Mục lục:
- Tại sao lại sử dụng Tỷ lệ Tăng trưởng Hàng năm Hợp nhất?
- Bạn cũng có thể sử dụng CAGR để xác định tỷ lệ lợi nhuận bắt buộc dựa trên ngày giá trị mục tiêu trong tương lai. Ví dụ, giả sử bạn muốn có một danh mục đầu tư trị giá 1 triệu đô la. Vì nó là viết tắt, bạn có $ 150.000 tiết kiệm và 20 năm cho đến khi nghỉ hưu.
Tốc độ tăng trưởng hỗn hợp hàng năm (CAGR) có thể gây nhầm lẫn cho các nhà đầu tư bắt đầu. Nó có một công thức toán học phức tạp và bất thường với các số mũ và rễ ngược. Hơn nữa, CAGR của một khoản đầu tư không thực sự mô tả những gì đã xảy ra; đó là một con số lý thuyết áp dụng cho lợi nhuận trong quá khứ để làm phẳng chúng ra. Để tính toán CAGR, sử dụng giá trị ban đầu của khoản đầu tư và giá trị hiện tại (hoặc mục tiêu), sau đó thu được một lãi suất hợp chất cần thiết để đồng bộ hóa chúng theo thời gian.
Có rất nhiều máy tính trực tuyến có sẵn mà bạn có thể ước tính CAGR. Đừng nhầm lẫn những điều này với máy tính trả lại khác mà không tính cho kết hợp.
Tại sao lại sử dụng Tỷ lệ Tăng trưởng Hàng năm Hợp nhất?
Có vẻ như kỳ lạ khi tìm kiếm sự trở lại về mặt lý thuyết, nhưng nó có thể giúp các nhà đầu tư và các nhà quản lý công ty có cái nhìn chi tiết hơn và trừu tượng hơn về hiệu suất của một loại bảo mật cụ thể.
Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư $ 10.000 vào công ty công nghệ cao như Facebook, Google hoặc Apple. Bạn kiếm được 15% trong năm đầu tiên, 5% năm thứ hai và mất 2% năm thứ ba. Đến cuối ba năm đầu tư của bạn, 10.000 đô la của bạn sẽ có giá trị 11.833 đô la. 50. Tốc độ tăng trưởng hàng năm của bạn là bao nhiêu?
Sử dụng công thức CAGR, bạn có thể thấy rằng bạn kiếm được cùng với cổ phiếu công nghệ của bạn như là một khoản đầu tư ba năm, $ 10, 000 với lợi tức hàng năm kết hợp là 5. 77%.CAGR giúp các nhà đầu tư so sánh lợi nhuận khác nhau từ các thời kỳ khác nhau. Sử dụng nó để đo lường hoạt động của một cố vấn tài chính hoặc người quản lý quỹ, hoặc sử dụng nó để so sánh lợi nhuận trên vốn cổ phần (ROE) với chứng khoán hoặc trái phiếu tiết kiệm.
Bạn cũng có thể sử dụng CAGR để xác định tỷ lệ lợi nhuận bắt buộc dựa trên ngày giá trị mục tiêu trong tương lai. Ví dụ, giả sử bạn muốn có một danh mục đầu tư trị giá 1 triệu đô la. Vì nó là viết tắt, bạn có $ 150.000 tiết kiệm và 20 năm cho đến khi nghỉ hưu.
Gắn khoản đầu tư ban đầu của bạn (150.000 USD) và giá trị tương lai của bạn ($ 1, 000, 000) và bạn sẽ cần CAGR là 9. 95% để đạt được mục tiêu của mình.
Cách tiếp cận giản thể để tính tính biến động
Mặc dù hầu hết các nhà đầu tư đều sử dụng độ lệch tiêu chuẩn để xác định sự biến động, có một cách dễ dàng và chính xác hơn cách làm việc đó.
"Tỷ lệ phần trăm trong 52 tuần cao hay thấp" là gì? Cách tính này được tính như thế nào?
Phần trăm "mức cao hay thấp trong 52 tuần" đề cập đến khi giá hiện hành của an ninh tương đối so với nơi mà nó đã giao dịch trong 52 tuần qua. Điều này cho phép các nhà đầu tư biết được mức độ an toàn đã tăng lên bao nhiêu trong năm qua và liệu nó có giao dịch ở mức cao, trung bình hay dưới cùng của dải giá. Ví dụ, hãy xem xét một cổ phiếu rằng trong năm qua giao dịch cao đến 12 $. 50, thấp tới 7 đô la. 50, và hiện đang giao dịch ở mức 10 USD.
Sự khác biệt chính giữa tốc độ tăng trưởng hàng năm (CAGR) và tỷ lệ hoàn vốn nội bộ (IRR) là gì? | Tốc độ tăng trưởng hỗn hợp hàng năm (CAGR)
, đO lường lợi tức đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định. Tỷ lệ hoàn vốn nội bộ, hoặc IRR, cũng đo lường hiệu quả đầu tư nhưng linh hoạt hơn CAGR.