộ giấy tờ bổ sung đảm bảo rằng họ sẽ vẫn hành động một cách vô điều kiện vì lợi ích cao nhất của họ khách hàng với mỗi bán hàng có thể bán được. Cả hai nhân viên bán hàng được ủy nhiệm và những người tính lệ phí cho các dịch vụ của họ cũng sẽ được yêu cầu tiết lộ bất kỳ xung đột lợi ích có thể có mà họ có. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Chính sách ủy thác của DoL có ý nghĩa gì đối với cố vấn

.) Quy tắc mới sẽ có tác động sâu rộng đến ngành công nghiệp lập kế hoạch nghỉ hưu và các cố vấn cần đảm bảo rằng công nghệ số của họ được lập trình chặt chẽ để duy trì chúng với tình trạng ủy thác mới sớm nhất có thể. Điều này có nghĩa là những người có cổng thông tin số liền mạch mà khách hàng có thể sử dụng trên cơ sở tự động phải tiết lộ rõ ​​ràng tất cả các xung đột lợi ích có thể xảy ra và bồi thường nhận được nếu khách hàng có thể thực hiện giao dịch mà không nói trực tiếp với một người. Không làm được điều này có thể khiến các cố vấn mở ra những vụ kiện không phù hợp hoặc những hình thức trừng phạt khác mà nếu không sẽ dễ dàng tránh được. Và các cố vấn cũng có thể khai thác các dịch vụ công nghệ của họ để quy mô doanh nghiệp của họ một cách hợp lý, giúp họ tập trung vào phân khúc khách hàng cung cấp cho họ tỷ lệ doanh thu cao nhất.

Các cố vấn trên thực tế có thể muốn phân chia khách hàng của họ thành các loại khác nhau, chẳng hạn như những người họ muốn tiếp tục làm việc, những người có thể sử dụng dịch vụ tự động của họ và những người có thể sử dụng các cố vấn khác tốt hơn với một mô hình kinh doanh khác. Sử dụng các nhãn này có thể giúp các cố vấn truyền đạt những thay đổi sắp tới cho khách hàng một cách tập trung và phù hợp hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Cố vấn có thể lập kế hoạch cho những thay đổi về ủy thác quyền lợi.

)

Sử dụng công nghệ hợp lý cũng có thể giúp các cố vấn trở nên minh bạch hơn trong các quy trình mà họ sử dụng để các cơ quan quản lý và cán bộ tuân thủ có thể nhìn thấy rõ các thủ tục hoạt động của họ. Các nhà tư vấn cũng có thể sử dụng các chương trình và hệ thống cho phép họ tích hợp hoàn toàn các giao dịch kinh doanh, khách hàng và tài liệu và lưu trữ dữ liệu vào một hệ thống liền mạch tự động thực hiện tất cả các thay đổi cần thiết và điều chỉnh cho tất cả các lĩnh vực quản lý khách hàng với một mục nhập chỉ trong một khu vực. Điều này có thể làm cho các cố vấn dễ dàng hơn để thích ứng với bất kỳ thay đổi mới đi kèm với phiên bản cuối cùng của quy tắc uỷ thác không có trong phiên bản hiện tại.

Dòng dưới cùng Quy tắc ủy thác mới sẽ buộc nhiều nhà tư vấn phải cơ cấu lại doanh nghiệp của họ và thực hiện các điều chỉnh đáng kể trong cơ sở khách hàng của họ. Những người bắt đầu nâng cấp và hiện đại hóa công nghệ của họ bây giờ có thể có được một khởi đầu về các yêu cầu mới sẽ đi kèm với quy tắc này. (Để biết thêm chi tiết, xem: Tại sao các cố vấn nên ôm hôn như một người ủy thác

.)