Ngành dịch vụ tài chính cung cấp một loạt các sản phẩm đầu tư trên một số lượng lớn các thị trường tài chính. Theo đó, các nhà đầu tư đang phải đối mặt với một sự lựa chọn gần như áp đảo các khoản đầu tư tiềm năng. Điều quan trọng là các nhà đầu tư nên xem lại cảnh quan và đánh giá các cơ hội để xác định thị trường phù hợp nhất với khả năng, nhân cách và mục đích đầu tư của họ. Bước đầu tiên là xem xét kỹ hơn các thị trường tài chính lớn.

Thị trường vốn 999 Thị trường vốn là nơi đầu tiên hầu hết các nhà đầu tư xem xét khi xem xét đầu tư tiềm năng. Các loại hình cơ bản của các lựa chọn đầu tư bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF). Các lựa chọn thực hiện khác nhau về đa dạng và chiến lược, và có rất nhiều thông tin về những khoản đầu tư này trên internet.

Cổ phiếu

Nhiều nhà đầu tư tư nhân bị tấn công đầu tiên vào thị trường vốn là thông qua thị trường chứng khoán. Nó tương đối dễ hiểu, có nhiều công ty nhận dạng được liên kết với các sản phẩm quen thuộc, dễ tiếp cận và có khối lượng giao dịch cao, tạo ra tính thanh khoản cho phép các nhà đầu tư tiếp cận và đi ra với ít rắc rối. Thị trường toàn cầu bao gồm hơn 54 nghìn tỷ USD giá trị cổ phiếu vào cuối năm 2012, với hơn 46.000 cổ phiếu để lựa chọn, theo Hiệp hội Liên đoàn Thế giới trao đổi tại Paris.

Trái phiếu là một loại bảo đảm nợ mà các nhà đầu tư có thể mua và bán trên thị trường tín dụng trên toàn thế giới. Thị trường trái phiếu lớn hơn danh nghĩa so với thị trường chứng khoán thế giới. Trái phiếu nói chung được coi là đầu tư thụ động, rủi ro thấp, và có độ rủi ro thấp. Thị trường này cũng có lợi nhuận tương đối thấp so với thị trường chứng khoán khi được kiểm tra trong thời gian dài. Theo Ngân hàng Thanh toán quốc tế (BIS), thị trường trái phiếu toàn cầu bao gồm khoảng 80.000 tỷ USD trong năm 2012, với con số chính xác thay đổi tùy thuộc vào nguồn và phương pháp tính toán. Đó là gần gấp đôi kích thước của thị trường chứng khoán. Nó bao gồm một loạt các loại trái phiếu, bao gồm cả trái phiếu doanh nghiệp, có chủ quyền và đô thị, và vượt qua chất lượng phổ từ chất lượng cao để "rác. "

Quỹ tương hỗ

Quỹ tương hỗ được tạo thành từ một khoản tiền thu được từ nhiều nhà đầu tư. Người quản lý quỹ sử dụng các quỹ này để mua danh mục cổ phiếu, trái phiếu, công cụ thị trường tiền tệ và các tài sản tương tự thay mặt nhà đầu tư. Mỗi cổ phần đại diện cho một phần sở hữu của quỹ và cho một nhà đầu tư một tỷ lệ cổ phiếu chứng khoán dựa trên số tiền đầu tư. Bằng nhiều cách, quỹ tương hỗ cung cấp cho các nhà đầu tư mới làm quen một cách đơn giản nhất, thuận tiện nhất để bắt đầu đầu tư. Họ cung cấp sự tiện lợi và thậm chí quản lý tiền chuyên nghiệp với giá cả hợp lý.Có những quỹ tương hỗ đầu tư vào cổ phiếu, quỹ tương hỗ đầu tư vào trái phiếu và quỹ tương hỗ kết hợp cả cổ phiếu và trái phiếu.

Với việc mua một quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình trên nhiều ngành công nghiệp và / hoặc ngành mà không cần phải tốn thời gian phân tích chứng khoán hoặc phát triển các chiến lược phân bổ tài sản phức tạp. Họ cũng đưa ra một lựa chọn về quản lý chủ động hoặc thụ động, trước đây là cung cấp khả năng tiếp cận các kỹ năng và hiểu biết của một số nhà quản lý tiền tệ giỏi nhất thế giới và sau đó cung cấp cơ hội hợp lý để tạo ra lợi nhuận phù hợp với toàn bộ thị trường.

Nhiều lợi ích liên quan đến quỹ hỗ tương đã giúp họ mang lại một khoản tiền to lớn. Theo Viện Công ty Đầu tư, ngành công nghiệp quỹ tương hỗ đã thu hút 26 đô la. 8.000 tỷ USD tài sản trên toàn thế giới, với thị trường chứng khoán tương lai của Hoa Kỳ chiếm 13.8 tỷ USD vào cuối năm 2012.

Quỹ đầu tư vào chứng khoán

Các quỹ giao dịch (ETFs) chỉ bắt đầu từ những năm 1990 , nhưng họ đã nhanh chóng trở nên phổ biến với các nhà đầu tư. Với gần $ 2 nghìn tỷ tài sản tính đến cuối năm 2012, và không có dấu hiệu của sự suy giảm của họ, ETF cung cấp nhiều lợi ích giống nhau mà các quỹ tương hỗ cung cấp. Họ bao gồm một loạt các chiến lược và thị trường, bao gồm cả chiến lược chủ động và thụ động và chi phí ít hơn hầu hết các quỹ tương hỗ. Mặc dù các quỹ tương hỗ và quỹ ETF có nhiều điểm khác biệt, nhưng phần lớn là các chi tiết kỹ thuật ít quan tâm đến hầu hết các nhà đầu tư. Sự khác biệt chính là ETF có xu hướng quản lý thụ động và có chi phí thấp hơn.

Vượt ra ngoài thị trường vốn

Mức độ tham gia của các nhà đầu tư tư nhân cao, đa dạng hóa sản phẩm, biên giới hạn chế và quy định rộng rãi của chính phủ đều kết hợp để làm cho thị trường vốn trở thành một nơi hợp lý cho các nhà kinh doanh không chuyên nghiệp. Nhưng với rủi ro giới hạn này có tiềm năng lợi nhuận hạn chế - đây là một ví dụ điển hình về sự cân bằng rủi ro. Điều này một phần bởi vì thường có một giới hạn về thể chất đối với tốc độ của một công ty hoặc một nền kinh tế có thể phát triển và một phần do giảm đòn bẩy có sẵn. Ví dụ, hầu hết các nhà đầu tư tư nhân đều bị hạn chế vay không quá 50% mệnh giá cổ phiếu của họ trong một tài khoản ký quỹ. Các nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận rủi ro lớn hơn trong việc theo đuổi lợi nhuận lớn hơn thường nhìn vào các địa điểm khác, bao gồm cả hàng hoá và thị trường phái sinh.

Hàng hoá

Cơ hội kinh doanh trên thị trường hàng hóa chạy các gam từ vàng và dầu đến đậu nành, lúa mì, cà phê, bông và gia súc. Hiện có khoảng 50 thị trường hàng hóa lớn trên thế giới, tạo thuận lợi cho thương mại đầu tư gần 100 mặt hàng chính, bao gồm các mặt hàng cứng (tài nguyên thiên nhiên phải khai thác hoặc chiết xuất như vàng, cao su, dầu …) và hàng hóa mềm (nông sản hoặc gia súc) chẳng hạn như đậu nành, lúa mì, cà phê, đường, vv).

Người mua muốn giao hàng thực tế của thương mại hàng hoá đã mua ở thị trường "điểm" hoặc thị trường tiền mặt.Họ trả bằng tiền mặt, tại chỗ với số tiền thanh toán dựa trên giá thị trường hiện tại. Những người mua này có cơ sở để chứa số lượng lớn các mặt hàng vật chất, trong khi đó nhà đầu tư trung bình không có nơi chứa 10.000 thanh vàng, 50.000 đầu gia súc hoặc 100.000 thùng dầu.

Thị trường tiền mặt phức tạp và tinh tế, và thường không phù hợp với các thương nhân kinh nghiệm. Các thị trường tiền mặt có khuynh hướng bị chi phối bởi những người được gọi là những người chơi thị trường thể chế như các quỹ phòng hộ, hợp tác hạn chế và các nhà đầu tư doanh nghiệp. Bản chất của các sản phẩm được buôn bán đòi hỏi phải có quyền truy cập vào các thông tin chi tiết sâu rộng và mức độ phân tích kinh tế vĩ mô cao và kỹ năng giao dịch.

Điều quan trọng là bất kỳ nhà đầu tư tư nhân nào muốn kinh doanh trong các thị trường này đều mất thời gian để có được kinh nghiệm và hiểu biết về thị trường trước khi mạo hiểm với vốn. Một giải pháp thay thế khả thi là đầu tư vào cổ phiếu của các công ty hoạt động trong ngành hàng hóa (gỗ, khai thác mỏ, vv). Nó cũng có thể được thực hiện thông qua các quỹ tương hỗ hoặc quỹ ETF chuyên về hàng hoá (ví dụ vàng) hoặc các doanh nghiệp liên quan đến hàng hoá.

Dữ liệu dưới đây cung cấp bởi Barclays Capital cho thấy 12 mặt hàng được giao dịch hàng đầu và giá trị ước tính của thị trường thực trong năm 2010.

Các thị trường phái sinh

Các dẫn xuất được đặt tên như vậy vì một lý do: giá trị

bắt nguồn từ

từ tài sản hoặc tài sản cơ bản của nó. Hợp đồng phái sinh là hợp đồng, nhưng trong trường hợp này giá hợp đồng được xác định bằng giá thị trường của tài sản cốt lõi. Nếu có vẻ phức tạp, đó là vì nó.

Ví dụ về các dẫn xuất chung là tiền tệ, kỳ hạn, quyền chọn, hoán đổi và hợp đồng-cho-khác biệt (CFDs). Không chỉ những công cụ này phức tạp, mà còn là những chiến lược được triển khai bởi những người tham gia thị trường này.

Đã có một số mất mát về thể chế ngoạn mục và được công bố rộng rãi trên thị trường phái sinh. Các cơ quan chính trị và quản lý của Mỹ đã chứng tỏ mối quan tâm của họ về việc khai thác các công cụ tài chính phái sinh - và kết quả là việc khai thác các nhà đầu tư.

Nhiều sản phẩm phái sinh, các sản phẩm có cấu trúc và các nghĩa vụ tài sản thế chấp cũng có sẵn, chủ yếu là trên thị trường tự do (không trao đổi) mà các nhà đầu tư chuyên nghiệp, các tổ chức và các nhà quản lý quỹ phòng hộ sử dụng ở mức độ khác nhau nhưng đóng một vai trò không đáng kể trong tư nhân đầu tư.

Cơ hội nhận phần thưởng cao thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư cá nhân; tuy nhiên, nhiều người sẽ làm tốt hơn để lựa chọn các đầu tư được quản lý chuyên nghiệp để ủy thác cho các chuyên gia đầu tư có kinh nghiệm. Đầu tư phái sinh phức tạp đòi hỏi một mức độ cao về kỹ năng phân tích và toán học cũng như sự hiểu biết về kinh tế vĩ mô rộng. Thị trường phái sinh cho biết thêm một lớp phức tạp khác và do đó không lý tưởng cho các nhà kinh doanh thiếu kinh nghiệm để suy đoán. Điều đó ghi nhận, mong muốn mang lại lợi nhuận đáng tin cậy hơn và quản lý rủi ro tốt hơn đang thúc đẩy sự đổi mới trong thị trường này. Các quỹ tương hỗ và ETF đang sử dụng các công cụ phái sinh theo những cách ít suy đoán hơn và tập trung hơn vào việc cung cấp các khoản đầu tư nhất quán và đáng tin cậy hơn.Các nhà đầu tư tìm kiếm các danh mục sử dụng các công cụ phái sinh có thể xem xét các sản phẩm như quỹ tương hỗ "rủi ro", một loại quỹ phân bổ tiền dựa trên rủi ro. Từ góc nhìn về quy mô, tính đến cuối năm 2012, giá trị thị trường tổng hợp của các sản phẩm phái sinh không bán trên thị trường ước tính là 24 đô la. Theo Ngân hàng thanh toán quốc tế (BIS).

Dòng dưới cùng

Các nhà đầu tư có nhiều lựa chọn để triển khai vốn. Những khoản đầu tư này có mức độ phức tạp khác nhau và cung cấp mọi thứ từ nghiên cứu do-it-yourself để hoàn thành phân quyền của gần như mọi khía cạnh của quá trình. Với rất nhiều sự lựa chọn và quyết định để thực hiện trong một thị trường ngày càng mở rộng, các nhà đầu tư có nhiều lý do hơn bao giờ hết để xem xét trước khi họ nhảy vọt. Thời gian đầu tư để tìm hiểu về nơi mà tiền của bạn sẽ đi và làm thế nào nó hoạt động thay mặt bạn là thời gian cũng chi tiêu.