Các hoạt động của quỹ tín dụng tương hỗ của Fidelity, được bắt đầu từ năm 1946, được chia thành hai hoạt động riêng biệt. Đầu tiên là gia đình của các sản phẩm quỹ tương hỗ dưới sự bảo trợ của Fidelity Investments. Thứ hai, Công ty Nghiên cứu và Quản lý Fidelity ba bộ phận, là nhà tư vấn đầu tư cho tất cả các quỹ Fidelity. Công ty có trụ sở tại Boston, Massachusetts, nhưng nó có hoạt động trên toàn thế giới.

AD:

Báo cáo tài chính của Fidelity cho quý 2 năm 2015 liệt kê các tài sản của ngân hàng này dưới quyền quản trị lớn hơn 5 đô la. 2.000 tỷ USD, với tài sản quản lý (AUM) lớn hơn 2 USD. 1000000000000, làm cho nó trở thành một trong những nhà quản lý đầu tư lớn nhất tại Hoa Kỳ. Trên toàn cầu, Fidelity là quỹ lẫn nhau lớn thứ hai và nhóm dịch vụ tài chính về tài sản được quản lý.

Ned Johnson, con của người sáng lập Edward Johnson II, là chủ tịch Fidelity Investments. Gia đình Johnson kiểm soát 49% cổ phần của công ty giữa nhiều thành viên, nhưng luôn luôn bỏ phiếu như là một khối.

Có hai chủ đề tách biệt triết lý đầu tư lẫn nhau của Fidelity với các đối thủ chính: nghiên cứu toàn cầu và đa dạng chiến lược. Đó không phải là để nói rằng các công ty khác không nhằm mục đích đa dạng hoặc không có khả năng nghiên cứu xuất sắc; chỉ có điều là không có công ty nào tích cực tiếp thị các chủ đề nghiên cứu độc quyền và các lựa chọn đa dạng.

Trên trang web chính thức của công ty, Fidelity tuyên bố công khai sự bất đồng của nó với cả giả thuyết thị trường hiệu quả (EMH) và Lý thuyết danh mục hiện đại (MPT). Công ty không mong đợi thị trường phải luôn bảo đảm an ninh một cách chính xác, có nghĩa là các nhà quản lý có tay nghề và nghiên cứu tốt là cần thiết để phát hiện và thích nghi với các cổ phiếu bị định giá sai.

Trên thực tế, Fidelity sử dụng từ "nghiên cứu" về bất cứ danh từ nào khác trên trang triết lý đầu tư. Phương pháp tiếp cận nghiên cứu Fidelity được thực hiện và rất cơ bản trong tự nhiên, có nghĩa là tiếp xúc thực tế với các công ty kết hợp với một đánh giá rộng rãi của từng ngành. Fidelity scours quản lý cấp cao, dây chuyền sản xuất, đường phân phối, cửa hàng và mọi đường hội nhập để tìm giá trị chơi không có định hoặc sai giá trị.

Các nhà quản lý danh mục đầu tư của Fidelity được linh hoạt về mặt tư tưởng hơn các nhà quản lý đầu tư của các công ty khác. Mỗi danh mục đầu tư Fidelity được hỗ trợ bởi các bộ phận nghiên cứu ấn tượng của công ty, nhưng nếu không, các nhà quản lý chỉ còn lại để tìm kiếm lợi nhuận khi họ thấy phù hợp. Fidelity tin tưởng vào sức mạnh thông qua tính năng động, đa dạng và linh hoạt - và các nhà đầu tư nhận được phần thưởng bổ sung của một loạt các lựa chọn đầy màu sắc.

Trang web Fidelity là nơi tuyệt vời để tìm kiếm nguồn vốn và kinh doanh nhiều dịch vụ (chủ yếu là dịch vụ Fidelity) mà không phải trả phí giao dịch.Điều tốt đẹp về sự cởi mở của Fidelity là bạn có thể dễ dàng so sánh lợi nhuận, xếp hạng Morningstar, phí và các thông tin khác trong số hơn 10.000 quỹ.

Các loại tài sản được chào bán

Rất ít người đến gần với cạnh tranh với các khoản quỹ của Fidelity. Tính đến tháng 12 năm 2015, Morningstar liệt kê hơn 350 quỹ tương hỗ của Fidelity. Trang web Fidelity phân chia các quỹ này thành 7 nhóm tài sản lớn (Vốn chủ sở hữu trong nước, Vốn Quốc tế, Các Ngành, Thu nhập cố định, Phân bổ Tài sản, Chỉ số và Thị trường Tiền tệ) và hơn 40 phân nhóm.

Đối với những người quen thuộc với hộp phong cách Morningstar, Fidelity cung cấp vốn cổ phần trong mỗi khoảng chín không gian. Mặc dù trang web Fidelity làm tốt công việc mã hoá các dịch vụ của nó, trang web của Morningstar tốt hơn đối với những người đang tìm kiếm một loại quỹ cụ thể và thoải mái hơn với hộp phong cách.

Trong lĩnh vực Vốn chủ sở hữu trong nước, Fidelity trình bày hàng chục quỹ tương hỗ và chia thành các loại sau: giá trị lớn, pha trộn lớn, tăng trưởng lớn, giá trị vừa / nhỏ, nhỏ / giữa pha trộn, tăng trưởng vừa / nhỏ, định hướng thu nhập , đi-bất cứ nơi nào và diversifiers. International Equity là một phân khúc nhỏ hơn, với 25 quỹ khác nhau trong bốn tiểu thể loại: quốc tế cốt lõi, khu vực và một quốc gia, toàn cầu và các thị trường mới nổi.

Các lựa chọn vốn chủ sở hữu khác được chia thành các ngành và các loại chỉ số. Các nhà đầu tư trong khu vực có thể lựa chọn các quỹ tương hỗ theo sở thích, hàng tiêu dùng, năng lượng, chăm sóc sức khoẻ, công nghiệp, tài chính, công nghệ thông tin, dịch vụ tiện ích, viễn thông, bất động sản và vật liệu.

Quỹ chỉ số được tách riêng rất đơn giản. Công ty có 20 quỹ cổ phần chia thành các cổ phiếu trong nước và các cổ phiếu quốc tế.

Các nhà đầu tư hòa trộn hoặc cân đối muốn có một sự pha trộn của vốn cổ phần và thu nhập cố định có thể lựa chọn từ các quỹ phân bổ Fidelity Asset Allocation. Những điều này có xu hướng được tổ chức bởi sự biến động và rủi ro; nói chung, các quỹ có rủi ro hơn có nhiều vốn cổ phần hơn và các quỹ ít rủi ro hơn có tiếp xúc trái phiếu lớn hơn.

Đáng tin cậy, dòng sản phẩm khổng lồ của Fidelity bao gồm hầu hết các loại hình đầu tư và có các mức hiệu suất trên bảng. Morningstar là một fan hâm mộ lớn của nhiều quỹ của Fidelity; tính đến tháng 12 năm 2015, đã có 18 quỹ tương hỗ Fidelity với xếp hạng tổng thể năm sao của Morningstar. Trong số 18 quỹ này, chín quỹ là vốn chủ sở hữu thuần túy (nghĩa là không có trái phiếu), và bốn quỹ khác đã pha trộn các cổ phiếu và trái phiếu.

Năm trong số 18 ngân hàng 5 sao của Fidelity cũng nằm trong top 5% cho hoạt động 1 năm. Ba trong số năm ngân hàng đó là các cổ phiếu thuần túy: Quỹ Đầu tư Dịch vụ CNTT của Fidelity Select, Quỹ Đầu tư Danh mục Bán lẻ Fidelity Select và Quỹ Công nghệ Chọn Fidelity Select. Fidelity Select Retailing Portfolio Fund và Fidelity Select Biotechnology Fund được xếp hạng trong top 1% cho hoạt động 3 năm, 5 năm và 10 năm. Nếu bạn theo phương pháp Morningstar - điều này không hoàn toàn chính xác - hai quỹ tương hỗ này là quỹ đầu tư mạnh nhất trong nhóm Fidelity (ít nhất là về hiệu quả trong quá khứ và hiện tại).

Chỉ có một quỹ thu nhập của Fidelity có thể tự hào về mức xếp hạng 5 sao hàng năm và xếp hạng 5 năm 1% của Morningstar: Quỹ thu nhập thành phố Fidelity Michigan. Mặc dù chưa bao giờ đứng trong top 1% những người biểu diễn nhưng nó lại mang những bảng xếp hạng ấn tượng trong các hạng mục hoạt động 3 năm (3%), 5 năm (6%) và 10 năm (top 3%).

Tất nhiên, Morningstar không phải là cuối cùng-tất cả trong lựa chọn quỹ tương hỗ. Nhiều quỹ trung thành đã xuất sắc và hoạt động hiệu quả, không được đánh giá cao thông qua hệ thống Morningstar.

Quỹ Tín dụng Quốc tế Fidelity là một vài năm tuổi và đã tính trung bình tổng lợi nhuận hàng năm là gần 17% kể từ năm 2011. Các khoản phí rất cao, trong mắt của nhiều người - nhưng nó rất đa dạng, hoạt động tốt và vệ tinh tuyệt vời hoặc lõi cho những người tìm kiếm tiếp xúc quốc tế.

Fidelity New Millenium Fund đã trở thành một nhà hoạt động mạnh hơn trong những năm gần đây so với Quỹ tăng trưởng quốc tế. Nó cũng tính phí thấp hơn và được đặt tên là một trong 25 ngân hàng không tải hàng đầu của Kiplinger trong những năm gần đây.

Tất nhiên, các nhà đầu tư nên luôn luôn xem xét Fidelity Capital & Income Fund. Đây là một quỹ khổng lồ, bảo thủ với một lịch sử lâu dài và là một trong những công ty hàng đầu đáng tự hào nhất. Fidelity Contrafund là quỹ tương hỗ duy nhất của người quản lý duy nhất ở U. với hơn 111 tỷ USD tài sản ròng và một đánh giá Morningstar năm sao.