Kể từ khi thành lập, các quỹ tương hỗ đã trở thành phương tiện đầu tư phổ biến cho các nhà đầu tư. Sự đơn giản của họ cùng với các thuộc tính khác mang lại lợi ích to lớn cho các nhà đầu tư với kiến ​​thức, thời gian và tiền bạc. Để giúp bạn quyết định xem quỹ hỗ tương là tốt nhất cho bạn và tình huống của bạn, chúng tôi sẽ xem xét một số lý do tại sao bạn có thể muốn xem xét đầu tư vào quỹ tương hỗ.

XEM: Phân tích rủi ro Quỹ tương hỗ

Đa dạng hoá
Một nguyên tắc đầu tư cho cả các nhà đầu tư lớn và nhỏ là đa dạng hóa tài sản. Đa dạng hoá bao gồm việc trộn các khoản đầu tư trong danh mục đầu tư và được sử dụng để quản lý rủi ro. Ví dụ: bằng cách chọn mua cổ phiếu trong khu vực bán lẻ và bù đắp cho các cổ phiếu trong khu vực công nghiệp, bạn có thể giảm tác động của việc thực hiện bất kỳ một khoản bảo mật nào lên toàn bộ danh mục của bạn. Để đạt được danh mục đầu tư đa dạng, bạn có thể phải mua cổ phiếu với các mức vốn hóa khác nhau từ các ngành công nghiệp và trái phiếu khác nhau với các kỳ hạn khác nhau từ các công ty phát hành khác nhau. Đối với nhà đầu tư cá nhân, đây có thể là khá tốn kém.

Bằng cách mua các quỹ tương hỗ, bạn sẽ nhận được lợi ích trước mắt của việc đa dạng hóa và phân bổ tài sản ngay lập tức mà không cần số tiền lớn để tạo danh mục đầu tư cá nhân. Tuy nhiên, một điều đáng chú ý là đơn giản chỉ cần mua một quỹ tương hỗ có thể không cung cấp cho bạn sự đa dạng hợp lý - hãy kiểm tra xem quỹ có phải là ngành hay ngành cụ thể hay không. Ví dụ, đầu tư vào một quỹ tương hỗ dầu và năng lượng có thể làm cho tiền của bạn trên 50 công ty, nhưng nếu giá năng lượng sụt giảm, danh mục của bạn sẽ bị ảnh hưởng.

Các nền kinh tế có quy mô
Cách đơn giản nhất để hiểu được tính kinh tế của quy mô là suy nghĩ về giảm giá theo khối lượng; ở nhiều cửa hàng, nhiều hơn một sản phẩm bạn mua, giá thành sản phẩm rẻ hơn. Ví dụ, khi bạn mua một tá bánh rán, giá mỗi bánh rán thường rẻ hơn mua một cái duy nhất. Điều này cũng xảy ra trong việc mua bán chứng khoán. Nếu bạn chỉ mua một lần bảo mật tại một thời điểm, phí giao dịch sẽ tương đối lớn.

Các quỹ tương hỗ có thể tận dụng lợi thế về quy mô mua và bán của họ và từ đó giảm chi phí giao dịch cho nhà đầu tư. Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, bạn có thể đa dạng hóa mà không phải trả nhiều hoa hồng. Hãy tưởng tượng nếu bạn phải mua 10-20 cổ phiếu cần để đa dạng hóa. Phí hoa hồng một mình sẽ ăn một phần đáng kể các khoản tiết kiệm của bạn. Thêm vào thực tế là bạn sẽ phải trả thêm phí giao dịch mỗi khi bạn muốn sửa đổi danh mục đầu tư của bạn - như bạn có thể thấy chi phí bắt đầu bổ sung. Với quỹ tương hỗ, bạn có thể thực hiện giao dịch trên quy mô lớn hơn nhiều với ít tiền hơn.

Sự phân chia
Nhiều nhà đầu tư không có số tiền chính xác để mua nhiều chứng khoán.Một đến hai trăm đô la thường không đủ để mua một lô tròn cổ phiếu, đặc biệt là sau khi trừ tiền hoa hồng. Các nhà đầu tư có thể mua các quỹ tương hỗ dưới dạng mệnh giá nhỏ hơn, dao động từ $ 100 đến $ 1, 000. Mệnh giá nhỏ hơn của các quỹ tương hỗ cung cấp cho các nhà đầu tư quỹ tương hỗ khả năng thực hiện các khoản đầu tư định kỳ thông qua các kế hoạch mua hàng tháng đồng thời tận dụng lợi thế trung bình của chi phí bằng đô la. Vì vậy, thay vì phải chờ đến khi bạn có đủ tiền để mua các khoản đầu tư chi phí cao, bạn có thể nhận được ngay lập tức với các quỹ tương hỗ. Điều này mang lại lợi thế bổ sung - thanh khoản.

Tính thanh khoản
Lợi thế khác của quỹ tương hỗ là khả năng đi vào và ra dễ dàng. Nhìn chung, bạn có thể bán quỹ tương hỗ của bạn trong một khoảng thời gian ngắn mà không có sự khác biệt nhiều giữa giá bán và giá thị trường hiện tại. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải theo dõi bất kỳ khoản phí nào liên quan đến việc bán, bao gồm cả phí tải sau. Ngoài ra, không giống như các chứng khoán và các quỹ giao dịch (ETFs), giao dịch bất cứ lúc nào trong giờ làm việc, các quỹ tương hỗ chỉ giao dịch một lần mỗi ngày sau khi tính toán giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ.

XEM: NAV của quỹ tương hỗ là gì?

Quản lý chuyên nghiệp
Khi bạn mua một quỹ tương hỗ, bạn cũng chọn một nhà quản lý tiền chuyên nghiệp. Người quản lý này sẽ sử dụng tiền mà bạn đầu tư để mua và bán cổ phiếu họ đã nghiên cứu cẩn thận. Do đó, thay vì phải nghiên cứu kỹ từng khoản đầu tư trước khi quyết định mua hoặc bán, bạn có một quản lý tiền của quỹ tương hỗ để giải quyết nó cho bạn.

Dòng dưới cùng
Cũng như bất kỳ khoản đầu tư nào, có những rủi ro liên quan đến việc mua quỹ tương hỗ. Những loại xe đầu tư này có thể trải nghiệm sự biến động của thị trường và đôi khi đem lại lợi nhuận thấp hơn thị trường chung. Ngoài ra, lợi ích thu được từ quỹ tương hỗ không phải là miễn phí: nhiều người trong số họ mang theo tải, lệ phí chi phí hàng năm và hình phạt để thu hồi sớm.

XEM: Bất lợi của Quỹ tương hỗ