Kể từ năm 2010, cố vấn tài chính đã nghe báo động về cuộc cách mạng fintech đã tạo ra các cố vấn robo. Mặc dù tài sản của các công ty tư vấn robo vẫn là một phần nhỏ trong hàng tỷ đô la của các công ty quản lý tài sản truyền thống, hướng của thị trường đang hướng tới việc sử dụng các công nghệ tài chính, hay fintech, các giải pháp. Một số lượng lớn các công ty tư vấn được thành lập đang mua lại các công ty fintech, đầu tư vào họ, hoặc hợp tác với họ, dường như cạnh tranh với sự phát minh của fintech cải tiến vượt ra ngoài lời khuyên robo. Với hàng tỷ đô la vốn liên doanh chảy vào fintech mỗi năm, nó nhanh chóng trở thành điểm mà cố vấn tài chính phải lựa chọn để chống lại sự tấn công hay áp dụng các giải pháp của fintech như là cách để phục vụ khách hàng tốt hơn.

Đây là bốn lý do tại sao cố vấn tài chính nên tận dụng các công nghệ fintech.

Hai công ty hàng đầu của fintech, Betterment and Wealthfront, đưa ra các nền tư vấn robo-người tiêu dùng trực tiếp đến người tiêu dùng trong năm 2008. Đến cuối năm 2015, Betterment đã có hơn 5 tỷ đô la tài sản đang được quản lý , và Wealthfront có 2 đô la. 6 tỷ. Cả hai công ty đều có xu hướng phục vụ các nhà đầu tư trẻ tuổi, chủ yếu trong nhóm tuổi nghìn năm, những người bị thu hút bởi các nền tảng kỹ thuật số tự phục vụ. Mặc dù các cố vấn tài chính quản lý tài sản của các cá nhân có thu nhập cao (UHNWI) sẽ không cảm thấy tác động trực tiếp của cố vấn robo, họ cần phải chuẩn bị cho việc chuyển nhượng hơn 30 nghìn tỷ đô la cho các millennials trong 15 năm tới. Nếu họ mong đợi nhận được bất kỳ một phần của nó, họ phải được trên hàng đầu của công nghệ fintech. Tập đoàn Schwab và Tập đoàn Charles Schwab (NYSE: SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 10-1. 23% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) hiện cung cấp các nền tảng kỹ sư số bắt chước người trực tiếp đến người tiêu dùng nền tảng cho tự động hoá tư vấn, nhưng bao gồm các cố vấn tài chính như một người trung gian trong tiến trình. Nếu bạn không thể đánh bại họ, hãy tham gia

Nhờ vào sự mong đợi của khách hàng về "nhanh chóng, dễ dàng và minh bạch", tốc độ của công nghệ fintech đang tăng tốc và nó sẽ để lại cố vấn tài chính không chấp nhận nó lang thang trong thời kỳ lỗi thời. Các nhà tư vấn tài chính áp dụng các hướng dẫn kỹ thuật số tự động hóa để tận dụng xu hướng thị trường trong khi tăng thêm giá trị với yếu tố con người. Robo-tư vấn sẽ không bao giờ thay thế sự tương tác của con người cần thiết cho lập kế hoạch tài chính phức tạp hơn. Các cố vấn tài chính cung cấp giải pháp kênh đa dạng, trong đó khách hàng có thể lựa chọn cam kết tự định hướng, cố vấn hoặc hỗ trợ theo yêu cầu, có cơ hội tốt nhất để thu giữ tài sản của millennials và bất kỳ ai khác thích có các lựa chọn hơn .

Bên cạnh việc cung cấp tư vấn kỹ thuật số, các công ty fintech trong lĩnh vực đầu tư đang cung cấp các giải pháp back-office và client-up nhằm sắp xếp nhiều quá trình sử dụng trong việc quản lý khách hàng, quản lý danh mục đầu tư của họ, cung cấp cổng thông tin khách hàng và quản lý sự tuân thủ. Các cố vấn tài chính làm việc với các công ty quản lý tài sản lớn đang đầu tư hoặc mua lại các công ty fintech sẽ thấy nền tảng của họ kết hợp nhiều giải pháp fintech này. Tuy nhiên, các thành viên của phân khúc phát triển nhanh nhất của ngành tư vấn, là các cố vấn tài chính độc lập, phải có khả năng đạt được quy mô công nghệ của các công ty lớn nếu họ sẽ tồn tại. Fintech có thể có tác động làm cân bằng sân chơi giữa các công ty lớn và các công ty tư vấn nhỏ hơn. Một số công ty lưu ký lớn nhất, chẳng hạn như Schwab và Pershing LLC. , đang phát triển hoặc đầu tư vào các giải pháp fintech độc quyền, bao gồm một nền tảng tư vấn robo cho cố vấn tài chính.

Khai thác sức mạnh của dữ liệu lớn

Một trong những đóng góp lớn nhất của fintech là khả năng khai thác, phân tích và phân chia khối lượng dữ liệu khổng lồ. Các cố vấn tài chính có thể tận dụng dữ liệu lớn để tìm kiếm hiệu quả hơn và hiệu quả hơn, cho phép họ nhắm mục tiêu chính xác hơn thị trường và sử dụng thông tin tốt hơn để thu hút khách hàng và triển vọng của họ. Về phía đầu tư, phân tích số liệu lớn cho cố vấn khả năng dự báo tốt hơn các xu hướng thị trường và dự đoán được tác động của các sự kiện vĩ mô đối với giá tài sản. Trong tương lai gần, các quyết định đầu tư sẽ được thực hiện bằng mili giây dựa trên phân tích định lượng, tạo cơ hội cho các cố vấn tài chính sử dụng công nghệ này. Những nhà đầu tư cực kỳ giàu có sẽ có nhiều khả năng tìm ra công nghệ này.