Khi xảy ra suy thoái kinh tế, có hai con đường chính: đè bẹp các ổ nứt và bão tố thời tiết hoặc đi theo một tuyến đường có thể bị che khuất nhưng cuối cùng sẽ tăng. Cũng có một sự lựa chọn thứ ba cho người dũng cảm hoặc kẻ liều lĩnh: chọn lợi nhuận từ sự suy giảm của thị trường. Ba quỹ tương hỗ sau đại diện cho sự lựa chọn tuyệt vời cho mỗi con đường. Tất cả các khoản thu nhập dựa trên dữ liệu cho giai đoạn kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2015, trừ khi có quy định khác.

Các nhà đầu tư lo lắng về thị trường đang giảm và muốn có lợi nhuận cao hơn các nhà đầu tư sẵn có từ ngân hàng nên kiểm tra Đầu tư ngắn hạn của Vanguard Quỹ. Quỹ này đầu tư vào khoản nợ có mức đầu tư với thời gian đáo hạn từ một năm đến năm năm. Các nhà đầu tư không phải lo lắng về rủi ro giá trị trái phiếu, như trong thời kỳ suy thoái kinh tế, lãi suất giảm; họ không tăng. Không có nhiều chỗ cho tỷ lệ giảm vì chúng đã gần với mức thấp lịch sử. Tuy nhiên, bất kỳ sự giảm lãi suất nào cũng làm cho danh mục đầu tư của quỹ tăng giá.

Lý do tốt nhất để lựa chọn quỹ đầu tư Morning Star 4 sao này là tỷ lệ chi phí thấp. Vanguard chỉ tính phí chi phí là 0,2%. Chi phí trung bình cho loại tài sản này là 0,8%. Chứng khoán ngắn hạn trả lãi suất thấp nhất, do đó phí chi phí cao hơn sẽ gây ra các khoản tiền để giảm khoản thanh toán hoặc giảm chất lượng của danh mục đầu tư. Quỹ này có năng suất hiện tại là 2,7%, tương đương với lợi tức lạm phát trong khi các nhà đầu tư ngồi và chờ đợi cơ hội đầu tư tốt tiếp theo.

Quỹ đầu tư FPA Crescent

Chiến lược đầu tư ít sợ hãi hơn là sử dụng một quỹ phân bổ tài sản cân bằng để tạo ra lợi nhuận trong khi cân bằng sự biến động của thị trường. Quỹ phân bổ tài sản phân chia tài sản ròng giữa cổ phiếu và trái phiếu theo tỷ lệ phần trăm hoặc phần trăm định mức. Các quỹ bảo thủ giữ tỷ lệ phần trăm trái phiếu cao hơn, và các quỹ hăng hái hơn có mức phân bổ cao hơn trong các cổ phiếu. FPA Crescent là một trong những loại tốt nhất và là một trong những điều thú vị nhất trong loại quỹ này.

First Pacific Advisors (FPA) là một công ty quản lý tài sản nhỏ ở Los Angeles. Công ty có tài sản được quản lý (AUM) trị giá 30 tỷ đô la tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2015. Trong số tài sản đó, 18 tỷ đô la đang ở trong Quỹ Crescent, làm cho nó trở thành nền tảng và trọng tâm chính của toàn bộ công ty. Các nhà quản lý quỹ có nhiều kinh nghiệm về phân bổ tài sản. Họ không có hạn chế về vốn, vị trí hoặc sự cân bằng, và được tự do tìm kiếm cơ hội tốt nhất cho các nhà đầu tư. Các nhà quản lý được quản lý bởi mục tiêu của quỹ nhằm bảo toàn vốn trong khi cung cấp lợi nhuận giống như cổ phiếu, và họ sử dụng cái mà FPA gọi là một cách tiếp cận giá trị trái ngược.

Quỹ Crescent có đánh giá tổng thể và đánh giá năm sao của Morningstar 10 năm. Xếp hạng và lợi nhuận 10 năm của quỹ là quan trọng nhất, như 10 năm qua bao gồm suy thoái kinh tế tồi tệ thứ hai trong 100 năm qua. Trong 10 năm qua, quỹ đã cung cấp cho các nhà đầu tư tổng lợi nhuận hàng năm là 7,11%, chỉ bằng 0,2% so với chỉ số Standard & Poor's (S & P 500). Đây là một quỹ không tải có tỷ lệ chi phí là 1,11%, cao hơn một số quỹ, nhưng các nhà quản lý danh mục đầu tư kiếm tiền.

Quỹ chiến lược của Rydex Inverse Dow 2X hạng A

Một số nhà đầu tư có thể sẽ không quan tâm đến việc giảm đi sự suy thoái kinh tế; họ có thể muốn lợi nhuận từ nó. Quỹ Chiến lược Inverse Dow 2X của Rydex được thiết kế để theo dõi Chỉ số Bình quân Dow Jones (DJIA) theo hướng ngược lại rằng DJIA đang di chuyển bởi một yếu tố 200%. Nếu Dow tăng 10%, giá trị quỹ sẽ giảm 20%. Nếu DJIA giảm 10%, quỹ này sẽ tăng 20%. Đây không phải là sự đầu tư cho những người yếu tim. Đây là một trò chơi có rủi ro cao, có tỷ suất sinh lợi cao với sự biến động cực kỳ so với các quỹ tương hỗ khác.

Rydex có quỹ tương tự cho các chỉ số khác như Russell 1000 và S & P500. Các quỹ này được sử dụng khi một nhà đầu tư cam kết thị trường giảm. Khi thị trường đang tăng, Rydex có nhiều quỹ chỉ số di chuyển trực tiếp với thị trường. Công ty giúp dễ dàng di chuyển tài sản giữa các quỹ và không tính phí cho đặc quyền.

Nhìn vào tổng lợi nhuận hàng năm cho quỹ này là vô nghĩa. Các nhà đầu tư không có ý định ở trong quỹ trong một khoảng thời gian dài. Lợi nhuận quan trọng là từ các khoảng thời gian khi thị trường giảm.

Năm 2008, khi thị trường đổ vỡ, quỹ này đã trả lại 53,4%. Vào ngày 31 tháng 12 năm 2016, danh mục đầu tư của quỹ là 99. 5% bằng tiền mặt. Năm tính đến ngày 22 tháng 1 năm 2016, quỹ này tăng 12. 38% so với chỉ số Dow Jones của quỹ Rydex giảm 7,38%.