Một nghiên cứu gần đây cho thấy rằng sự phát triển của người lai và người cố vấn robo sẽ vượt xa tư vấn robo độc lập về tài sản đang được quản lý trong vài năm tới. Về mặt lịch sử, quản lý đầu tư là mục tiêu của những người giàu có. Với tư vấn robo làm tràn ngập các thị trường đầu tư cung cấp dịch vụ quản lý chuyên nghiệp với mức phí thấp, đa dạng, phong cảnh đầu tư đang phát triển.

Tiếp theo sau tư vấn robo kỹ thuật số độc lập là một mô hình lai ghép, bao gồm các dịch vụ tự động và truyền thống của con người. Nhiều công ty fintech và các doanh nghiệp được thành lập đang tung ra các dịch vụ lai ghép, và các cố vấn tài chính độc lập đang tạo ra hoặc mua các phiên bản có nhãn trắng của các cố vấn robo. Điều này giải phóng nhiều thời gian hơn cho những gì cố vấn cá nhân làm tốt nhất, tư vấn cho khách hàng của họ về tương lai tài chính và hỗ trợ các hoàn cảnh cá nhân của họ, cho dù họ làm việc một mình hoặc cho một người quản lý tài sản lớn hơn. (Để biết thêm thông tin, xem: Điều khoản Roboadvisory của Blackrock có nghĩa là .)

AD:

Báo cáo của My Private Banking Research cho thấy một tương lai mạnh mẽ cho cố vấn robo lai. Nghiên cứu cho thấy mô hình robo lai sẽ tăng lên đến 3 đô la. 7 nghìn tỷ tài sản trên toàn thế giới vào năm 2020 và 16 USD. 3 nghìn tỷ vào năm 2025, 10% của tất cả các tài sản có thể đầu tư trên toàn thế giới. Những dự đoán này tương phản với ước tính rằng các chuyên gia tư vấn robo "tinh khiết" sẽ chỉ quản lý được 1. 6% tài sản toàn cầu vào năm 2025.

Hyo Robo Offerings

AD:

Số người kết hợp con người / tư vấn robo đang tăng nhanh. Vốn cá nhân và Sự Tái cân bằng đã cho phép một cố vấn tài chính tiếp cận với cố vấn robo của họ trong một thời gian. BlackRock đã mua lại Future Advisor và kết hợp công ty quản lý tài sản truyền thống với nền tảng đầu tư kỹ thuật số mới. Betterment đã đánh dấu một lai ghép con người gọi là Betterment Premium, cung cấp truy cập không giới hạn tới một cố vấn, với chi phí là 50 điểm cơ bản. Ritholtz Wealth Management đưa ra Liftoff, một nhà tư vấn robo để hỗ trợ khách hàng có giá trị thấp. Các cố vấn cá nhân của Vanguard gần đây đã đưa ra một đề xuất kết hợp, và Charles Schwab sẽ đưa ra lựa chọn lai cho những người có ít nhất 25.000 đô la vào cuối năm 2017. (Để biết thêm chi tiết, xem Robo Advisor tốt nhất là gì? << ) Các cố vấn robo có nhãn hiệu trắng, có sẵn cho cố vấn tài chính của con người, là một sự bổ sung lý tưởng để tận dụng xu hướng lai-robo. TradingFront cung cấp một nền tảng tư vấn viên robo nhãn cho các cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIAs). NestEgg của Vanare giúp các nhà tư vấn mở rộng dịch vụ của họ bằng cách cho phép nền tảng tự động để quản lý các công việc quản lý đầu tư thường xuyên để cố vấn có thể bổ sung sự liên lạc của con người. Các dịch vụ tài chính thể chế, Motif, Folio Institutional và Fidelity là các nền tảng đầu tư tự động khác cùng với các cố vấn.(Xem thêm:

Robo-Advisors và Human Touch: Better Together?

) Phong trào Fintech Các cố vấn robo gốc không phải là những mô hình duy nhất hướng xu hướng này. Thêm vào sự kết hợp của trình điều khiển cho mô hình tư vấn lai robo toàn bộ phong trào fintech, bao gồm nhiều đối tác công nghệ B2B trong ngành ngân hàng và quản lý tài sản. Các nhà cung cấp B2B nâng cao công nghệ bao gồm một số tập trung chủ yếu vào ngân hàng và quản lý tài sản và những người khác có phạm vi rộng hơn. Cả 9 nghiên cứu về Ngân hàng Riêng của My cũng như một nghiên cứu tư vấn robo khác của Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, nhấn mạnh cả hai sự phát triển của mô hình lai cùng với những thay đổi lớn về công nghệ ảnh hưởng đến tương lai của quản lý tài sản. Người tiêu dùng được giáo dục và quy tắc ủy thác mới kết hợp để giữ nền công nghiệp tài chính theo tiêu chuẩn cao hơn. Mô hình tư vấn đầu tư hỗn hợp dự kiến ​​sẽ vượt xa nhà tư vấn robo độc lập chịu ảnh hưởng bởi mong muốn của người tiêu dùng về sự tiếp xúc của con người và hiệu quả đầu tư với chi phí thấp hơn. Ngành dịch vụ tài chính đang trải qua một sự thay đổi lớn và mô hình robo-tư vấn lai ghép là một phần của chiến lược kinh doanh dịch vụ tài chính (Robo-Advisor Space).

quá trình chuyển đổi này. 10 năm tới có thể sẽ thay đổi cảnh quan cạnh tranh cho các cố vấn tài chính. Không có dấu hiệu cho thấy công nghệ ảnh hưởng đến các dịch vụ và sản phẩm tài chính đang chậm lại. Để theo kịp ngành này, các cố vấn tài chính cần xem xét các mô hình công nghệ mới để giúp phát triển và quản lý thực tiễn của họ. Cuối cùng, các cố vấn độc lập robo cần phải được nhận thức và điều chỉnh để thay đổi môi trường đầu tư kỹ thuật số là tốt. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tác động của ủy thác Robo-Advisors?>