Làm thế nào, chính xác, một kế hoạch tài chính có được lên hàng đầu? Investor có thể thu thập được một số tư duy kinh doanh đầu tư tốt nhất tại Hoa Kỳ về một số lời khuyên tốt và vững chắc và đây là công thức mà họ khuyên các nhà hoạch định tài chính nên sử dụng để trở thành những cố vấn hàng đầu: David Molnar, Công ty Dịch vụ Tài chính HighTower San Diego, cho biết các cố vấn phải tìm ra người mà họ muốn trở thành "Quyết định xem liệu bạn có phải là một cố vấn tài sản hay một người quản lý danh mục đầu tư", ông ấy khuyên. "Chúng tôi định nghĩa một cố vấn tài sản như một người tiếp cận khách hàng, quản lý danh mục đầu tư sẽ tập trung nhiều hơn vào quá trình quản lý tài sản và sẽ thực hiện việc bảo mật lựa chọn một danh mục đầu tư nhất định trong nhà ".

Molnar nói rằng không có câu trả lời đúng hay sai cho câu hỏi, vì có rất nhiều ví dụ của cố vấn thành công tuân thủ một trong hai nguyên tắc "Nhưng thực tế là bạn không thể làm cả hai có hiệu quả, "Ông nói thêm" Nếu bạn chỉ mới bắt đầu kinh doanh hoặc muốn đột nhập vào nghề như là một nhà tư vấn tài chính / lập kế hoạch, thực sự chỉ có một lựa chọn. Bạn không có thời gian để trở thành một nhà quản lý danh mục và thị trường hiệu quả cho các khách hàng tiềm năng mới ".

Xác định thị trường mục tiêu của bạn

Molnar cũng tư vấn cho các chuyên gia quản lý tài sản để tìm hiểu nhu cầu chung và mối quan tâm của đối tượng mục tiêu của họ và sau đó trở thành một chuyên gia trong việc giải quyết những vấn đề này. Thực hiện các bước sau trực tiếp, ông nói:

Tham dự các hội chợ thương mại và các chức năng kết nối mạng.

Gặp gỡ các chuyên gia phục vụ cộng đồng này.

Làm cho bạn thấy được chúng. Biết được thị trường trong và ngoài. Ai là người chơi? Ai là người để tránh?

"Bạn càng thường xuyên nhìn thấy những sự kiện và chức năng mạng lưới, bạn sẽ càng được nhiều người coi là một chuyên gia của những người khác", ông nói thêm.

• Hãy thận trọng trong việc lựa chọn mô hình kinh doanh của bạn
• Wayne B. Titus III, cố vấn tài chính, chỉ phí, cố vấn của AMDG Financial, một công ty quản lý tài sản dựa trên Plymouth, Mich, cho biết các cố vấn phải xác định cách tốt nhất "Là một CPA, đạo luật về đạo đức nghề nghiệp của tôi nói rằng tôi nên độc lập trong thực tế và xuất hiện.Tôi tin rằng như là một Cố vấn đầu tư được đăng ký độc lập (RIA), công ty của tôi có vị trí tốt nhất để cho phép tôi phục vụ khách hàng của tôi từ quan điểm độc lập và khách quan nhất ".
• Luôn luôn là một Mục tiêu và Tư vấn độc lập

Titus nói rằng các nhà quản lý tài sản có thể tư vấn mà đến từ một quan điểm khác nhau và khách hàng cần sự rõ ràng về nơi bạn đến từ."Bạn đang làm việc với khách hàng của mình, hướng tới mục tiêu và mục đích của họ, không có xung đột lợi ích thực sự hay cảm nhận nào cả", ông nói. "Họ hiểu rõ mức độ trách nhiệm và bồi thường mà bạn nhận được cho công việc bạn làm.Họ có thể đánh giá chi phí thực tế và lợi ích của sự lựa chọn mà họ đã thực hiện ".

"Các nhà đầu tư tiềm năng, với sự quan tâm đến việc quản lý tài sản của họ một cách thận trọng, bắt đầu chọn bạn trên các phương án khác trong thị trường", ông nói, "Họ trở thành khách hàng và đề nghị và dễ dàng giới thiệu bạn với gia đình và bạn bè của họ. kéo dài trong nhiều năm, qua nhiều thế hệ. "

Hãy là một công việc đa nhiệm

Minoti Rajput, một nhà lập kế hoạch tài chính được chứng nhận với các Chiến lược Lập kế hoạch An toàn của Southfield, Mich dựa trên cơ sở đó, Rajput, một cựu chiến binh ngành công nghiệp, nói: "Có nhiều lĩnh vực chuyên môn, giống như làm việc cùng với cùng một loại khách hàng có thể trở nên mệt mỏi. Bà nói thêm: "Học tập và chia sẻ những ý tưởng từ nhau rất tuyệt vời, dựa vào nhau trong thời điểm căng thẳng thậm chí còn tốt hơn", bà nói thêm. Tất cả các chuyên gia của chúng tôi thêm rằng các cố vấn tốt nhất yêu thích những gì họ làm cho một cuộc sống và có hiệu quả như nhau như các chuyên gia bán hàng vì họ là các chuyên gia đầu tư. Họ nói rằng các cố vấn ưu tú thường xuyên xác định các mục tiêu mua lại khách hàng và có một quy trình mua lại khách hàng tinh vi, được xây dựng trên một đường dẫn dẫn, giới thiệu và cơ hội bán hàng được loại bỏ từ chiến lược đó.

Cái gọi là "tư vấn viên ưu tú" cũng có khuynh hướng có nhiều chứng chỉ ấn tượng, chẳng hạn như xếp một bằng Thạc Sĩ về Tài chính lên trên Tiêu đề Tài chính Kế toán được Chứng nhận (CFP®). Khách hàng yêu thích các chuyên gia, và có nhiều chứng chỉ hơn mà một cố vấn có, sự nhận thức tốt hơn cho khách hàng tiềm năng.

Tất cả những điều trên không đại diện cho các thuộc tính duy nhất tách biệt mức trung bình của tầng lớp thượng lưu, nhưng họ nằm ở vị trí hàng đầu trong danh sách các nhà quản lý giàu có đã lên đến đỉnh cao nghề nghiệp của mình và họ muốn bạn làm y hệt.

Nếu bạn đang tìm kiếm thêm thông tin về làm thế nào để trở thành một cố vấn tài chính, Investopedia's Ask Advisor giải quyết vấn đề bằng cách trả lời một trong những câu hỏi của chúng tôi.