Mục lục:
- Tính toán tổng lợi nhuận dự kiến trong Excel
- Sau khi dán nhãn tất cả dữ liệu của bạn ở hàng đầu tiên, hãy nhập tổng giá trị danh mục đầu tư là 100.000 Đô la Mỹ vào ô A2. Nhập tên của ba khoản đầu tư vào các ô B2 đến B4. Trong các ô C2 đến C4, nhập các giá trị $ 45, 000, $ 30, 000 và $ 25,000. Trong các ô D2 đến D4, nhập vào các tỷ lệ phiếu giảm giá tương ứng được tham chiếu ở trên.
Lợi nhuận kỳ vọng của danh mục đầu tư của bạn có thể được tính bằng Microsoft Excel nếu bạn biết tỷ lệ hoàn vốn dự kiến của tất cả các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư. Sử dụng tổng giá trị danh mục đầu tư của bạn, giá trị của từng khoản đầu tư và tỷ lệ hoàn vốn tương ứng, tổng lợi tức kỳ vọng của bạn có thể được tính khá đơn giản.
Tính toán tổng lợi nhuận dự kiến trong Excel
Trước tiên, nhập các nhãn dữ liệu sau vào ô A1 đến F1: Giá trị danh mục đầu tư, Tên đầu tư, Giá trị đầu tư, Tỷ suất hoàn vốn đầu tư, Trọng lượng đầu tư và Tổng lợi nhuận dự kiến.
Trong ô A2, nhập giá trị danh mục đầu tư của bạn. Trong cột B, liệt kê tên của mỗi khoản đầu tư trong danh mục đầu tư của bạn. Trong cột C, nhập tổng giá trị hiện tại của mỗi khoản đầu tư tương ứng. Trong cột D, nhập vào tỷ lệ lợi tức kỳ vọng của mỗi khoản đầu tư.
Trong ô E2, nhập công thức = (C2 / A2) để làm cho trọng lượng của khoản đầu tư đầu tiên. Nhập cùng một công thức trong các ô tiếp theo để tính toán trọng số danh mục đầu tư của mỗi khoản đầu tư, luôn chia cho giá trị trong ô A2. Trong ô F2, nhập công thức = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) để hiển thị tổng lợi nhuận kỳ vọng.
Trong ví dụ trên, giả sử ba khoản đầu tư là trái phiếu do chính phủ phát hành có tỷ lệ phiếu mua hàng năm là 3,5%, 4,6% và 7%.Sau khi dán nhãn tất cả dữ liệu của bạn ở hàng đầu tiên, hãy nhập tổng giá trị danh mục đầu tư là 100.000 Đô la Mỹ vào ô A2. Nhập tên của ba khoản đầu tư vào các ô B2 đến B4. Trong các ô C2 đến C4, nhập các giá trị $ 45, 000, $ 30, 000 và $ 25,000. Trong các ô D2 đến D4, nhập vào các tỷ lệ phiếu giảm giá tương ứng được tham chiếu ở trên.
Cuối cùng, trong ô F2, nhập công thức = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + (D4 * E4)) để tìm ra lợi nhuận kỳ vọng hàng năm của danh mục đầu tư của bạn. Trong ví dụ này, lợi nhuận kỳ vọng là:
= ((0.45 * 0. 035) + (0. 3 * 0 046) + (0.25 * 0. 07))= 0. 01575 + 0 0138 + 0 0175
=. 04705, hoặc 4. 7%
Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi] Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư
![Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư](https://i.talkingofmoney.com/img//big/vi-2017/how-to-select-and-build-benchmark-to-measure-portfolio-performance.jpg "Làm thế nào để lựa chọn và xây dựng một điểm chuẩn để đo lường hiệu quả của danh mục đầu tư | <[SET:textvi]<p> Khi đầu tư, điểm chuẩn thường được sử dụng như một công cụ để đánh giá sự phân bổ, rủi ro và lợi nhuận của đầu tư")
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Làm thế nào tôi có thể tính được lợi nhuận kỳ vọng của danh mục đầu tư?
Hiểu các thành phần của phương trình được sử dụng để tính lợi tức kỳ vọng của danh mục đầu tư của một nhà đầu tư. Tìm hiểu tại sao tính toán có thể không chính xác.