Một sự nghiệp như một cố vấn tài chính đòi hỏi mức độ thành thạo cao trong một loạt các loại. Các cố vấn tài chính phải hoàn thành các kỳ thi cấp phép, hiểu các sản phẩm tài chính đơn giản và phức tạp, và sử dụng các chiến thuật sáng tạo để tiếp thu khách hàng mới trên cơ sở phù hợp.

Tuy nhiên, trở thành một thành công trong lĩnh vực này không chỉ phụ thuộc vào hiệu quả trong bán hàng và tiếp thị. Các cố vấn tài chính được coi là tốt nhất trong kinh doanh có những đặc điểm nhất định giúp họ tạo ra và duy trì sự nghiệp có lãi trong làm việc với khách hàng.

Đáng tin cậy

Tư vấn tài chính thành công nhất đạt được sự tin tưởng của khách hàng tiềm năng và khách hàng trong một khoảng thời gian ngắn. Các cố vấn tài chính là một phần của những khía cạnh cá nhân nhất trong đời sống tài chính của khách hàng. Mặc dù điều này thường bao gồm các thành công và mục tiêu tài chính, chẳng hạn như mua nhà hoặc tiết kiệm cho nghỉ hưu, một số khách hàng có nền tảng tài chính chưa hoàn hảo hoặc những lo ngại tài chính cụ thể. Các cố vấn có thể đạt được lòng tin của khách hàng thông qua sự trung thực và tiết lộ đầy đủ có cơ hội lớn hơn để giữ khách hàng trong một thời gian dài.

Người giỏi

Ngoài sự tin tưởng, các cố vấn tài chính tốt nhất cũng có khả năng lắng nghe tốt. Khi gặp các cố vấn tài chính lần đầu tiên, cá nhân được yêu cầu chia sẻ mức thu nhập hộ gia đình hiện tại và dự tính, số dư tài khoản nợ và tài khoản tiết kiệm, cũng như danh mục đầu tư hiện tại. Trên đầu trang của dữ liệu này, các cố vấn cũng thu thập thông tin về mối quan tâm của khách hàng về tương lai tài chính của họ và chiến lược của họ để đạt được các mục tiêu tài chính. Các cố vấn phải xử lý tất cả các thông tin này để đưa ra các khuyến nghị thích hợp để đáp ứng các nhu cầu đặc biệt của khách hàng. Các cố vấn tốt nhất có khả năng bẩm sinh để lắng nghe khách hàng của họ và xác định các sản phẩm và dịch vụ phù hợp với tình huống của họ.

Có lòng cảm thông với người khác

Trong khi lắng nghe thường được chào hàng như là một đặc điểm của một cố vấn tài chính lớn, sự thấu cảm với người khác cũng quan trọng. Khách hàng thuê chuyên gia tư vấn tài chính làm như vậy vì họ có quan ngại về khả năng quản lý tình hình tài chính hiện tại và tương lai của họ một cách hiệu quả và có lợi. Các cố vấn tài chính tốt nhất nhanh chóng kết nối với những cảm xúc đó trong mỗi khách hàng. Điều này thường đạt được thông qua giao tiếp nhất quán với khách hàng của họ cũng như giáo dục khách hàng có ý nghĩa về các chủ đề liên quan đến tình huống của họ.

Chống lại sự căng thẳng

Một sự nghiệp như một cố vấn tài chính đi kèm với một mức độ căng thẳng cao, đặc biệt là trong ba đến năm năm giữ vị trí đó.Các cố vấn tài chính thường phải làm việc nhiều giờ do sự cần thiết phải phối hợp lịch trình của khách hàng. Ngoài ra, các cố vấn phải đối mặt với nhiệm vụ liên tục tìm kiếm khách hàng mới; nhiều công ty áp đặt hạn ngạch bán hàng mà các cố vấn phải đáp ứng mỗi tháng để tiếp tục công việc của họ. Các cố vấn làm việc trên cơ sở hoa hồng mà không có tiền lương hoặc tiền lương mỗi tháng chịu nhiều căng thẳng hơn trong công việc. Mỗi khía cạnh này dẫn đến căng thẳng ở cả nơi làm việc và ở nhà. Những cố vấn hay nhất có khả năng chịu đựng cao trong môi trường căng thẳng hoặc xây dựng sự khoan dung ngay sau khi bắt đầu sự nghiệp.

Holistic Perspective

Trong khi mỗi cố vấn tài chính có thể tập trung vào một lĩnh vực cụ thể cần khi làm việc với khách hàng, các nhà tư vấn tốt nhất trong doanh nghiệp có cách tiếp cận toàn diện để làm việc với khách hàng. Các cố vấn chỉ tập trung vào kế hoạch thu nhập hưu trí có thể bỏ lỡ cơ hội để giúp khách hàng trong kế hoạch bất động sản của họ hoặc các mục tiêu tài trợ trường cao đẳng. Tương tự, các cố vấn chỉ làm việc với các sản phẩm bảo hiểm có thể bỏ qua nhu cầu quản lý tài sản của khách hàng. Các cố vấn tốt nhất làm việc để tích hợp tất cả các khía cạnh của cuộc sống tài chính cá nhân theo một kế hoạch.