Công nghệ có thể có ảnh hưởng lớn đến kết quả cuối cùng của cố vấn tài chính, nhưng đạt được lợi nhuận đầu tư cao là việc lựa chọn thông minh. Có thể khó đặt thứ ưu tiên cho công nghệ nào để mua và đảm bảo rằng chúng được định cấu hình chính xác. Ngoài ra, đào tạo nhân viên sử dụng đúng công nghệ và mở khóa các quyền lợi đòi hỏi phải có kế hoạch cẩn thận và tiếp cận các tài liệu đào tạo và / hoặc nhân sự.

Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét ba sai lầm liên quan đến công nghệ lớn nhất mà các chuyên gia tư vấn đưa ra đối với các loại chính này và cách họ tránh được những sai lầm đó. (999) Không tăng giá trị cho khách hàng

Phần lớn chi tiêu công nghệ của các cố vấn tài chính được phân bổ cho các công cụ nghiên cứu và quản lý danh mục đầu tư . Mặc dù điều này là tuyệt vời để cải thiện hiệu quả nội bộ, khách hàng đang ngày càng mong đợi các công nghệ như ứng dụng di động và cổng thông tin khách hàng. Robo-cố vấn đặc biệt thành công trong số nhân khẩu học trẻ hơn bởi vì họ đã thu hút đầu tư thân thiện và hấp dẫn trực quan trên tất cả các thiết bị - thiết lập thanh cao hơn cho các cố vấn trong người. Các cố vấn không nên tránh chi tiêu bất kỳ khoản vốn nào cho các giải pháp luồng công việc nhưng điều quan trọng là phải cống hiến một phần công bằng cho công nghệ cải thiện sự hài lòng của khách hàng. Theo Phoenix Marketing International, hơn một nửa số người dưới 35 tuổi cảm thấy thoải mái khi quản lý tài chính bằng các công cụ di động, điều đó có nghĩa là các cố vấn bỏ qua ứng dụng di động và cổng thông tin khách hàng có thể có nguy cơ làm mất lòng khách hàng tiếp theo của họ. - Đừng quên đào tạo

Công nghệ có tiềm năng cải thiện đáng kể hiệu quả và tăng doanh thu, nhưng nó vô ích nếu không ai biết làm thế nào để sử dụng nó. Theo

InvestmentNews

, ít hơn 10% cố vấn tài chính có ngân sách đào tạo chuyên dụng về công nghệ. Nhiều công nghệ cũng dựa vào việc sử dụng hợp lý - chẳng hạn như phần mềm quản lý quan hệ khách hàng (CRM) - có nghĩa là nó chỉ tốt như là liên kết yếu nhất trong tổ chức. (999) Các tin tức tốt là hầu hết các nhà cung cấp phần mềm vui lòng cung cấp đào tạo hoặc tham khảo các chuyên gia tư vấn có thể trợ giúp. Khi xem xét việc mua một công nghệ mới, cố vấn tài chính có thể muốn hỏi về đào tạo và đảm bảo rằng họ sẽ có thể nhận ra những lợi ích. Điều quan trọng không kém là có một kế hoạch bằng văn bản để thực hiện và kỳ vọng rõ ràng về việc công nghệ sẽ được nhân viên sử dụng như thế nào trên cơ sở hàng ngày.

Quá sớm hoặc muộn

Phần lớn các nhà tư vấn tài chính ưu tú đầu tư vào các công nghệ đã được chứng minh trên thị trường, nhưng nhút nhát là người đầu tiên chấp nhận một phần mềm mới, theo một InvestmentNews gần đây

khảo sát.Tuy nhiên, các chuyên gia tư vấn coi đây là công nghệ chấp nhận sớm công nghệ cũng có thể bị tụt hậu so với mong đợi của khách hàng hoặc yếu tố mới lạ của sản phẩm có thể giành khách hàng trước khi công nghệ được áp dụng rộng rãi hơn. (

Không phải Tất cả các cố vấn được chuẩn bị cho kỹ thuật: Nghiên cứu của PwC .) Các cố vấn tài chính nên cố gắng tìm ra trung gian trong phần mềm tương đối đã được chứng minh trên thị trường mà không cần phải bắt kịp với Khác. Ngoài ra, cần lưu ý rằng một số phần mềm ít có nguy cơ thực hiện hơn các phần mềm khác, chẳng hạn như ứng dụng đánh giá rủi ro so với phần mềm quản lý danh mục đầu tư. Các nhà tư vấn nên tìm kiếm để thực hiện phần mềm ít rủi ro hơn nhanh hơn phần mềm rủi ro đòi hỏi nhiều đào tạo và thay đổi. Dòng dưới cùng Công nghệ có thể làm hoặc phá vỡ một cố vấn tài chính khi thị trường nóng lên với các chuyên gia tư vấn robo và các đối thủ cạnh tranh về công nghệ cao. Mặc dù việc rút thẻ tín dụng và mua một phần mềm rất dễ dàng, nhưng thật khó để chọn đúng giải pháp và đảm bảo rằng nó đã được cài đặt và sử dụng đúng cách. Các cố vấn nên cân nhắc kỹ lưỡng các lỗi kỹ thuật nêu trên và đảm bảo rằng họ không phải là nạn nhân của việc chi tiêu vốn mà không nhận ra lợi tức đầu tư.

Bằng cách sử dụng đúng công nghệ, các cố vấn có thể tách mình khỏi cuộc cạnh tranh và thu hút các nhân khẩu học trẻ hơn có kỳ vọng công nghệ cao hơn. (Để đọc liên quan, xem:

Làm thế nào Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh để Robo-cố vấn.

)