a:

Mặc dù phần lớn các cố vấn tài chính cung cấp việc quản lý tài sản và lập kế hoạch tài chính toàn diện cho nhiều khách hàng, chỉ có một số cố vấn độc lập phục vụ cá nhân có thu nhập cao (HNWI). Nhân khẩu học này hấp dẫn các cố vấn dày dặn vì HNWI có nhiều tài sản hơn để quản lý theo thời gian, mang lại nhiều cơ hội bán hàng hơn trong suốt mối quan hệ giữa cố vấn và khách hàng.

Mặc dù có vẻ như mọi hoạt động tư vấn cần phục vụ cho các cá nhân giàu có do tiềm năng bán hàng cao, nhưng không phải tất cả các cố vấn đều có thể thu hút hay giữ chân những khách hàng này. Để thu hút HNWI, các cố vấn phải tập trung vào việc phục vụ một số loại khách hàng tiềm năng và phải cung cấp các dịch vụ phục vụ đặc biệt cho các cá nhân giàu có.

Tập trung vào thực tiễn của bạn

Một cách để thu hút HNWI đến thực tiễn cố vấn tài chính của bạn là tập trung các nỗ lực tìm kiếm và liên kết trong một nhóm nhân khẩu học cụ thể, ví dụ như nghề nghiệp hoặc vị trí địa lý. Ví dụ, một số cố vấn tìm kiếm khách hàng làm việc trong lĩnh vực y tế, bao gồm bác sĩ phẫu thuật, nha sĩ hoặc bác sĩ đo thị lực, trong khi một số khác có thể tập trung vào các giám đốc điều hành C-suite trong các công ty vừa và nhỏ trong một khu vực địa lý giàu có. Thu nhập hàng năm thường cao trong lĩnh vực y tế, ngay cả khi các cá nhân đã không được thực hành trong một khoảng thời gian dài. Tương tự như vậy, các chủ doanh nghiệp thành công thường có một lượng tiền lớn hơn dưới hình thức tài sản lỏng mà cố vấn có cơ hội chủ động quản lý.

Tập trung thực hành vào người có thu nhập cao trong một số ngành nhất định hoặc các khu vực cụ thể sẽ thành công hơn nếu bạn nối mạng đúng với đám đông. Kết nối với một hiệp hội chuyên nghiệp phục vụ thị trường y tế trong khu vực của bạn có thể là một cách dễ dàng để bắt đầu xây dựng mối quan hệ với các học viên địa phương. Ngoài ra, chiếm một sở thích đắt tiền, chẳng hạn như chèo thuyền, hoặc trở thành thành viên của một câu lạc bộ golf cao cấp có thể cung cấp những cơ hội mạng giá trị không thể tìm thấy ở nơi khác.

Ngoài việc sắp xếp sở thích và kết nối với các khách hàng tiềm năng, việc tập trung các dịch vụ được cung cấp thông qua thực tiễn của cố vấn tài chính của bạn cũng sẽ mang lại nhiều lợi ích. HNWI thường có tình huống tài chính phức tạp hơn so với người có thu nhập bình quân. Ví dụ, HNWI thường cần quản lý tài sản tập trung vào việc giảm nợ thuế hoặc lập kế hoạch bất động sản toàn diện liên quan đến việc chuyển rủi ro thông qua bảo hiểm. Để thu hút những người giàu có, hãy thêm các dịch vụ cụ thể vào trình đơn hoạch định tài chính của bạn mà nói trực tiếp để giải quyết những vấn đề phức tạp này.

Sau khi phát triển một danh sách cụ thể các sản phẩm và dịch vụ phục vụ cho HNWI, cần phải chia sẻ thông tin với đúng người.Ngoài việc liên kết trực tiếp với thị trường mục tiêu của bạn thông qua các chiến lược được liệt kê ở trên, bạn có thể tìm thấy thành công trong việc kết nối với các luật sư lập kế hoạch bất động sản và CPAs địa phương, những người phục vụ thực tiễn của họ cho các cá nhân giàu có. Một cố vấn tài chính thường là mối liên hệ giữa khách hàng và các chuyên gia dịch vụ khác, và việc tạo ra và nuôi dưỡng mối quan hệ với luật sư và CPAs có thể dẫn đến một đường ống giới thiệu mạnh mẽ trong suốt thời gian thực hành của bạn.