Một chương trình thí điểm mới của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhằm xác định cá nhân mua bất động sản đắt tiền bằng mọi giao dịch tiền mặt mặc dù một công ty vỏ - đó có thể là một cách để rửa tiền - sẽ ảnh hưởng đến bất cứ ai sử dụng kỹ thuật này bảo vệ sự riêng tư của họ. Ngay bây giờ chương trình chỉ đang được thử nghiệm ở hai lĩnh vực, nhưng nó có thể đi quốc gia. Đây là những người mua tiềm năng của bất động sản cao cấp cần biết.

Vào giữa tháng 1, Mạng lưới Thi hành Luật pháp về Tội phạm Tài chính (FINCEN) của Bộ Tài chính Mỹ đã ban hành "Nhắm mục tiêu Nhắm mục tiêu Địa lý" (GTOs) sẽ tạm thời yêu cầu các công ty bảo hiểm quyền sở hữu Hoa Kỳ phải xác định và báo cáo cho FinCEN sự thật Chủ sở hữu "lợi ích" đằng sau các công ty vỏ đã từng sử dụng để thanh toán tất cả tiền mặt (bao gồm cả séc tiền mặt) cho bất động sản cao cấp.

Theo Stephen Hudak, người phát ngôn của FinCEN, một công ty tiêu đề cung cấp thông tin sai lệch hoặc không tuân thủ có thể bị phạt. Rõ ràng, GTO không hề ngụ ý bất kỳ phát hiện bất lợi nào của FinCEN đối với các công ty quyền sở hữu. Đúng hơn, như FinCEN tuyên bố trong một thông cáo báo chí, "nó đánh giá cao sự hỗ trợ và hợp tác của các công ty bảo hiểm quyền sở hữu và Hiệp hội các Điều kiện về đất đai Hoa Kỳ trong việc bảo vệ thị trường bất động sản khỏi bị lạm dụng bởi các diễn viên bất hợp pháp. "

AD:

Chương trình Thí điểm

Hiện tại, yêu cầu áp dụng cho hai trung tâm lớn của quốc gia về sự giàu có - Manhattan ở thành phố New York và quận Miami-Dade ở Florida - cho các bất động sản bán ở mức cao hơn hoặc cao hơn Lần lượt là 3 triệu đô la và 1 triệu đô la. Chương trình thí điểm, bắt đầu từ ngày 1 tháng 3, sẽ kéo dài 180 ngày - đến ngày 27 tháng 8. Nếu FinCEN thấy rằng một số lượng đáng kể các khoản bán bất động sản liên quan đến tiền đáng ngờ, nó sẽ phát triển các yêu cầu báo cáo vĩnh viễn trên cả nước.

"Những gì khiến những yêu cầu báo cáo mới này liên quan đến việc mua hàng bằng tiền mặt - những người mua hàng không có ngân hàng -" có thể được thực hiện bởi những cá nhân cố gắng giấu tài sản và danh tính của mình bằng cách mua tài sản ở thông qua các công ty trách nhiệm hữu hạn hoặc các cấu trúc mờ đục khác ", theo một thông cáo báo chí từ FinCEN. "Bạn có thể dành nhiều tiền để mua nhà, và sau đó bạn có thể bán căn nhà đó một năm sau đó", Heather Lowe, luật sư của Global Financial Integrity, một tổ chức nghiên cứu và tư vấn ở Washington DC cho hay phân tích dòng chảy tài chính bất hợp pháp, trong một cuộc phỏng vấn với NPR. "Và đột nhiên, tất cả số tiền đó là hoàn toàn sạch tiền. Một cuộc điều tra của tờ New York Times cho thấy từ năm 2000, 44% doanh số bất động sản trên toàn quốc có giá trị từ 5 triệu USD trở lên liên quan đến các công ty vỏ bọc.Trong các thị trường như Manhattan và Los Angeles, con số này thậm chí còn cao hơn. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã cảnh báo rằng các công ty vỏ nặc danh là hệ thống được sử dụng rộng rãi nhất để rửa tội các khoản tiền phạm tội hình sự.

Khi các khoản vay liên quan đến các giao dịch bất động sản, các ngân hàng và các doanh nghiệp do chính phủ tài trợ (GSEs) đã yêu cầu phải báo cáo bất kỳ hoạt động nào đáng nghi ngờ. Tuy nhiên, những người mua vô danh đã trả tiền mặt đã bay theo lịch sử dưới radar. Kết quả là, thực tiễn đã trở thành một cách phổ biến cho mọi người và các tổ chức từ khắp nơi trên thế giới để làm sạch tiền bẩn của họ. Giám đốc FinCEN, Jennifer Shasky Calvery, nói: "Qua nhiều năm, các quy tắc của chúng tôi đã phát triển để làm cho thị trường thế chấp tiêu chuẩn minh bạch hơn và ít hiếu khách hơn đối với gian lận và rửa tiền. "Nhưng việc mua hàng bằng tiền mặt cho thấy một khoảng cách phức tạp hơn mà chúng tôi tìm cách giải quyết. Các GTO này sẽ cung cấp dữ liệu có giá trị sẽ hỗ trợ thực thi luật pháp và thông báo cho các nỗ lực của chúng tôi để chống lại nạn rửa tiền trong lĩnh vực bất động sản. "

Các hậu quả

Động thái này sẽ ảnh hưởng đến hàng tỷ đô la trong các giao dịch bất động sản. Ở Manhattan, ví dụ, đã có 1, 045 doanh thu cư trú có giá lên đến 3 triệu đô la trong nửa cuối năm ngoái - trị giá khoảng 6 đô la. Tổng cộng 5 tỷ USD, theo công ty bất động sản PropertyShark.

Chương trình này có khả năng làm xáo trộn ngành công nghiệp bất động sản, trong những năm gần đây, đã có được sự bùng nổ về xây dựng, ngày càng được củng cố bởi những khách hàng giàu có, vô danh sử dụng các công ty vỏ bọc. Trước khi yêu cầu bắt đầu có hiệu lực hồi đầu tháng này, các thành viên của các cộng đồng bất động sản tại Manhattan và Miami đã bắt đầu khám phá những cách để vây các quy tắc - bao gồm cả việc sử dụng người mua rơm, bỏ bảo hiểm quyền sở hữu và, có lẽ là giải pháp đơn giản nhất, chỉ đơn giản chờ đến tháng tám 28 để mua.

Một mối quan tâm nữa từ ngành công nghiệp này là các yêu cầu sẽ đẩy doanh số bán hàng xa xỉ ra khỏi các thành phố được nhắm mục tiêu - Manhattan và Miami, cho đến bây giờ - và vào các thị trường gần đó, như Broward và Palm Beach ở Florida và qua sông tới Brooklyn ở New York. Và, một số lo ngại rằng các yêu cầu sẽ buộc người mua nước ngoài phải lấy đồng đô la của họ ở nơi khác, vào thời điểm mà lượng khách nước ngoài đã thu hẹp do yếu tố ngoại tệ yếu.

Cũng có thể khó tìm ra ai đứng đằng sau công ty vỏ bọc: Người mua có thể che dấu danh tính của họ phía sau lớp trên lớp của các công ty vỏ và bằng cách sử dụng tên của các luật sư hoặc những người được đề cử "thay vì tên của họ.

Tuy nhiên, Hiệp hội các Nhà môi giới Bất động sản Quốc gia (NAR) ủng hộ động thái này như là một cách tiếp cận "hợp lý" để chống lại vấn đề rửa tiền, trong khi lưu ý rằng "các đại lý và môi giới bất động sản không có khả năng phát hiện rửa tiền vì các khoản tiền tham gia vào các giao dịch bất động sản được xử lý thông qua các tổ chức tài chính được quy định. "NAR đã làm việc với FinCEN để tạo ra các hướng dẫn tự nguyện cho các chuyên gia bất động sản để nhận ra các dấu hiệu rửa tiền và chia sẻ thông tin với các thành viên thông qua trang web, hội thảo tại các cuộc họp quốc gia và trong các ấn phẩm khác nhau.

Dòng dưới cùng

Nếu chương trình của FinCEN thực hiện những gì nó dự định làm - giải quyết vấn đề rửa tiền - nó sẽ được mở rộng trên các thị trường bất động sản bổ sung và trên cơ sở lâu dài. Trong khi tất cả các phiền phức so với yêu cầu phần lớn là từ các luật sư và môi giới, phản ứng dữ dội từ người mua - nhóm quan trọng nhất - đã gần như không tồn tại. Nelson Gonzalez, Phó chủ tịch cấp cao của Esslinger-Wooten-Maxwell (EWM), một công ty bất động sản ở Miami, nói: "Tôi không có ai đến với tôi và nói 'Ồ, tôi không muốn tiết lộ tên của tôi' Beach, tới tạp chí Real Deal. Hiện tại, người mua bất động sản sang trọng vẫn có thể giữ bí mật, miễn là họ không có kế hoạch mua ở Manhattan hoặc Miami.

Bạn cũng có thể quan tâm

Lời khuyên cho việc mua bất động sản sang trọng

và

Đầu tư vào bất động sản sang trọng

.