Là một người thực hiện di sản bất động sản đi kèm với rất nhiều trách nhiệm. Quá trình này có thể gây khó khăn nếu bạn đi vào nó không chuẩn bị trước. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét một số bước đơn giản bạn có thể thực hiện trong khi người lập di chúc đang sống sẽ làm cho công việc của bạn như là người thực hiện dễ dàng hơn khi thời gian đến.

1. Đảm bảo rằng bạn biết nơi sẽ di chúc và các tài liệu khác.
Đây là một bước đầu tiên rõ ràng, nhưng tầm quan trọng của nó không thể quá phóng đại. Nó sẽ làm cho công việc của bạn trở nên dễ dàng hơn nếu người lập di chúc giữ bản chính, các hành động, văn bản liên quan, hợp đồng bảo hiểm hoặc các tài liệu quan trọng khác ở một địa điểm đã thỏa thuận (dù ở trong nhà hay trong két an toàn) và sau đó sao lưu bản sao vị trí. Các bản sao có thể được tổ chức trực tiếp bởi người thực hiện hoặc nộp tại văn phòng của luật sư mà người lập di chúc sử dụng. (Xem thêm: Quy hoạch Bất động sản phải: Cập nhật Người thụ hưởng của Bạn .)

2. Đảm bảo rằng tài sản và tài khoản được kết hợp ở những nơi thích hợp.
Nếu người lập di chúc có vợ / chồng, người đó có thể thích tài sản đó ngay lập tức nếu có thể. Cách dễ nhất để đảm bảo việc này là đặt tất cả các tài khoản là khớp và đảm bảo rằng các thuộc tính và tên sách đều có trong cả hai tên. Điều này cũng đúng với bất kỳ doanh nghiệp kinh doanh nào liên quan đến đối tác. Điều này có thêm lợi ích của việc giảm kích thước của bất động sản bạn phải thực hiện miễn là cả hai bên không chết cùng một lúc.

Cũng cần phải có người lập di chúc xác nhận rằng người thụ hưởng chính xác được liệt kê cho các tài khoản có người thụ hưởng được chỉ định (lương hưu, tài khoản nghỉ hưu, chính sách bảo hiểm, v.v …). Nếu người lập di chúc đã trải qua ly hôn, tái hôn, sống sót qua một đứa trẻ hoặc một số sự kiện như vậy, những người hưởng lợi được liệt kê có thể sẽ cần phải được cập nhật.

3. Có ưu tiên của người lập di chúc.
Người lập di chúc có muốn đánh thức người Ai Len hay lễ hỏa táng thấp? Có bất kỳ tổ chức từ thiện nào anh / cô ấy hỗ trợ nếu tất cả những người hưởng lợi đều qua đời? Nhận các sở thích này bằng văn bản và có chữ ký của người lập di chúc. Nói chuyện với người lập di chúc về bất kỳ vấn đề nào mà người đó tin rằng sẽ gây ra vấn đề. Một vấn đề phổ biến mà nhiều người bỏ qua là phân tán tài sản cá nhân với giá trị tài chính ít nhưng có nhiều giá trị tình cảm. Vậy …

4. Tạo ra một danh sách tài sản và chỉ định "người nhận lý tưởng".
Nhiều tiền hơn, các đồ vật có giá trị tình cảm có khuynh hướng gây khó khăn nhất cho người thực hiện. Thật khó để cân bằng và đo lường giá trị cảm xúc của các hạng mục cho người thụ hưởng. Làm việc với người lập di chúc, bạn có thể tạo ra một bản nháp thô cho việc phân tán các vật dụng cá nhân cũng như một hệ thống phân công công bằng các mục, cùng với lý do trong các từ của người lập di chúc.

--1 ->

Nếu có thể và thích hợp, chia sẻ danh sách với những người liên quan có thể loại bỏ bất kỳ vấn đề nào trong tương lai. Tất nhiên, bạn sẽ phải nói chuyện với người làm trước khi liên lạc với người hưởng lợi và giải thích về những gì họ chia sẻ. Lợi ích chính của việc làm việc từ danh sách là bạn có thể theo dõi các món quà được đưa ra trước khi người lập di chúc chết, vì nhiều người bắt đầu phân tán đồ dùng cá nhân khi họ lớn tuổi, và đặc biệt là trong trường hợp người có thu nhập cao, trước khi họ chết. Mặc dù sự phân bố trước khi chết này có nghĩa là công việc của bạn trở nên dễ dàng hơn, việc theo dõi có thể giúp cân bằng các vấn đề công bằng và đảm bảo rằng người lập di chúc nhận thức được điều này khi trao quà cá nhân và tiền mặt. (Xem thêm: 6 quy hoạch bất động sản cần có .)

5. Thiết lập một kế toán hàng năm và cập nhật lịch trình.
Máy tính đã làm cho nó dễ dàng hơn nhiều để theo dõi những thay đổi trong tài khoản và tài sản. Nếu người lập di chúc theo dõi di sản trên cơ sở hàng năm, bạn sẽ có một ảnh chụp nhanh hiện tại khi / nếu bạn được gọi để thực hiện di chúc. Tài liệu này sẽ cắt giảm thời gian bạn dành cho việc tìm kiếm một chiếc đồng hồ vàng của người lập di chúc cho một đứa cháu hoặc theo dõi tiền mặt mà trước đây đã được giữ trong tài khoản đầu tư rỗng.

6. Có một tài khoản tài khoản niêm phong.
Cho đến thời điểm này, lời khuyên không thay đổi nhiều so với 50 năm trước. Tuy nhiên, ở thời đại số, ngày càng có nhiều điều quan trọng đối với người thực hiện việc ghi lại sự hiện diện trực tuyến của người lập di chúc (Facebook, Paypal, eBay, v.v.) để hủy kích hoạt tài khoản và thu thập số tiền không bị lấy lại / không công khai thuộc bất động sản. Tài liệu này có thể được niêm phong cho đến khi người lập di chúc chết, miễn là nó được ghi lại. Cũng có thể gặp được những kết quả tương tự khi đưa giấy chứng tử cho nhiều trang web này, tuy nhiên toàn bộ tiền đề ở đây là để đơn giản hóa quy trình cho bạn như một người thực hiện. Vì vậy, tốt hơn là thông tin được ghi lại và lưu giữ với tất cả các tài liệu quan trọng khác.

7. Liên lạc với các chuyên gia.
Bạn nên biết kế toán, luật sư và các chuyên gia khác mà người lập di chúc tuyển dụng. Họ thậm chí có thể có lời khuyên bổ sung về cách chuẩn bị những gì cụ thể cho tình hình của người lập di chúc (hợp tác đa dạng, quyền sở hữu tài sản phức tạp, vv).

Bottom Line

Là một nhà thực thi có rất nhiều trách nhiệm, nhưng một chút chuẩn bị sẽ làm giảm đáng kể các biến chứng có thể xảy ra với công việc. Thực hiện các bước này trong khi người lập di chúc vẫn còn sống sẽ giúp công việc của bạn dễ dàng hơn và quan trọng hơn, đảm bảo rằng bạn đang hành động theo cách mà thực hiện mong muốn của người lập di chúc đối với di sản và di sản mà họ đã để lại. (Xem thêm: Kế hoạch Bất động sản: 16 điều cần làm trước khi bạn chết .)