Các cố vấn tài chính tiềm năng có thể chuẩn bị tốt nhất cho các kỳ thi chứng nhận CFP như thế nào?
Bằng cách nắm bắt các chương trình đào tạo và nghiên cứu tốt nhất có thể tăng cơ hội vượt qua kỳ thi.
Kỳ thi CFP là cửa ngõ để trở thành một Kế hoạch Tài chính được Chứng nhận và là một trong bốn tiêu chí mà ứng viên CFP phải đạt được (cùng với đạo đức, giáo dục và kinh nghiệm). "Theo kinh nghiệm của tôi kỳ thi trình bày một yếu tố 'không xác định' của quá trình chứng nhận," giáo sư Craig Lemoine, CFP, tại Trường Cao đẳng Mỹ ở Bryn Mawr, PA (trường học đã đào tạo các chuyên gia dịch vụ tài chính cho hơn tám thập kỷ).
Lemoine nói rằng vào năm 2012, kỳ thi CFP đã thay đổi từ định dạng dựa trên chủ đề sang dựa trên tên miền, có nghĩa là kỳ thi này dựa trên tám lĩnh vực quản lý tài sản quan trọng, như thu thập khách hàng và thu thập dữ liệu nghiên cứu đầu tư. "Các tên miền tương tự như các bước trong quá trình lập kế hoạch tài chính, như thiết lập quan hệ khách hàng hoặc thu thập dữ liệu", ông nói thêm. "Các ứng viên nên biết rằng các câu hỏi dựa trên miền có thể khó học hơn một kỳ thi bao gồm các quy định các chủ đề lập kế hoạch tài chính Các sinh viên tìm kiếm cơ hội tốt nhất để vượt qua bài kiểm tra nên học từ các chương trình đã chấp nhận mô hình miền trong sách giáo khoa và chương trình giảng dạy của họ "
Dưới đây là một số lời khuyên khác về việc học tập cho kỳ thi CFP:
Xây dựng Chương trình học xung quanh các kỳ thi
Kỳ thi CFP với chi phí 595 đô la Mỹ được thực hiện bởi Hội đồng Tiêu chuẩn Kế hoạch Tài chính đã được Chứng nhận và được cấp vào mỗi thứ ba và thứ bảy thứ ba, tháng ba, tháng bảy và tháng mười một.
Kỳ thi gồm nhiều chủ đề, thường là quy hoạch đầu tư và kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm quy hoạch bất động sản, các nguyên tắc chung về lập kế hoạch tài chính, lập kế hoạch bảo hiểm và quản lý rủi ro, và lập kế hoạch phúc lợi cho nhân viên.
Yêu cầu học tập duy nhất để làm bài kiểm tra là người nộp đơn có bằng cử nhân. Ngoài ra, người nộp đơn yêu cầu CFP phải tuyên bố họ sẽ hoàn thành công việc đủ điều kiện năm năm liên quan đến lĩnh vực quản lý đầu tư. Người nộp đơn cũng phải có kinh nghiệm đầu tư trong 3 năm để tham dự kỳ thi.
Các câu hỏi đúng Câu hỏi đầu tiên
Vì chỉ có 50-60% người nộp đơn vượt qua kỳ thi CFP, việc lựa chọn và theo những hướng dẫn tốt nhất và các khóa học không phải là một sự sang trọng, đó là điều cần thiết.

Theo Ủy ban Kế hoạch Tài chính Chứng nhận, Người tham dự kỳ thi CFP có thể chọn từ nhiều nguồn nghiên cứu khác nhau (bao gồm các chương trình chứng chỉ, các khoá đào tạo bằng gạch hoặc vữa hoặc các khóa học tương tác .

Chọn Chương trình
Khi chọn chương trình phù hợp với nhu cầu của bạn, Ban Cố vấn Cảng sẽ khuyên bạn - và nhận được câu trả lời cho các câu hỏi sau đây trước khi ký vào dòng dưới cùng:
- 2 ->
Trình độ học vấn của bạn là gì (bằng đại học / cao học, thạc sĩ hoặc tiến sĩ)?
• Mất bao lâu để hoàn thành chương trình học của bạn?

• Chi phí cho chương trình của bạn là bao nhiêu? Số tiền đó có bao gồm sách, bài kiểm tra và các khoản phí khác không?

• Bạn đang dự đoán việc thay đổi chương trình của mình?

• Bạn lên lịch học như thế nào? Các khóa học được cung cấp bao lâu một lần?
• Chương trình đào tạo từ xa của bạn có trực tuyến hay trên giấy?
• Các bằng cấp của giảng viên là gì?
• Chương trình của bạn có các chương trình thực tập thực tập hoặc làm việc không?
• Nói chung, chương trình của bạn sẽ chuẩn bị cho ai đó làm kế hoạch tài chính như thế nào?
Tập trung vào "Đào tạo dựa trên các câu hỏi
"
Lemoine khuyên các ứng viên CFP nghiên cứu và hoàn thành các câu hỏi về cách thực hiện các câu hỏi theo từng trường hợp cụ thể và đặt câu hỏi. "Các câu hỏi và các chủ đề quy hoạch tài chính cụ thể trên thực tế thay đổi kỳ thi "
Xem xét các khóa học trực tuyến Nghiên cứu chuẩn bị CFP yêu thích của Lemoine Các nghiên cứu chuẩn bị cho kỳ thi lấy chứng chỉ CFP "Các chương trình này cho phép học sinh tương tác trực tiếp với người hướng dẫn và có thể được lưu trữ trong trường hợp học sinh bỏ lỡ một buổi học", anh nói. giải thích: "Gạch và vữa có thể quá cứng nhắc đối với một số chuyên gia làm việc." Cá nhân tôi muốn một chương trình phải nghiêm túc trong khi vẫn duy trì sự liên quan ".
Giá cả phải chăng - Hầu hết các hướng dẫn và chương trình nghiên cứu CFP không được giá rẻ, nhưng trong một số trường hợp bạn có thể phải trả nhiều hơn hoặc có nguy cơ nhận được những gì bạn phải trả cho. Ví dụ, Dalton Education, một trong những nhà cung cấp dịch vụ nghiên cứu giáo dục hàng đầu, tính phí hơn US $ 7,600 cho khóa học nghiên cứu cơ bản, chín tháng về CFP - và không bao gồm chi phí cho sách giáo khoa. Khóa học trực tuyến có thể là một cược tốt hơn cho ví.
Để biết danh sách các chương trình đào tạo CFP kỹ lưỡng, hãy truy cập trang web của Ban Cố vấn CFP. Tại đó bạn sẽ có thể truy cập vào các chương trình học đã đăng ký của CFP Board theo ba loại:
• Theo tiểu bang
• theo loại
• Theo các lựa chọn học tập từ xa
Nhận chiến dịch tổng quan về CFP của bạn bắt đầu bằng các hướng dẫn và sổ làm việc có giá dưới 50 đô la Mỹ, nhưng sẽ giúp bạn đạt được tốc độ nhanh hơn những gì bạn cần biết để làm chủ các kỳ thi CFP . Amazon. com có ​​một danh sách tốt ở đây, bao gồm "Hướng dẫn của bạn cho kỳ thi chứng chỉ CFP" (US $ 17) và "Bài tập câu hỏi thực hành kiểm tra CFP" (với US $ 36).
Dòng dưới cùng
Sự cạnh tranh để trở thành một nhà lập kế hoạch tài chính nóng và ngày càng nóng lên. Ủy ban CFP báo cáo rằng ngành công nghiệp sẽ tăng 41% vào năm 2016. Điều đó có nghĩa là bạn sớm vượt qua kỳ thi CFP, bạn sẽ đạt được vị thế vững chắc trong một trong những lĩnh vực phát triển nhanh nhất của phố Wall.