Gian lận tài chính. Tất cả chúng ta đều hy vọng điều đó không xảy ra với chúng ta, nhưng theo thời gian thì những người đàn ông đã chứng minh rằng có luôn luôn ai đó có thể lừa người ta với những lời hứa về những khoản lợi nhuận khổng lồ hoặc những người có thể đánh lừa hệ thống để che dấu gian lận. (999) Các vụ gian lận bao gồm từ kế hoạch Ponzi đáng kính - sử dụng tiền của các nhà đầu tư hiện tại để thanh toán những khoản tiền trước - vào "chứng khoán chop", trong đó các nhà môi giới mua cổ phiếu penny ở mức chiết khấu sâu và bán chúng cho khách hàng, để bơm và đổ dự án. Hai loại sau này về mặt kỹ thuật là hợp pháp ở U. S. Do đó các cơ quan này không bị coi là gian lận thực sự, nhưng các quốc gia khác lại có quan điểm khác. Cuối cùng, chỉ đơn giản là giả mạo báo cáo cho các nhà đầu tư và kiểm toán viên.

AD:

Đọc tiếp để tìm hiểu về kẻ lừa đảo tài chính nổi tiếng nhất trong lịch sử.

Charles Ponzi

Một người mà kế hoạch Ponzi được đặt tên, gian lận của Ponzi là đơn giản một cách đơn giản: bưu chính phiếu mua bán chênh lệch. Phiếu mua hàng bưu chính là cách để gửi phong bì dán tem tự khắc ở nước ngoài mà không phải mua bưu phí nước ngoài. Mỗi quốc gia đồng ý rằng các phiếu giảm giá có thể được trao đổi cho tem. Tuy nhiên, giá trị của các phiếu giảm giá có thể khác nhau do biến động tiền tệ và các mức giá bưu chính khác nhau. Về mặt lý thuyết người ta có thể mua phiếu trả lời bưu chính ở một quốc gia và bán chúng ở một nước khác, lợi dụng sự lây lan giữa hai nước. Ví dụ: tỷ lệ bưu chính giữa Ý và U. có thể giống như ban đầu, nhưng lạm phát ở Ý sẽ làm cho các phiếu giảm giá đó rẻ hơn (theo đồng đô la). Sau đó người ta có thể mua phiếu mua hàng ở Ý và trao đổi chúng ở U. S. cho tem, có thể được bán lại để kiếm lợi nhuận. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Chương trình Kim tự tháp là gì?

)

AD:

Đây chính là những gì Ponzi đã quảng cáo - đem lại lợi nhuận 50% chỉ trong 45 ngày. Trong một thời gian nó làm việc vì rất nhiều nhà đầu tư mới đến trong đó ông đã có thể trả trước những người trước đó. Nhưng cuối cùng nó đã đổ vỡ. Ponzi không bao giờ mua nhiều phiếu bưu điện, và trên hết, không có đủ số tiền để họ đầu tư vào hoạt động. Trên thực tế, hầu như không thể kiếm được nhiều tiền theo cách này vì tổng phí - số lượng phiếu giảm giá tuyệt đối cần thiết và chi phí gửi chúng - ngoài chi phí chuyển đổi tiền tệ. Ponzi chi phí các nhà đầu tư của mình khoảng 20 triệu đô la vào năm 1920, tương đương với 230 triệu đô la ngày hôm nay.

Bernie Madoff

Người đàn ông có tên trở thành đồng nghĩa với gian lận tài chính trong thế kỷ 21, Madoff bắt đầu như một doanh nhân tương đối trung thực.

Quản lý tài sản kinh doanh Madoff chạy, Bernard L. Madoff Đầu tư Chứng khoán, bắt đầu vào năm 1960 như là một nhà sản xuất thị trường, kết hợp người mua và người bán và bỏ qua các giao dịch chính.Công ty là một trong những sáng tạo trong việc sử dụng công nghệ. Cuối cùng, những hệ thống mà Madoff phát triển sẽ được sử dụng trong Nasdaq. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Móng vuốt của Bernie Madoff.

)

Chỉ sau vài năm ông bắt đầu nghĩ mình cần nói dối về lợi tức. Madoff đã nói rằng sự cố bắt đầu vào những năm 1990; Các công tố viên liên bang nói rằng đó là vào những năm 1970.

Các thiên tài của chương trình, phần nào, rằng nó không hứa hẹn những lợi nhuận khổng lồ mà các kế hoạch của Ponzi. Thay vào đó, Madoff đã trả lại một vài điểm phần trăm trên chỉ số S & P 500. Ví dụ, tại một thời điểm, ông nói rằng ông nhận được khoảng 20% ​​mỗi năm, chỉ cao hơn một chút so với mức trung bình 16% của S & P 500 được cung cấp từ năm 1982 đến năm 1992. Madoff đã xây dựng một khách hàng và quản lý tiền cho ai một số quỹ từ thiện. Khi khách hàng muốn rút tiền, công ty của ông nổi tiếng vì nhận được séc ra nhanh chóng. Để tránh việc tiết lộ thông tin với Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán, Madoff đã bán chứng khoán bằng tiền mặt vào những khoảng thời gian nhất định để cho anh ta có thể yêu cầu báo cáo về váy. Ông nói với người phỏng vấn rằng ông đã sử dụng đặt và kêu gọi để giảm nhẹ nhược điểm của danh mục đầu tư, mà chỉ là một tập hợp các cổ phiếu blue-chip. Nhưng các vết nứt đã bắt đầu hiển thị khi các nhà nghiên cứu bên ngoài, sử dụng dữ liệu giá cả lịch sử, không thể trùng lặp hiệu suất. Một trong những quỹ của Madoff đã công bố lợi nhuận tuyên bố chỉ một vài tháng giảm trong vòng 14 năm, một sự bất khả thi toán học. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Madoff No Mystery Man đến SEC

)

Cuối cùng thì mọi thứ đã đổ vỡ. Một chất xúc tác là khủng hoảng tài chính được sản xuất trong năm 2008, khi các nhà đầu tư có nhiều khả năng bắt đầu rút tiền. Madoff không thể tiếp tục trả tiền cho nhà đầu tư và tuyên bố sai lệch.

Các khoản lỗ: khoảng 18 tỷ USD, theo ủy thác được giao nhiệm vụ thanh lý tài sản của công ty. Stanford Financial Group Bắt đầu một kế hoạch Ponzi cổ điển, Stanford Financial Group được thành lập bởi Allen Stanford, người tuyên bố rằng việc kinh doanh là một sự gia tăng của một công ty bảo hiểm gia đình. Trên thực tế, Stanford đã kiếm được một khoản tiền đáng kể trong lĩnh vực bất động sản vào những năm 1980 và sử dụng nó để bắt đầu kinh doanh như Ngân hàng Quốc tế Stanford ở Montserrat, hòn đảo Caribbean. Ông chuyển đến Antigua; cũng có trụ sở tại Houston. Đến năm 2008, Stanford Financial là một trong những công ty lớn nhất thuộc loại này, với tài sản quản lý đạt tới 51 tỷ USD, theo Forbes.

Gian lận của Stanford đã cung cấp giấy chứng nhận tiền gửi ở mức 7%, vào thời điểm hầu hết CD ở U. khoảng 4%. Đối với nhiều người đã quá tốt để vượt lên. Vấn đề là Stanford đã làm đúng những gì kế hoạch của Ponzi đã làm kể từ khi họ được phát minh ra: ông đã sử dụng tiền gửi đến để thanh toán cho các nhà đầu tư hiện tại. Anh ta cũng sử dụng tiền để trang trải cho một phong cách sống xa hoa. Stanford bị kết án 110 năm tù, sau khi lừa đảo các nhà đầu tư 7 tỷ USD.

Paul Greenwood và Stephen Walsh

Paul Greenwood và Stephen Walsh đã từng là nhà đầu tư trong đội khúc côn cầu New York Islanders. Sau khi bán cổ phần của họ vào năm 1997, họ thành lập một quỹ phòng hộ, WG Trading và WG Investors. Các công tố viên cho biết kế hoạch Ponzi của họ bắt đầu vào năm 1996 và tiếp tục cho đến khi cả hai bị bắt trong năm 2009. Greenwood và Walsh đã nhắm mục tiêu các nhà đầu tư tổ chức lớn, cũng như các cá nhân giàu có với những gì họ tuyên bố là quỹ "chiết khấu chỉ số". Greenwood đặc biệt nổi tiếng với bộ sưu tập gấu bông.

Greenwood đã phạm tội gian lận chứng khoán trong năm 2010, trong khi Walsh đã nhận tội tương tự vào năm 2014. Greenwood hợp tác với các công tố viên, vì vậy ông đã có 10 năm. Walsh không, và ông đã nhận được 20.

Cơ quan liên bang đã đưa các quỹ bị chiếm dụng ở mức 550 triệu USD (tối thiểu). Hai người cũng bị SEC và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa lừa đảo với các nhà đầu tư lừa đảo là $ 1. 3 tỷ trong thời gian lừa đảo. James Paul Lewis, Jr. Trong một giai đoạn 20 năm bắt đầu từ những năm 1980, James Paul Lewis đã lấy một số 311 triệu USD đầu tư từ các khách hàng không ngờ vực. Đây là một trong những chương trình Ponzi dài nhất - hầu hết không kéo dài hơn một vài năm. Lewis đứng đầu một công ty được gọi là Tư vấn Tài chính, quản lý 813 triệu USD trong số 5, 200 tài khoản. Cách tiếp cận của Lewis đối với các nhà đầu tư là làm việc thông qua các nhóm nhà thờ, như ông là thành viên của Hội Thánh Các Thánh Hữu Ngày Sau.

Hai quỹ đặc biệt được nêu bật khi SEC cuối cùng đã buộc tội Lewis với gian lận trong năm 2003. Một người được gọi là Quỹ Thu nhập, với lợi tức trung bình hàng năm là 19% kể từ năm 1983. Quỹ khác là Quỹ Tăng trưởng, được mô tả là mua và bán các doanh nghiệp đau khổ. Mức thu nhập trung bình là 39% kể từ năm 1987. Cả hai con số đều là sai. Khi các nhà đầu tư cố gắng kiếm tiền, Lewis cho biết Bộ An ninh Nội địa đã đóng băng quỹ.

Lewis đã phạm tội gian lận qua thư và rửa tiền vào năm 2005, và đã bị kết án 30 năm vào năm 2006.

Dòng dưới cùng

Hãy khôn ngoan khi làm việc với các cố vấn tài chính. Nếu một khoản đầu tư nghe quá tốt để có thể là đúng, có thể nó là. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Dừng Scams trong Đường của họ. )