Mặc dù tất cả các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ cố gắng cung cấp một dịch vụ rất cao cho khách hàng, nhưng các công ty này có cách tiếp cận khác nhau về kinh doanh của họ bằng nhiều cách.

Một số có xu hướng đi sau khách hàng doanh nghiệp, trong khi một số khác nhắm mục tiêu cá nhân. Merrill Lynch và Edward D. Jones là hai công ty lớn trong lĩnh vực dịch vụ toàn diện đã tồn tại hàng thập kỷ, và một trong số họ đang theo đuổi hướng đào tạo và bán hàng trong khi đó một doanh nghiệp khác lại gắn bó với cách tiếp cận truyền thống hơn đã dẫn tới sự tăng trưởng đáng kể trong vài năm qua.

Đây là cách hai người khác nhau đối với các công ty môi giới tiềm năng đang thử nghiệm vùng nước làm việc cho một công ty lớn hơn. Charles E. Merrill đã mở công ty môi giới của mình tại số 7 phố Wall ở New (New York). York. Ông đã sớm được gia nhập bởi người bạn Edmund Lynch, và công ty được đổi tên thành Merrill Lynch năm sau. Công ty đã thực hiện nhiều khoản đầu tư thận trọng sớm mà đã trả hết tốt, bao gồm cả hình ảnh RKO và Safeway cửa hàng tạp hóa. Năm 1941, công ty sáp nhập với Fenner và Beane, một công ty ngân hàng đầu tư và hàng hóa đã trở thành công ty đầu tiên trên Phố Wall xuất bản một báo cáo tài chính hàng năm. Trong những năm 1950, công ty đã trở thành thành viên của Big Board của NYSE. Nó được công bố vào năm 1971 và tiếp tục giữ vị trí của nó như là công ty đầu tư lớn nhất cho đến khi nó được Bank of America mua (BAC BACBank of America Corp27 75-0 25% Được tạo bằng Highstock 4. 2 6

) vào Tháng Một năm 2009. Merrill hoạt động như bộ phận quản lý tài sản của công ty mẹ.

Edward Jones được thành lập bởi Edward D. Jones năm 1922 tại Mexico, Mo. Văn phòng thứ hai đã được mở ra sớm tại Pueblo, Colo và một máy điện thoại được sử dụng để liên lạc giữa các văn phòng. Hóa đơn cho thiết bị này quá cao mà nhiều văn phòng khác đã được mở ra theo một đường thẳng giữa cặp ban đầu để trả tiền cho nó. (Đây là lý do tại sao có văn phòng ở các thị trấn Kansas như Hays, Dodge City và Manhattan.) Edward Jones đã vượt qua các đối thủ cạnh tranh như A. G. Edwards để trở thành công ty đầu tư công chiếu đầu tiên trong ngành công nghiệp sử dụng kiểu mô hình kinh doanh của mình. Cả 9 công ty đều là các công ty chuyên cung cấp các dịch vụ toàn diện nhằm cung cấp một loạt các dịch vụ cho khách hàng của họ khách hàng, bao gồm quản lý đầu tư, bảo hiểm nhân thọ, người khuyết tật, IRAs và CDs, các kế hoạch đủ tiêu chuẩn và không đủ điều kiện, dịch vụ ngân hàng và kế hoạch tài chính toàn diện. Nhưng những điểm tương đồng kết thúc ở đó.Edward Jones đã áp dụng một cách tiếp cận cá nhân hóa để xây dựng kinh doanh cho các công ty môi giới của mình, đòi hỏi họ phải vớt vỉa hè vào các phân khu xung quanh văn phòng của họ và gõ cửa để thu hút khách hàng. Edward Jones nhấn mạnh đến dịch vụ cá nhân với mô hình kinh doanh của mình bằng cách tuyển nhân viên tại mỗi văn phòng chỉ với hai người-một nhà môi giới có giấy phép và một quản trị viên văn phòng chi nhánh, người quản lý các nhiệm vụ hành chính. Người môi giới tự chịu trách nhiệm về việc đưa kinh doanh vào chi nhánh. Mô hình này đã làm việc cho công ty vì nó cho phép nó thiết lập sự hiện diện ở những nơi mà các văn phòng lớn hơn với nhiều môi giới sẽ không bền vững. Vì lý do này, bạn thường sẽ tìm thấy ít nhất một trong số các chi nhánh này nằm ở một thị trấn nhỏ và các địa điểm xa khác mà các công ty lớn không muốn đi. Mô hình này đã cho phép công ty phát triển mạnh mặc dù thực tế là nó mất khoảng một phần mười các công ty môi giới mỗi năm do không đáp ứng được hạn ngạch. Từ năm 2009 đến năm 2012, doanh thu thuần của công ty tăng 42% và đạt trên 5 tỷ USD trong năm 2012. Merrill Lynch chỉ tăng 10% trong cùng thời kỳ đó. Edward Jones cũng đã được xếp hạng nhất trong danh sách 100 nhà tuyển dụng hàng đầu của

Forbes

hàng năm. Có thể vì lý do đó, Merrill Lynch đã bắt đầu thay đổi sự nhấn mạnh của nó từ các cổ phiếu hoặc các cá nhân khác chứng khoán cho khách hàng đến một cách tiếp cận toàn diện và toàn diện hơn đối với kế hoạch tài chính bao gồm cả kế hoạch bảo hiểm và bất động sản. Trong nhiều năm, công ty làm bánh mì và bơ của mình bằng cách tập trung chủ yếu vào hạ cánh những cá nhân có thu nhập cao có ít nhất 250.000 USD tài sản có thể thanh toán và phân phối các cổ phiếu cá nhân hoặc chứng khoán khác cho họ.

Nhưng Merrill đang chuyển sang một nền tảng dựa trên RIA mà tính phí quản lý tài sản thay vì hoa hồng. Nó cũng đã thực hiện một chương trình đào tạo kéo dài ba năm rưỡi, kết hợp mô-đun lập kế hoạch tài chính từ chương trình CFP, điều hành và phát triển kinh doanh và thậm chí các chủ đề liên quan đến tình cảm tinh thần. RIAs được trả một khoản tiền thưởng cộng với tiền thưởng và tiền hoa hồng trong thời gian giữ chương trình và dự kiến ​​sẽ mang lại ít nhất 10 triệu đô la tài sản mới mỗi năm. Merrill Lynch nhận được khoảng 150.000 yêu cầu mỗi năm, nhưng chỉ một vài người được chọn cho chương trình này. Các nhân viên mới cũng được kết hợp với những cố vấn giàu kinh nghiệm hơn, những người có thể chỉ cho họ những thủ thuật của thương mại và làm thế nào để bán hàng. Nhiều chuyên gia ngành công nghiệp và chuyên gia RIA cảm thấy rằng cách tiếp cận của Merrill là một ý tưởng tốt và sẽ cho các học viên một cái nhìn toàn diện hơn về kinh doanh khi họ bắt đầu. Merrill cũng đã bắt đầu dịch vụ môi giới giảm giá của riêng mình trong năm 2010, gọi là Merrill Edge. Nền tảng này được thiết kế để cạnh tranh với Charles Schwab (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 57-0 57% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), E * thương mại và các nhà môi giới giảm giá khác cung cấp nhiều dịch vụ bổ sung cho khách hàng của họ.Merrill đã làm điều này để phục vụ cho các nhà đầu tư nhỏ hơn không đáp ứng các yêu cầu về tài chính để trở thành những khách hàng đầy đủ dịch vụ. Dịch vụ này kết hợp "những hiểu biết đầu tư của Merrill Lynch cộng với sự tiện lợi của ngân hàng Bank of America" ​​theo trang web của mình.

Đường dưới

Edward Jones và Merrill Lynch đại diện cho hai trong số các công ty đầu tư lâu đời nhất và nổi tiếng nhất trên thị trường hiện nay. Các nhà môi giới và nhà quy hoạch mong muốn bắt đầu kinh doanh sẽ tìm thấy các chương trình đào tạo toàn diện tại cả hai công ty. Edward Jones cung cấp hỗ trợ văn phòng hỗ trợ hoàn chỉnh cộng với một quản trị viên văn phòng chi nhánh để tuyển dụng mới trong khi Merrill cung cấp một chương trình đào tạo mở rộng cung cấp tư vấn từ một cố vấn giàu kinh nghiệm. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Làm việc cho một nhà môi giới độc lập và đại lý lớn.

)