Công việc của một cố vấn tài chính là cung cấp cho khách hàng những lời khuyên và hướng dẫn về cách tốt nhất để quản lý đầu tư của họ. Sự trợ giúp này có thể là vô giá khi xây dựng sự giàu có hoặc lên kế hoạch cho bất động sản của bạn. Lựa chọn một cố vấn có triết lý tài chính phù hợp với chính mình là một bước quan trọng để đảm bảo rằng bạn có thể làm việc tốt với nhau, nhưng điều đó không loại trừ khả năng mọi thứ có thể đi về phía nam. Có một vài lý do tại sao một cố vấn tài chính có thể quyết định tiếp tục. Biết được những gì họ có thể giúp bạn giữ mối quan hệ trên mặt đất vững chắc.

AD:

1. Bạn không tham gia vào quá trình ra quyết định

Trong khi các chuyên gia tư vấn tài chính cung cấp những hiểu biết sâu sắc về những thứ như làm thế nào để tối đa hóa hiệu quả của danh mục đầu tư và kế hoạch 529 là tốt nhất nếu bạn đang tiết kiệm cho chương trình giáo dục đại học của con bạn, họ không quan tâm trong việc đảm bảo kiểm soát hoàn toàn tài chính của bạn. Một phần của việc làm việc với một chuyên gia tư vấn đòi hỏi phải nói cho họ biết mục đích tài chính của bạn là gì và bạn là những chiến lược gì hoặc không cảm thấy thoải mái. Công việc của bạn là đưa ra các quyết định dựa trên các khuyến nghị của họ.

AD:

Việc chuyển giao toàn bộ quyền kiểm soát mà không đưa ra bất kỳ thông tin đầu vào nào liên quan đến những gì bạn muốn có thể dẫn đến sự thất vọng đối với phần của cố vấn vì không có cách nào để biết liệu anh ta có đúng hay không. Nếu cố vấn của bạn chọn một khoản đầu tư cho bạn và kết quả không thành công, bạn có thể quyết định rằng các khoản phí mà họ kiếm được từ tài khoản của bạn không đáng bị nhức đầu.

2. Bạn hỏi những câu hỏi sai

AD:

Việc đặt câu hỏi là một phần giúp đỡ cố vấn của bạn trong việc lên kế hoạch tài chính tốt nhất, nhưng có một số điều cô ấy không muốn nghe. Yêu cầu cô ấy đưa ra một số cụ thể về việc trả lại một khoản đầu tư sẽ tạo ra, ví dụ, là một sự lãng phí thời gian bởi vì nó không thể đoán trước với độ chính xác chính xác.

Đây cũng là hình thức xấu để hỏi cố vấn tài chính về các khoản đầu tư do các khách hàng khác nắm giữ. Đây là một vi phạm về tính bảo mật và nó có thể đưa chúng vào nước nóng, đặc biệt nếu họ là người được uỷ thác. Người ủy thác có một số trách nhiệm pháp lý và đạo đức để hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Tiết lộ thông tin tài chính cá nhân của ai đó cho bên thứ ba mà không có sự đồng ý của họ là số không chủ yếu theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940. ( Để biết thêm thông tin về ủy thác , xem > Chọn Cố vấn Tài chính: Sự phù hợp so với Tiêu chuẩn ủy thác ) 3. Bạn quá cần thiết

Các cố vấn tài chính thường không chỉ đối phó với một khách hàng. Thay vào đó, họ đã trải qua thời gian giữa nhiều khách hàng, những người cần mức độ hỗ trợ khác nhau với việc quản lý tài sản của họ.Mặc dù vai trò của cố vấn là để trả lời các câu hỏi của bạn hoặc giải quyết các mối quan tâm một cách kịp thời, nhưng không thực tế khi bạn mong đợi một người liên tục ở beck và call.

Nếu bạn đang kiểm tra hàng ngày để xem quỹ đầu tư mới nhất mà bạn đầu tư đang làm gì - hoặc bạn gọi điện thoại 10 lần một ngày để hỏi các câu hỏi thường ngày - bạn có thể thấy các cuộc gọi của bạn được trả lại ít hơn thường xuyên. Bạn đặt cược tốt nhất khi đặt câu hỏi? Giới hạn truy vấn của bạn vào những thứ chỉ liên quan đến tài khoản của bạn và thực hiện các nghiên cứu của bạn trước để bạn có thể giao tiếp rõ ràng hơn những gì bạn cần biết. (Để tìm hiểu thêm về những câu hỏi bạn nên hỏi, hãy đọc

Câu hỏi khái quát cho một cố vấn tài chính .) 4. Tài khoản của bạn không tạo Doanh thu đủ

Các cố vấn tài chính mong đợi sẽ được thanh toán cho những nỗ lực của họ và cơ cấu phí có thể ảnh hưởng đến việc họ có quyết định giữ bạn làm khách hàng hay không. Một cố vấn chỉ tính phí tính phí bạn dựa trên các dịch vụ được cung cấp; một cố vấn kiếm được khoản tiền hoa hồng được trả khi bán sản phẩm tài chính cụ thể. Các cố vấn có thu phí chỉ có thể đánh giá mức lương theo giờ hoặc một khoản phí cố định - hoặc họ có thể tính phí phần trăm của tài sản mà họ đang giúp bạn quản lý. (999) Cố vấn Tài chính Phí: Những gì bạn cần biết

và Trả Cố vấn Đầu tư của bạn - Phí hay Ủy ban ) Nếu cố vấn của bạn cảm thấy rằng tài khoản của bạn không phải là mang đủ chi phí để biện minh cho thời gian và công sức mà anh ta đưa vào việc quản lý nó, điều đó có thể đánh vần là doom cho nhiệm kỳ của bạn như là một khách hàng. Một cách hay để cảm nhận được một cố vấn tiềm năng là hỏi những câu hỏi rộng về một khách hàng điển hình như thế nào, mà không có chi tiết cụ thể. Điều này có thể cho bạn ý tưởng về loại tài sản mà cố vấn được sử dụng để quản lý và liệu quy mô của danh mục đầu tư của bạn có phù hợp không. Hạn cuối cùng

Việc bán phá giá bởi cố vấn tài chính của bạn có thể không vui, nhưng nó có thể là mở mắt. Nếu cố vấn của bạn đưa cho bạn rìu, đừng dành quá nhiều thời gian để hỏi tại sao. Thay vào đó, hãy tập trung vào việc tìm kiếm một cố vấn mới, phù hợp với vị trí của bạn về tài chính.

Bạn cũng có thể tìm thấy hướng dẫn này hữu ích:

Trở thành Cố vấn Tài chính Cá nhân của Bạn

.