Các cố vấn tài chính độc lập có nhiều chi tiết để quản lý. Vì vậy, không có gì ngạc nhiên khi họ đôi khi để cho một số nhiệm vụ và chi tiết khác rơi bên lề đường. Tuy nhiên, có một vài khu vực có vấn đề mà tất cả các cố vấn tài chính nên cố gắng tránh khi giải quyết cả thông tin khách hàng và với khách hàng của mình.

Giữ Thông tin Khách hàng An toàn

Khi làm việc từ xa, các cố vấn nên chắc chắn sử dụng một mật khẩu bảo mật để bảo vệ tài khoản trực tuyến của họ. Để mật khẩu an toàn, nó phải bao gồm xác thực đa yếu tố. Mọi người thường đặt sai điện thoại hoặc máy tính bảng của họ và đôi khi những thiết bị này, không may, có thể bị đánh cắp. Nếu bạn có thông tin khách hàng trên một trong các thiết bị của mình, điều cuối cùng bạn muốn làm là cho phép ai đó tìm ra mật khẩu của bạn và truy cập vào nó. Đó là lý do tại sao một số chuyên gia công nghệ khuyên bạn nên sử dụng trình quản lý mật khẩu hoặc là miễn phí hoặc có giá cả. Một số bao gồm RoboForm, 1Password và LastPass. (Để biết thêm thông tin, xem: 10 Công cụ Tốt nhất cho Cố vấn Tài chính .)

Các dịch vụ này sử dụng công nghệ giúp người dùng lựa chọn một mật khẩu an toàn và họ cũng quản lý một danh sách các mật khẩu mã hoá và an toàn cho tất cả các thiết bị và chương trình của họ. Sử dụng một trong những chương trình này sẽ giúp các cố vấn đảm bảo rằng dữ liệu nhạy cảm của họ vẫn an toàn trong khi cũng giúp họ nhớ lại mật khẩu của họ dễ dàng hơn.

Các cố vấn có thể sử dụng máy tính hoặc điện thoại thông minh ở những nơi công cộng và đăng nhập vào mạng Wi-Fi công cộng ít được bảo mật. Và trong khi hầu hết các nhà tư vấn tại thời điểm này đều có phần mềm chống vi rút và tường lửa được cài đặt trên máy tính, máy tính bảng và thiết bị di động, dữ liệu của họ không phải lúc nào cũng được bảo vệ theo cách thức mà nó cần.

Giải pháp cho việc tạo ra thông tin trên máy tính của bạn an toàn hơn là mua và sử dụng mạng riêng ảo cá nhân (VPN) từ các nhà cung cấp dịch vụ như Cloak for Mac và iOS devices, hoặc VPN One Click for Thiết bị Android, hoặc Truy cập Internet Cá nhân cho máy tính cá nhân. Các dịch vụ này mã hóa truy cập Wi-Fi, để bảo vệ dữ liệu cá nhân và dữ liệu cá nhân của khách hàng khi làm việc tại nơi công cộng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Các mẹo để Bảo vệ Dữ liệu Khách hàng Cố vấn Tài chính

.) Chỉ dành cho mục tiêu tiền tệ

Khách hàng thường đến các cố vấn tài chính với nhiều vấn đề có thể xuất phát từ vấn đề tiền bạc nhưng đi xa hơn. Họ có thể giải quyết các vấn đề sức khoẻ hoặc mối quan hệ, hoặc những quan ngại về cách họ được nhớ đến. Một cố vấn chu đáo sẽ có thể xem xét sâu hơn vào các vấn đề khác nhau mà khách hàng đang có và cung cấp các dịch vụ mà khách hàng có thể tìm thấy hữu ích. Các dịch vụ này có thể bao gồm hội thảo về sức khoẻ, tiếp cận với các huấn luyện viên thể dục hoặc các giảng viên cá nhân, kế hoạch kế thừa và tư vấn từ thiện.

Một số khách hàng cũng có thể làm việc với cha mẹ già hoặc có vấn đề liên quan đến con cái hoặc cháu của họ.Những người về hưu gần đây cũng có thể gặp vấn đề khi chuyển từ việc làm và nghỉ hưu và cảm thấy mất đi bản sắc của họ. Đó là lý do tại sao các cố vấn cần dành thời gian để thử và hiểu mọi khía cạnh của cuộc sống của khách hàng. Biết nhiều hơn về người thay vì tài khoản có thể trả cổ tức trong sự hài lòng của khách hàng, duy trì và giới thiệu. Sự kiện Khách hàng Lame Khách hàng thường đến với các sự kiện do cố vấn hướng dẫn để tìm hiểu những bước họ có thể thực hiện để cải thiện đời sống tài chính của họ . Điều đó nói rằng, đưa ra cho khách hàng những lời khuyên về cách quản lý tốt hơn các khu vực khác trong cuộc sống của họ có thể giúp bạn và sự kiện của bạn khác biệt. Ngay cả việc giảng dạy khách hàng về một số sở thích và sở thích mà cố vấn có thể có ngoài công việc có thể giúp tạo ra một sự kiện khô hạn về quản lý tiền bạc và kế hoạch bất động sản sôi động hơn một chút. Hoặc cung cấp để đưa khách hàng của bạn trên chuyến đi quan tâm, chẳng hạn như tổ chức một nếm rượu vang đi chơi. Đó là một cách tuyệt vời để trái phiếu với khách hàng và làm cho họ cảm thấy đánh giá cao.

Các yêu cầu giới thiệu khắt khe

Khách hàng của bạn không muốn bị quấy rầy khi tìm kiếm bạn nhiều khách hàng hơn. Một chiến thuật tốt hơn để tăng danh sách khách hàng của bạn là xây dựng một doanh nghiệp có uy tín và để cho danh tiếng của bạn mang khách hàng đến với bạn. Khách hàng có nhiều khả năng đề nghị một cố vấn khi họ hài lòng với các dịch vụ mà họ nhận được, thay vì khi họ được yêu cầu bởi cố vấn của họ để tìm họ kinh doanh nhiều hơn nữa. Nếu khách hàng của bạn hiểu tất cả các dịch vụ mà bạn cung cấp và biết rằng bạn đang tìm kiếm để phát triển, họ sẽ có nhiều khả năng đưa ra một từ tốt cho bạn. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: 10 mẹo dẫn đầu cho cố vấn tài chính .)

Không thành lập kế hoạch kế thừa

Vì hầu hết các cố vấn - đặc biệt là độc quyền - không có một kế hoạch kế nhiệm tại chỗ. Đây có thể là một vấn đề, không chỉ đối với công việc kinh doanh của bạn mà còn đối với khách hàng của bạn và tương lai của tiền bạc. Không ai biết điều gì đang diễn ra, vì vậy tốt nhất là chuẩn bị cho bất kỳ kết quả nào hơn là để lại tương lai kinh doanh và tài khoản của khách hàng của bạn lên trong không khí. (

)

Những người cố vấn ở độ tuổi từ 50 trở lên của họ nên chắc chắn rằng họ đang đào tạo tài năng trẻ hơn mà họ có thể mang lên hội đồng quản trị , một ngày, tiếp quản công việc. Điều này bao gồm việc cố vấn cho họ về các hoạt động kinh doanh và đặt tên cho những người kế nhiệm trong tương lai. Các cố vấn cũng có thể chọn con đường kinh doanh của họ cho một chủ sở hữu duy nhất, nhưng kế hoạch để làm cho điều đó xảy ra cũng nên được tại chỗ. Dù bạn chọn cách nào, khách hàng của bạn sẽ cảm thấy an toàn hơn khi biết rằng bạn cũng đã lên kế hoạch cho tương lai. Cuối cùng Các cố vấn nghiêm túc xem xét bảo mật thông tin của khách hàng, cho dù họ đang cung cấp tất cả các dịch vụ mà khách hàng của họ nhu cầu và kế hoạch cho thế hệ tiếp theo của công việc kinh doanh của họ.Họ cũng nên tránh liên tục hỏi khách hàng để giới thiệu. Làm theo những điều này sẽ giúp các cố vấn chu đáo tránh được một số vấn đề phổ biến nhất mà họ phải đối mặt. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Các công cụ hàng đầu Mỗi Cố vấn Tài chính Nhu cầu

.)