Kể từ buổi bình minh, vàng và bạc đã được công nhận là có giá trị. Và thậm chí ngày nay, kim loại quý cũng có vị trí của họ trong danh mục đầu tư của một nhà đầu tư hiểu biết. Nhưng kim loại quý nào là tốt nhất cho các mục đích đầu tư? Và tại sao chúng rất dễ bay hơi? Nếu bạn chỉ bắt đầu bằng kim loại quý, hãy đọc để tìm hiểu thêm về cách chúng hoạt động và cách bạn có thể đầu tư vào chúng. Có rất nhiều cách để mua vào kim loại quý như vàng, bạc và bạch kim và một loạt các lý do chính đáng tại sao bạn nên cho vào săn kho báu.

Tất cả mọi thứ Đó là Vàng

Chúng ta sẽ bắt đầu với ông bà của tất cả: vàng. Vàng là duy nhất cho độ bền của nó (nó không gỉ hoặc ăn mòn), khả năng dẻo dai và khả năng của nó để tiến hành cả nhiệt và điện. Nó có một số ứng dụng công nghiệp trong nha khoa và điện tử, nhưng chúng ta biết nó chủ yếu như là một cơ sở cho đồ trang sức và như một hình thức tiền tệ.

Giá trị của vàng được xác định bởi thị trường 24 giờ một ngày, gần bảy ngày một tuần. Vàng giao dịch chủ yếu là một chức năng của tình cảm; giá của nó ít bị ảnh hưởng bởi luật cung và cầu. Điều này là bởi vì nguồn cung cấp mỏ mới lớn hơn rất nhiều bởi kích thước tuyệt đối của vàng trên mặt đất tích trữ. Nói một cách đơn giản, khi những người bán hàng cảm thấy như bán, giá giảm. Khi họ muốn mua, nguồn cung mới được hấp thụ nhanh chóng và giá vàng được đẩy cao hơn. (Tìm hiểu thêm trong Liệu nó vẫn phải trả để đầu tư vào vàng?)

Các ngân hàng và tiền tệ được coi là không ổn định và / hoặc ổn định chính trị là vấn đề đáng ngờ, vàng đã có một số yếu tố góp phần làm gia tăng sự mong muốn tích trữ vàng kim loại:

Các quan ngại về tài chính hệ thống:

1. thường được tìm kiếm như là một cửa hàng an toàn có giá trị. Lạm phát:
2. Khi lãi suất thực trên thị trường chứng khoán, trái phiếu hoặc bất động sản là tiêu cực, người ta thường đổ xô đi tìm vàng như một tài sản sẽ duy trì giá trị của nó. Chiến tranh hoặc khủng hoảng chính trị:
3. Chiến tranh và biến động chính trị luôn đưa người vào chế độ tích lũy vàng. Khoản tiết kiệm của toàn bộ đời bạn có thể được làm xách tay và cất giữ cho đến khi nó cần phải được giao dịch mua thực phẩm, chỗ ở hoặc lối đi an toàn đến một điểm đến ít nguy hiểm hơn. Không giống như vàng, giá bạc dao động giữa vai trò nhận thức của nó như là một cửa hàng có giá trị và vai trò rất hữu hình của nó như là một kim loại công nghiệp. Vì lý do này, sự biến động giá cả trên thị trường bạc có nhiều biến động hơn vàng.

Vì vậy, trong khi bạc sẽ giao dịch tương đương với vàng như là một mặt hàng được tích trữ (nhu cầu đầu tư), phương trình cung / cầu công nghiệp cho kim loại gây ảnh hưởng mạnh mẽ đến giá cả. Phương trình đó luôn dao động với những đổi mới mới, bao gồm:

Bạc của một lần đóng vai trò chủ đạo trong ngành nhiếp ảnh (phim ảnh dựa trên bạc), đã bị che khuất bởi sự xuất hiện của máy ảnh kỹ thuật số.

Sự gia tăng của tầng lớp trung lưu rộng lớn ở các nền kinh tế thị trường đang nổi ở phương Đông, tạo ra nhu cầu bùng nổ cho các thiết bị điện, sản phẩm y tế và các mặt hàng công nghiệp khác đòi hỏi phải có đầu bạc. Từ vòng bi đến kết nối điện, tài sản của bạc làm cho nó trở thành một mặt hàng mong muốn.

Sử dụng bạc trong pin, ứng dụng siêu dẫn và thị trường vi mạch.

1. Không rõ liệu (hoặc đến mức độ nào) sự phát triển này sẽ ảnh hưởng đến nhu cầu noninvestment tổng thể đối với bạc. Một thực tế vẫn còn; giá bạc bị ảnh hưởng bởi các ứng dụng của nó và không chỉ được sử dụng trong thời trang hoặc như một cửa hàng có giá trị. (Tìm hiểu xem hàng ngày mà bạn sử dụng có thể ảnh hưởng như thế nào đến đầu tư của bạn vào các hàng hoá di chuyển trên thị trường)
2. Platinum Bombshell
3. Vàng cũng như bạc, bạch kim được giao dịch quanh đồng hồ trên các thị trường hàng hóa toàn cầu. Nó có xu hướng lấy một mức giá cao hơn vàng trong thời kỳ thị trường định kỳ và ổn định chính trị, đơn giản bởi vì nó hiếm hơn nhiều; ít kim loại hơn thực tế đã được kéo từ mặt đất hàng năm. Các yếu tố khác quyết định giá bạch kim bao gồm:

Như bạc, bạch kim được coi là kim loại công nghiệp. Nhu cầu bạch kim lớn nhất đến từ các chất xúc tác ô tô, được sử dụng để làm giảm mức độ độc hại của khí thải. Sau đó, đồ trang sức chiếm phần lớn nhu cầu. Các chất xúc tác lọc dầu và hóa học và ngành công nghiệp máy tính sử dụng phần còn lại.

Do sự phụ thuộc quá nhiều vào kim loại của ngành công nghiệp tự động, giá bạch kim được xác định chủ yếu nhờ số lượng bán hàng và sản xuất tự động. "Không khí sạch" pháp luật có thể yêu cầu các nhà sản xuất lắp đặt bộ chuyển đổi xúc tác nhiều hơn, nhu cầu ngày càng tăng. Tuy nhiên, trong năm 2009, các nhà sản xuất ô tô Mỹ và Nhật Bản đã bắt đầu chuyển sang các chất xúc tác tự động tái chế hoặc sử dụng nhiều loại kim loại quý như palladium đáng tin cậy (và thường ít tốn kém hơn) của platinum.

Mìn bạch kim chỉ tập trung chủ yếu ở hai quốc gia: Nam Phi và Nga. Điều này tạo ra tiềm năng lớn cho hành động giống như cartel có thể hỗ trợ, hoặc thậm chí tăng giá nhân tạo, platinum giá.

1. Các nhà đầu tư nên xem xét rằng tất cả các yếu tố trên làm cho bạch kim trở nên bất ổn nhất của kim loại quý. (Để biết thêm chi tiết về toàn bộ ngành công nghiệp này, hãy xem Cẩm nang công nghiệp: Kim loại quý)
2. Đổ kho báu của bạn
3. Hãy nhìn vào các lựa chọn sẵn có cho những ai muốn đầu tư vào kim loại quý.

ETFs hàng hóa

: Các quỹ giao dịch tồn tại cho cả ba kim loại quý. ETFs là một phương tiện thuận lợi và lỏng lẻo để mua và bán vàng, bạc hoặc bạch kim.

Cổ phiếu phổ thông và Quỹ tương hỗ

1. : Cổ phần của các thợ mỏ kim loại quý được tận dụng để chuyển động giá trong kim loại quý. Trừ khi bạn biết được trữ lượng khai thác mỏ có được đánh giá như thế nào, có thể sẽ khôn ngoan hơn khi gắn bó với các quỹ với các nhà quản lý có thành tích hoạt động kinh doanh vững chắc. Tương lai và lựa chọn Thị trường kỳ hạn và lựa chọn cung cấp tính thanh khoản và đòn bẩy cho các nhà đầu tư muốn đặt cược lớn vào kim loại.Lợi nhuận tiềm năng và thiệt hại lớn nhất có thể xảy ra với các sản phẩm phái sinh. Vàng bạc
2. : Tiền xu và thanh là đúng đối với những người có nơi để đặt chúng. Chắc chắn, đối với những người đang mong đợi điều tồi tệ nhất, thỏi vàng là lựa chọn duy nhất, nhưng đối với các nhà đầu tư với một thời gian, vàng không thanh khoản và thật sự khó nắm giữ. Giấy chứng nhận
3. : Giấy chứng nhận cung cấp cho các nhà đầu tư tất cả các quyền lợi của quyền sở hữu vàng vật chất trừ đi sự phức tạp của vận chuyển và lưu trữ. Điều đó nói rằng, nếu bạn đang tìm kiếm bảo hiểm trong một thiên tai thực sự, giấy chứng nhận chỉ là giấy. Đừng mong đợi bất cứ ai mang chúng để đổi lấy bất cứ thứ gì có giá trị. Các loại kim loại quý sẽ tỏa sáng cho bạn?
4. Các kim loại quý mang lại sự bảo vệ lạm phát độc đáo - chúng có giá trị nội tại, chúng không mang lại rủi ro tín dụng và chúng không thể bị phóng đại (bạn không thể in thêm được nữa). Họ cũng cung cấp chính hãng "bảo hiểm vòng luẩn quẩn", chống lại các biến động tài chính hoặc chính trị / quân sự. Từ quan điểm lý thuyết đầu tư, kim loại quý cũng có mối tương quan thấp hoặc tiêu cực với các loại tài sản khác như chứng khoán và trái phiếu. Điều này có nghĩa là ngay cả một tỷ lệ phần trăm nhỏ các kim loại quý trong một danh mục đầu tư sẽ làm giảm cả sự biến động lẫn rủi ro.
5. Bottom Line Các kim loại quý cung cấp một phương tiện hiệu quả và hiệu quả để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Bí quyết để đạt được thành công với họ là biết được mục đích và nguy cơ của bạn trước khi nhảy vào. Sự biến động của kim loại quý có thể được khai thác để tích lũy sự giàu có - nhưng không được kiểm soát, nó cũng có thể dẫn đến sự phá hoại. (Vẫn còn muốn biết thêm thông tin? Kiểm tra hàng hóa Commodity 101)