Thị trường quốc tế, thông qua các quỹ chỉ số, cung cấp cơ hội đầu tư tuyệt vời với rủi ro song song. Các nhà đầu tư có thể tiếp cận các cơ hội này một cách thích hợp đồng thời giảm rủi ro thông qua một số lựa chọn đầu tư khả thi. Đọc tiếp để tìm hiểu cách tiếp cận thị trường quốc tế và khám phá một số lựa chọn đầu tư để tăng sự tăng trưởng và đa dạng.

XEM: Giới thiệu về các quỹ giao dịch

Chỉ số và các nền kinh tế Về cơ bản, có ba loại quỹ chỉ số nước ngoài. EAFE (Châu Âu, Australasia & Viễn Đông) là một chỉ số theo dõi rộng rãi. Theo một số lý do, Canada, nền kinh tế lớn thứ 10 thế giới, theo IMF, đã bị loại ra khỏi chỉ số này, cũng như các chỉ số dựa trên nền kinh tế Mỹ. Tiếp theo là các quốc gia BRIC ở Braxin, Nga, Ấn Độ và Trung Quốc. Những nền kinh tế này tiếp tục phát triển nhanh chóng và được coi là đang nổi lên, trái ngược với các nền kinh tế trưởng thành của U. và EAFE. Cuối cùng, có những nền kinh tế đang nổi lên còn lại bao gồm nhiều phần còn lại của thế giới.

AD:

Có một số chỉ số khác bao gồm sự kết hợp của các quốc gia này, chẳng hạn như MSCI EMU (Liên minh châu Âu về kinh tế và tiền tệ) IndexSM, một chỉ số vốn hóa thị trường điều chỉnh thả nổi được thiết kế để đo lường hiệu quả hoạt động của thị trường chứng khoán trong EMU. Tính đến tháng 6 năm 2012, chỉ số MSCI EMU bao gồm 10 chỉ số quốc gia phát triển: Áo, Bỉ, Phần Lan, Pháp, Đức, Ireland, Ý, Luxembourg, Hà Lan và Tây Ban Nha. Ngoài ra, cũng có chỉ số MSCI Emerging Markets Index, tính đến tháng 6 năm 2012, bao gồm Trung Quốc, Hàn Quốc, Brazil, Đài Loan, Nam Phi, Ấn Độ, Nga, Mexico, Malaysia và Indonesia.

Các chỉ số mới như vậy đang được tạo ra để giúp các nhà đầu tư tiếp xúc với các phân đoạn mới của thị trường toàn cầu.

Cách Đầu tư

Một số cách tốt nhất để đầu tư vào thị trường nước ngoài là các quỹ giao dịch (ETFs) theo dõi các chỉ số nước ngoài. Các lựa chọn khác là các công ty toàn cầu có hoạt động đáng kể trong khu vực hoặc quốc gia sở thích và các cổ phiếu nước ngoài cá nhân đã thành lập các chứng khoán có thể giao dịch như các khoản thu lưu chiểu của Mỹ.
Các chứng nhận lưu ký tại Hoa Kỳ

ETFs

Một ETF của một chỉ số nước ngoài là một rổ các cổ phiếu được bao gồm trong chỉ mục. Với những ETF này, các nhà đầu tư có thể dễ dàng tiếp cận thị trường nước ngoài. Tất cả họ phải làm là mua ETF giống như họ sẽ mua một cổ phiếu. Tuy nhiên, các nhà đầu tư vẫn phải làm bài tập về nhà. Giống như bất kỳ cổ phiếu nào, điều quan trọng là phải hiểu các đặc điểm bao gồm chỉ số. Trong trường hợp của một ETF nước ngoài, bạn có thể ngạc nhiên tại các cổ phiếu cơ bản tạo nên chỉ số. Ví dụ: Quỹ Chỉ số Mexico của iShares MSCI (EWW) tìm cách cung cấp kết quả đầu tư tương ứng với giá và hiệu suất năng suất, trước các khoản phí và chi phí, đối với giao dịch thương mại công khai chứng khoán trên thị trường Mexico.Một nhà đầu tư không thận trọng có thể nghĩ rằng họ đang tham gia vào tất cả các công ty đại chúng ở Mexico. Nó chỉ ra rằng EWW bị chi phối bởi một vài cổ phiếu - Tính đến tháng 6 năm 2012, America Movil, Walmart, Cemex, và Femsa chiếm gần 46. 6% trong tổng số vốn trọng nợ. Ngoài ra, các công ty này được giao dịch trên Sở Giao dịch Chứng khoán New York (NYSE) thông qua ADR của họ.

Trong một trường hợp khác, giả sử bạn muốn tiếp xúc nhiều hơn với Vành đai Thái Bình Dương, nhưng không nhất thiết là Nhật Bản. Có một quỹ ETF được gọi là quỹ chỉ số iShares MSCI Pacific từ Nhật Bản, nhằm tìm kiếm các kết quả đầu tư tương ứng với giá và hiệu suất năng suất trước các khoản phí và chi phí của chứng khoán giao dịch trên thị trường Úc, Hồng Công, New Zealand và Singapore, như được thể hiện bằng Chỉ số xuất thân từ MSCI Pacific Free của Nhật Bản. Bạn cần phải biết rằng khoảng 20% ​​quỹ bao gồm các ngân hàng thương mại. Nếu bạn đã nắm giữ một số ngân hàng trong danh mục đầu tư của bạn, thì bạn có thể không nhận được sự đa dạng mà bạn mong đợi. XEM: Phân tích báo cáo tài chính của ngân hàng

Các công ty lớn để tiếp xúc rộng

Một cách khác để đầu tư vào thị trường nước ngoài là thông qua các công ty toàn cầu có hoạt động đáng kể trong khu vực, quốc gia hoặc lĩnh vực quan tâm. Các công ty này có thể giúp bạn tiếp cận các cơ hội phát triển mà không phải chịu rủi ro với nhiều thị trường đang nổi lên

Ví dụ: Johnson & Johnson là một công ty toàn cầu chiếm một phần lớn doanh số bán hàng ở bên ngoài Hoa Kỳ đầu tư vào JNJ cho phép nhà đầu tư tiếp xúc với thị trường toàn cầu, trong khi dựa vào quản lý của công ty để giải quyết những rủi ro cao hơn từ các thị trường này. Mua một công ty như JNJ cung cấp một số sự phơi nhiễm toàn cầu, nhưng nếu không có quốc gia nào ngoài Hoa Kỳ đại diện cho hơn 10% doanh thu ròng của công ty, họ không phải tiết lộ những quốc gia và khu vực nào đang thu được doanh thu này. Do đó, bạn có thể không biết quốc gia nào được bao gồm trong danh mục đầu tư của bạn.

ADRs

Biên nhận lưu ký tại Hoa Kỳ (ADRs) là cách khác để các nhà đầu tư tiếp cận đầu tư nước ngoài. ADR cung cấp cho các công ty nước ngoài truy cập vào thị trường tài chính của U. và họ cho phép các nhà đầu tư sử dụng U. S. trao đổi một cách dễ dàng để tiếp xúc với các công ty nước ngoài. Theo Ngân hàng New York, các công ty có ADRs thường có sự tiết lộ tốt hơn so với các công ty nước ngoài không có ADRs. Vì các ADRs thương mại giống như các chứng khoán của U. S., đây là một cách thức chi phí thấp để đầu tư ở nước ngoài hoặc khu vực mà không phải đầu tư thông qua thị trường chứng khoán nước ngoài. ETFs cung cấp sự lựa chọn tốt nhất để tiếp cận thị trường mới nổi, vì chúng dễ hiểu. Tuy nhiên, các công ty toàn cầu và ADRs là những lựa chọn khả thi.

Lợi ích và Rủi ro

Đầu tư vào thị trường nước ngoài tạo cơ hội để tham gia vào những lợi ích đặc biệt từ các nền kinh tế đang phát triển nhanh chóng. Nó cũng cho phép các nhà đầu tư thêm một cách để đa dạng hoá danh mục đầu tư. Cuối cùng, đầu tư vào các thị trường nước ngoài cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để tham gia vào các nền kinh tế theo hướng hàng hóa là những người tham gia quan trọng trong các thị trường mới nổi này. Biến động tiền tệ

Bất chấp những lợi thế của họ, cổ phiếu nước ngoài cũng mang nhiều rủi ro thông thường đi cùng với đầu tư. Ví dụ: khi ngoại tệ trở nên mạnh hơn hoặc yếu hơn đồng nội tệ của bạn, lợi nhuận của bạn sẽ thay đổi theo. Nếu tỷ lệ đi theo cách của bạn, lợi nhuận của bạn sẽ tăng lên. Nếu họ chống lại bạn, nó sẽ làm giảm sự trở lại của bạn.

XEM: Giá cả hàng hóa và xu hướng tiền tệ
Rủi ro Chính trị

Sự ổn định chính trị của chính phủ có thể có tác động đáng kể đến giá trị đầu tư của bạn. Các chính phủ có thể thông qua các đạo luật làm hại đáng kể giá trị đầu tư của bạn, chẳng hạn như quốc hữu hóa một ngành công nghiệp. Ngoài ra, nhiều quốc gia có thể gặp lạm phát cao hơn, vì nền kinh tế của họ không có những kiểm soát kinh tế cần thiết để giải quyết nguyên nhân lạm phát. Và, lạm phát cao có thể làm hại đầu tư của bạn. Hơn-Tập trung

Trong khi đầu tư vào các chỉ số nước ngoài có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn, nó cũng có thể làm bạn tập trung vào một ngành (hoặc một quốc gia nếu đầu tư vào một khu vực). Ngoài ra, một số chỉ số nước ngoài có tỷ trọng vốn hóa, có nghĩa là một số vốn không cân xứng của họ có thể được tập trung ở một số quốc gia hoặc cổ phiếu

Tỷ lệ Chi phí cao
Một cân nhắc nữa là các ETF nước ngoài không phải là đầu tư không đắt . Lợi thế về chi phí của nhiều ETF ở Mỹ không giống như các thị trường mới nổi. Nhiều ETF của Hoa Kỳ có tỷ lệ chi tiêu là 20 xu cho mỗi 100 đô la đầu tư, trong khi các quỹ iShares FTSE / Tân Hoa Xã Trung Quốc 25, FXI, iShares Brazil Index Fund (EWZ) và South Africa (EZA) đều có tỷ lệ chi phí là 72 cent, 52 cent và 59 xu cho mỗi 100 đô la đầu tư. Điều này vẫn không tốn kém về mặt tuyệt đối, nhưng nó thực sự đắt đối với các quỹ có danh mục đầu tư được lắp ráp bởi máy tính. Ví dụ, nếu bằng 74%, khoản đầu tư 100.000 đô la vào quỹ này sẽ có chi phí khoảng 24.000 đô la Mỹ trong 15 năm, giả định mức lợi nhuận hàng năm là 10%. Với lợi nhuận cao hơn, phí của bạn sẽ cao hơn.

Theo một nghiên cứu của Quantext năm 2006, hầu hết các ETF quốc tế đều có beta lớn hơn 1 và hầu hết đều có độ lệch chuẩn về lợi tức hàng năm, cao hơn đáng kể so với mức độ biến động (độ lệch chuẩn trong lợi nhuận hàng năm) dự kiến ​​cho S & P 500. Dựa trên sự biến động lịch sử và những biến đổi, nhiều ETF nước ngoài trông giống như các khoản đầu tư tăng trưởng mạnh mẽ. Do đó, họ có thể không phải là cách thay thế tốt nhất để giúp quản lý rủi ro danh mục đầu tư. Các khoản đầu tư có tỷ suất cao có thể là một cảnh báo rằng danh mục đầu tư có thể có nguy cơ cao hơn mong muốn. Danh mục đầu tư cũng có thể gặp sự biến động vượt quá mức ưa thích của nhà đầu tư. Làm bài tập về nhà của bạn

Khi xem xét các cơ hội đầu tư nước ngoài, nhà đầu tư nên làm bài tập ở nhà của mình. Bạn cần phải hiểu môi trường kinh tế và các nguyên tắc kinh doanh. Hiểu được bất kỳ rủi ro chính trị nào khi chơi cũng rất quan trọng đối với phân tích của bạn.
Hãy chắc chắn nhận ra rằng đầu tư vào các thị trường nước ngoài làm thay đổi sự đa dạng và rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.Ngoài ra, giống như các khoản đầu tư trong nước của bạn, hãy đặt các mục tiêu thích hợp cùng với các điểm dừng để bảo vệ vốn của bạn. Hãy nhớ rằng nhiều người có tỷ trọng vốn, làm cho nhiều ETFs có một số tiền không cân xứng của họ vốn ở một vài khu vực hoặc quốc gia.

Dòng dưới

Khi thương mại toàn cầu tiếp tục mở rộng và nền kinh tế thế giới phát triển, các nhà đầu tư sẽ có những cơ hội mới và thú vị để tạo ra sự giàu có. Họ cũng phải ý thức được rủi ro và có hành động thích hợp để bảo vệ vốn của mình. Như thường lệ, điều quan trọng nhất là phải thực hiện các nghiên cứu cần thiết trước khi đưa ra quyết định đầu tư.