Các millennial có giá trị cao (HNW) và những người có tiềm năng trở thành cơ hội giàu có cho các cố vấn tài chính muốn phát triển cơ sở khách hàng của mình. Tuy nhiên, theo một cuộc khảo sát của TD Ameritrade, các công ty tài chính đang theo dõi các nhà đầu tư thế hệ mới của HNW Generation Y.

Cuộc khảo sát, Gen Y Investor Insights: Các nhà triệu phú năm Millennial trong việc Làm, đã hỏi 536 nhà đầu tư trong độ tuổi 18-39. Nó định nghĩa millennials HNW là những người có tài sản có thể đầu tư hơn $ 500,000 và các millennial tiềm năng của HNW như những người có tài sản có khả năng đầu tư $ 25,000- $ 500 và thu nhập hàng năm của gia đình từ $ 150,000 trở lên. Trong khi đó, millennials giàu có có thu nhập hàng năm từ $ 50 đến $ 149, 000 và tài sản có thể đầu tư $ 25,000- $ 500,000.

Các nhà khoa học hy vọng sẽ nhận được hàng nghìn tỷ đô la từ những đứa trẻ sơ sinh bùng nổ mà từ lâu đã dựa vào các cố vấn về đầu tư đăng ký (RIAs). "Các cố vấn không thể đợi cho đến khi thế hệ tiếp theo này giàu có trước khi họ bắt đầu lướt thảm đỏ. Quá trình chuyển đổi đang diễn ra hiện nay ", Tom Nally, chủ tịch của TD Ameritrade Institutional nói. Nghiên cứu mới nhất của chúng tôi cho thấy các RIAs sẽ được phục vụ tốt cho các nhà đầu tư trẻ, những người có tiềm năng thu nhập cao, nhưng có tiềm năng thu nhập cao và rất mong muốn làm việc với một cố vấn chuyên nghiệp. "(Để biết thêm chi tiết, xem:

Các mẹo để Xử lý Thừa kế Khách hàng .)

AD:

Lựa chọn cố vấn

Các millennials giàu có có thể sử dụng một cố vấn hơn so với những người có tiềm năng cao (33%). Năm mươi lăm phần trăm của millennial tiềm năng cao với một cố vấn đã thuê riêng của họ nhưng chỉ có 29% kế hoạch để giữ cố vấn gia đình của họ. Tin vui là gần 70% trong nhóm này muốn một cố vấn để giúp quản lý tài chính của họ. (Để đọc có liên quan, xem:

Cố vấn Tài chính Cần Tìm kiếm Nhóm này NOW .)

AD:

Sáu mươi ba phần trăm của millennials giàu có với một cố vấn giữ cố vấn gia đình của họ và không có kế hoạch thay đổi. Chỉ 23% đã được kết nối với một cố vấn thông qua sự giới thiệu của một người bạn hoặc đồng nghiệp, so với 44% tiềm năng và 49% của millennials giàu có. Những người Millennials Muốn giàu Có thể chọn một người cố vấn là người đương đại so với ai đó lớn tuổi hơn . Đây là cơ hội cho các cố vấn trẻ. Thêm vào đó, gần một nửa nhóm này là phụ nữ, điều này cho thấy nhu cầu về thực hành thân thiện với phụ nữ ngày càng tăng. Hơn một nửa (58%) trong số millennials tiềm năng của HNW và những người giàu có (55%) được khảo sát cho biết họ sẽ thích một cố vấn lớn tuổi hơn họ. (Để biết thêm thông tin, xem:

Hướng dẫn của Cố vấn Tài chính cho Khách hàng Millennial .) Millennials tổng thể là chủ yếu là "xác nhận", điều tra tìm thấy. Điều này có nghĩa là họ muốn một cố vấn giúp quản lý tài chính của họ, nhưng họ mong đợi đóng vai trò quan trọng trong việc ra quyết định.

Khi nói đến truyền thông millennials nói chung mong đợi cố vấn để có thể truy cập và đáp ứng ngay lập tức. Các millennials có giá trị cao thích nhiều lựa chọn hơn khi liên lạc với cố vấn của họ, từ e-mail và cuộc gọi điện thoại, đến các cuộc họp trực tiếp và truyền thông xã hội. Các millennials giàu tiềm năng và hàng loạt thích e-mail với mức lợi nhuận rộng. (999) Các mối quan tâm về hưu trên đầu

Mối quan tâm về việc nghỉ hưu hàng đầu đối với cả ba nhóm đang tồn tại lâu dài với mức tiết kiệm của họ. Mối quan tâm hàng đầu thứ hai đối với những người giàu có và giàu có là phải làm việc lâu hơn để bổ sung thu nhập, sau đó là đối phó với chi phí chăm sóc sức khoẻ. Những tu sĩ giàu có cũng quan tâm đến việc đối phó với chi phí chăm sóc sức khoẻ, sau đó là chi phí chăm sóc một người cao tuổi hoặc người thân. (999) Hưu trí: Các thế hệ nào là những người tiết kiệm nhất? Dòng dưới cùng

Các cố vấn tài chính muốn phát triển các hoạt động của họ nên trau dồi vào những nghìn năm millennials tiềm năng cao . Họ là những người bị bỏ sót nhất trong thế hệ này bởi các công ty dịch vụ tài chính đồng thời cung cấp nhiều tiềm năng nhất. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Bây giờ là Thời gian cho khách hàng Gen X và Cách lập kế hoạch cho Bánh chào Từ thiện

.)