a:

Bạn có thể xác định xem danh mục đầu tư của mình có thừa cân trong một số lĩnh vực nhất định bằng cách thực hiện xem xét thường xuyên về phân bổ danh mục đầu tư của bạn. So sánh các khoản phân bổ này so với danh mục điểm chuẩn. Bạn có thể thực hiện đánh giá này một mình hoặc với một cố vấn tài chính đáng tin cậy.

Việc một danh mục đầu tư trở nên thừa cân trong một số ngành là điều tự nhiên vì những ngành này có thành tích tốt hơn các ngành khác. Các lĩnh vực hoạt động tốt hơn tăng giá trị, dẫn đến phân bổ tỷ lệ phần trăm lớn hơn của giá trị danh mục đầu tư. Bạn có thể muốn thừa cân trong một ngành nếu bạn tin rằng nó đang sẵn sàng cho sự tăng trưởng lớn hơn. Tuy nhiên, bạn nên cân nhắc tái cân bằng danh mục đầu tư để đảm bảo rằng bạn có đủ đa dạng.

Rủi ro trong ngành thừa cân

Hiểu được các rủi ro liên quan đến tình trạng thừa cân trong một ngành. Có một nguy cơ là toàn bộ ngành bắt đầu kém hiệu quả hơn do sự thay đổi trong điều kiện kinh tế nói chung. Cũng có nguy cơ một công ty trong ngành có thể có một vấn đề lớn. Rủi ro này có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu của các công ty khác trong ngành. Các cổ phiếu trong cùng ngành thường có mối tương quan, có nghĩa là giá của chúng có xu hướng thống kê di chuyển theo cùng một hướng. Trong giai đoạn biến động của thị trường cao, tất cả tài sản có thể trở nên tương quan, dẫn đến rủi ro cao hơn nhiều.

Đa dạng Danh mục

Xem lại phân bổ danh mục đầu tư của bạn theo định kỳ để đảm bảo rằng chúng được đa dạng hóa đầy đủ. Bao gồm một hỗn hợp đa dạng các tài sản trong một danh mục đầu tư để giảm sự biến động tổng thể của danh mục đầu tư của bạn. Điều này có thể giúp cho danh mục đầu tư thời tiết suy thoái trong nền kinh tế. Việc nắm giữ các tài sản không tương quan với nhau là một cách để đa dạng hoá danh mục đầu tư. Mặc dù một số tài sản có thể hoạt động kém trong điều kiện thị trường cụ thể, nhưng các tài sản khác có thể có lịch sử hoạt động tốt trong những thời kỳ đó.