Một danh mục đầu tư đa dạng của các quỹ đầu tư có hiệu suất cao có thể cung cấp cho nhà đầu tư một phương tiện tuyệt vời để tích lũy tài sản. Tuy nhiên, với hàng nghìn khả năng để lựa chọn, việc lựa chọn nguồn vốn thích hợp để đầu tư có thể là một nhiệm vụ tràn ngập. May mắn thay, có những đặc điểm nhất định mà các quỹ có hiệu suất tốt nhất dường như chia sẻ. Sử dụng danh sách các đặc điểm cơ bản như là một cách để lọc, hoặc giảm xuống, danh sách lớn các khoản tiền khả dụng có thể được xem xét có thể đơn giản hóa nhiệm vụ lựa chọn quỹ, cũng như tăng khả năng lựa chọn của nhà đầu tư trở nên có lợi.

AD:

1) Chi phí thấp hoặc Chi phí

Các quỹ tương hỗ với tỷ lệ chi phí tương đối thấp thường là mong muốn, và chi phí thấp không có nghĩa là hiệu suất thấp. Trên thực tế, thường thì trường hợp các quỹ có hiệu suất tốt nhất trong một danh mục nhất định nằm trong số những ngân hàng có tỷ lệ chi tiêu dưới mức trung bình.

Có một số quỹ có mức phí cao hơn mức trung bình đáng kể và giải thích cho mức phí cao hơn bằng cách chỉ ra hoạt động của quỹ. Nhưng sự thật là có rất ít lý do chính đáng cho bất kỳ quỹ tương hỗ nào có tỷ lệ chi phí trên 1%.

Các nhà đầu tư mạo hiểm đôi khi không hiểu sự khác biệt lớn như thế nào, thậm chí một tỷ lệ tăng tương đối nhỏ trong chi phí quỹ có thể tạo ra lợi nhuận cho nhà đầu tư. Một quỹ với tỷ lệ chi phí 1% tính phí một nhà đầu tư với 10 000 đô la đầu tư vào quỹ 100 đô la một năm. Nếu quỹ này tạo ra lợi nhuận 4% trong năm, khoản phí 100 đô la đó sẽ chiếm 25% lợi nhuận của nhà đầu tư. Nếu tỷ lệ chi phí là 2%, nó sẽ mất một nửa lợi nhuận. Nhưng chi phí chỉ bằng 0,25% chỉ chiếm 6% tổng lợi nhuận của nhà đầu tư. Nói tóm lại, các khoản chi tiêu có tầm quan trọng đặc biệt đối với các nhà đầu tư quỹ tương hỗ, những người nên siêng năng tìm kiếm các quỹ với tỷ lệ chi phí thấp.

Ngoài chi phí hoạt động cơ bản được tính bởi tất cả các quỹ, một số quỹ tính phí "tải" hoặc phí bán hàng có thể chạy cao đến 6 đến 8% và một số khoản phí 12b-1 phí được sử dụng để trang trải chi phí quảng cáo và quảng cáo cho quỹ. Không cần các nhà đầu tư quỹ tương hỗ phải trả phí bổ sung này, vì có rất nhiều quỹ hoàn hảo để lựa chọn từ các quỹ "không tải" và không tính phí 12b-1.

2) Hiệu quả liên tục

Hầu hết các nhà đầu tư sử dụng đầu tư vào quỹ tương hỗ như là một phần của kế hoạch nghỉ hưu. Vì vậy, các nhà đầu tư nên chọn một quỹ dựa trên hiệu quả dài hạn, không phải trên thực tế rằng nó đã có một năm thực sự tuyệt vời. Việc quản lý hoặc quản lý của quỹ trong một thời gian dài đồng đều cho thấy quỹ có thể sẽ trả hết cho nhà đầu tư trong thời gian dài.Lợi tức đầu tư (ROI) trung bình của một quỹ trong khoảng thời gian 20 năm là quan trọng hơn hiệu suất một năm hoặc ba năm. Các quỹ tốt nhất có thể không mang lại lợi nhuận cao nhất trong bất kỳ năm nào nhưng luôn tạo ra lợi nhuận tốt và vững chắc theo thời gian. Điều này sẽ giúp ích nếu quỹ này đủ dài để các nhà đầu tư xem nó quản lý tốt như thế nào trong chu kỳ thị trường gấu. Các quỹ tốt nhất có thể giảm thiểu thiệt hại trong giai đoạn kinh tế khó khăn hoặc suy thoái theo chu kỳ ngành công nghiệp.

Một phần lớn hiệu suất hoạt động tốt là có một người quản lý quỹ tốt. Các nhà đầu tư nên xem xét lại nền tảng của người quản lý quỹ và kinh nghiệm trước đây và kết quả hoạt động như là một phần của đánh giá chung về quỹ. Các nhà quản lý đầu tư tốt thường không bị ảnh hưởng xấu, các nhà quản lý đầu tư nghèo cũng thường có xu hướng đột ngột trở thành những người quá lao động.

3) Bám vào một chiến lược vững chắc

Các quỹ hoạt động tốt nhất hoạt động tốt bởi vì chúng được định hướng bởi một chiến lược đầu tư tốt. Các nhà đầu tư cần phải biết rõ mục tiêu đầu tư của quỹ và chiến lược mà người quản lý quỹ sử dụng để đạt được mục tiêu đó.

Hãy thận trọng với những gì thường được gọi là "trôi dạt danh mục đầu tư". Điều này xảy ra khi người quản lý quỹ rút lui khỏi các mục tiêu đầu tư và chiến lược đầu tư của quỹ theo cách sao cho thành phần của danh mục đầu tư của quỹ thay đổi đáng kể so với mục tiêu ban đầu; ví dụ, nó có thể chuyển từ một quỹ đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn, trả cổ tức trên mức trung bình để trở thành một quỹ đầu tư chủ yếu vào các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có ít hoặc không có lợi tức. Nếu chiến lược đầu tư của quỹ thay đổi, sự thay đổi và lý do cần được giải thích rõ ràng cho các quỹ do người quản lý quỹ giải thích.

4) đáng tin cậy, với danh tiếng vững chắc

Các quỹ tốt nhất luôn được phát triển bởi các tên tuổi đáng tin cậy và đáng tin cậy trong kinh doanh quỹ tương hỗ, như Fidelity, T. Rowe Price và Company, và Nhóm Vanguard. Với tất cả những vụ xì căng đan đầu tư đáng tiếc trong 20 năm qua, các nhà đầu tư chỉ nên làm ăn với các công ty trong đó họ có sự tự tin cao nhất về sự trung thực và trách nhiệm tài chính. Các quỹ tương hỗ tốt nhất thường được cung cấp bởi các công ty minh bạch và rõ ràng về phí và hoạt động của họ, và họ không cố gắng giấu thông tin từ các nhà đầu tư tiềm năng hoặc bằng cách nào đó gây hiểu nhầm cho họ.

5) Nhiều tài sản, nhưng không quá nhiều tiền

Các quỹ hoạt động tốt nhất có xu hướng là những quỹ được đầu tư rộng rãi, nhưng không phải là quỹ có tổng số tài sản cao nhất. Khi quỹ hoạt động tốt, họ thu hút thêm các nhà đầu tư và có thể mở rộng cơ sở tài sản đầu tư. Tuy nhiên, có một điểm mà tổng tài sản của quỹ được quản lý (AUM) trở nên quá lớn để khó sử dụng và cồng kềnh để quản lý. Khi đầu tư hàng tỷ, nhà quản lý quỹ gặp khó khăn trong việc mua và bán cổ phiếu mà không có quy mô giao dịch của mình thay đổi giá thị trường nên chi phí nhiều hơn mức giá mà anh ta muốn trả để mua một lượng lớn cổ phiếu.Điều này có thể đặc biệt đúng với các quỹ tìm kiếm các cổ phiếu bị đánh giá thấp, kém phổ biến. Nếu một quỹ bất ngờ mua 50 triệu USD giá trị của một cổ phiếu thông thường không phải là rất nhiều giao dịch, thì áp lực nhu cầu được bơm vào thị trường bằng việc mua vào của quỹ có thể đẩy giá cổ phiếu lên cao hơn đáng kể, do đó làm cho nó ít có giá hơn nó xuất hiện khi người quản lý quỹ đánh giá nó trước khi quyết định thêm nó vào danh mục đầu tư.

Cùng một vấn đề có thể xảy ra khi quỹ tìm cách thanh lý một vị trí trong cổ phiếu. Quỹ có thể nắm giữ rất nhiều cổ phần của cổ phiếu mà khi cố gắng bán chúng, lượng cung thừa cung cấp có thể gây áp lực giảm đáng kể lên giá cổ phiếu, mặc dù người quản lý quỹ dự định bán cổ phiếu với giá 50 USD / cổ phiếu, vào thời điểm đó có thể thanh lý toàn bộ quỹ nắm giữ của cổ phiếu, giá bán trung bình thực hiện chỉ là 47 $ một cổ phần.

Các nhà đầu tư có thể muốn tìm kiếm các quỹ tương hỗ có vốn hóa cao, cho thấy quỹ này đã thu hút được sự chú ý của các nhà đầu tư cá nhân và các tổ chức khác nhưng đã không tăng lên đến mức mà tổng tài sản của quỹ làm cho nó trở nên khó khăn quỹ được quản lý khéo léo và có hiệu quả. Các vấn đề trong việc quản lý tài sản của quỹ có thể phát sinh khi tổng tài sản của quỹ tăng lên vượt quá mức 1 tỷ USD.

Lựa chọn các quỹ lẫn nhau luôn là nỗ lực cá nhân mà cuối cùng sẽ được hướng dẫn bởi các mục tiêu và kế hoạch đầu tư của cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và tình hình tài chính tổng thể của mình. Tuy nhiên, có một số nguyên tắc cơ bản mà các nhà đầu tư có thể làm để sắp xếp và đơn giản hóa quá trình lựa chọn quỹ, và hy vọng kết quả là nhà đầu tư có được danh mục đầu tư có lợi nhuận cao.