Hãy xem xét đa dạng hoá danh mục đầu tư của bạn với các quỹ ETFs giao dịch hàng hóa. Một số nghiên cứu cho thấy thêm một khoản đầu tư hàng hoá vừa phải cho danh mục đầu tư của bạn có thể giảm bớt sự biến động và tăng tổng lợi nhuận đầu tư của bạn. Morningstar thấy rằng, từ năm 1991 đến năm 2011, một danh mục đầu tư bao gồm 32% cổ phần, 40% trái phiếu và 28% hàng hóa tốt hơn phân bổ 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu. 2016 có thể là thời điểm đặc biệt thuận lợi để thêm hàng hóa vào danh mục đầu tư của bạn, như nhiều nhà phân tích tin rằng giá các mặt hàng cơ bản như dầu và vàng có thể đã chạm đáy và có thể sẽ quay lại.

-1->

Nhiều nhà đầu tư nhút nhát khỏi đầu tư hàng hoá do không quen hoặc khó chịu với thị trường kỳ hạn cao đang được trao đổi thương mại hàng hóa. Tuy nhiên, có một số quỹ ETF hàng hoá cung cấp việc tiếp cận các khoản đầu tư hàng hóa không được hưởng. ETF nói chung, với tỷ lệ chi phí thấp so với quỹ tương hỗ, là một phương tiện đầu tư ngày càng phổ biến.

Các loại ETF hàng hóa dựa trên hàng hóa

Các nhà đầu tư có thể lựa chọn từ ba loại cơ bản của ETF dựa trên mặt hàng dựa trên các mục tiêu và chiến lược đầu tư cá nhân của họ. Các ETF vật chất, chẳng hạn như vàng thỏi, là các ETF phổ biến trong ngành kim loại quý. Các ETFs này có xu hướng theo dõi chặt chẽ giá giao ngay của hàng hóa cơ bản. Ngoài ra còn có ETFs giữ hợp đồng tương lai của hàng hoá, theo dõi giá của hợp đồng tương lai thị trường tương ứng.

Nhà đầu tư cũng có thể xem xét ETFs đầu tư vào cổ phiếu hàng hóa. Ví dụ, thay vì đầu tư vào ETF nắm giữ các hợp đồng dầu thô, bạn có thể đầu tư vào ETFs giữ cổ phiếu trong các công ty dầu mỏ, như Exxon Mobil.

Các chiến lược đầu tư ETF hàng hóa

Các nhà đầu tư có thể lựa chọn ETF tập trung vào một mặt hàng cụ thể (như vàng), tập trung vào một khu vực thị trường (như năng lượng) hoặc cung cấp tiếp xúc rộng rãi với thị trường hàng hóa tổng thể. Ví dụ: iShares S & PGSCI Commodity-Indexed Trust ETF đầu tư vào một loạt các hợp đồng tương lai về các mặt hàng cơ bản, bao gồm kim loại quý, gia súc và ngũ cốc.

Nhà đầu tư có thể tìm và nghiên cứu ETF hàng hóa thông qua cơ sở dữ liệu ETF bằng cách tìm kiếm loại ETF mà họ quan tâm. Đây là một cách hay để tìm hiểu thêm về các ETF cụ thể, chẳng hạn như tài sản ròng, khối lượng giao dịch, tỷ lệ chi tiêu và các khoản nắm giữ cụ thể.

Các nhà đầu tư nên xem xét cách sử dụng các khoản đầu tư ETF hàng hóa để bổ sung cho các khoản đầu tư khác trong danh mục đầu tư của họ. Ví dụ, đầu tư vào ETF hàng hóa vàng có thể mở rộng và đa dạng hóa danh mục đầu tư. Các ETFs cũng có thể được sử dụng để phòng ngừa các khoản đầu tư khác. Nếu một nhà đầu tư đã nắm giữ một lượng lớn cổ phiếu của các công ty dầu mỏ, bà có thể bảo vệ một phần dự án bằng cách đầu tư ETF ngược lại để đầu tư vào dầu mỏ, điều này có lợi nhuận trong trường hợp giá dầu sụt giảm có thể ảnh hưởng bất lợi đến vốn chủ sở hữu đầu tư vào các công ty dầu khí.

Ưu điểm của ETFs

ETF cung cấp cho nhà đầu tư một số lợi thế so với các quỹ tương hỗ, chẳng hạn như lợi thế về thuế thu nhập từ vốn. Thuế lợi tức thu được thường thấp hơn so với quỹ ETFs so với quỹ tương hỗ do cơ cấu đầu tư khác nhau. Lợi nhuận thu được sẽ bị đánh thuế ngay lập tức khi thực hiện trong giao dịch quỹ tương hỗ hàng ngày, nhưng với ETFs, họ sẽ không bị đánh thuế cho đến khi bán.

Tỷ lệ chi phí thấp hơn đáng kể đối với ETFs vì chúng được giao dịch tự do trong suốt cả ngày thông qua giao dịch thường xuyên, trong khi cổ phiếu quỹ tương hỗ chỉ có thể được bán với giá đóng cửa của giá trị tài sản ròng trong ngày.