Đối với nhiều người, việc tìm kiếm một cố vấn tài chính phù hợp có thể là một công việc khó khăn. Một quan niệm sai lầm phổ biến là tất cả các cố vấn tài chính ngồi tại bàn làm việc dính vào điện thoại và máy tính của họ, đặt mua và bán đơn đặt hàng và nhằm làm cho càng nhiều tiền càng tốt bất cứ lúc nào chi phí. Có một số cố vấn có thể sống theo mô tả này; Tuy nhiên, có một số lượng lớn đã phát triển thực tiễn của họ, tham gia vào một phương pháp tiếp cận toàn diện không chỉ ở đầu tư mà còn ở những thứ như nghỉ hưu, thuế, tài chính giáo dục, ngân sách và bảo hiểm.

Cuối cùng, trước khi một nhà tư vấn tài chính có thể được lựa chọn, mỗi cá nhân phải xác định các khu vực tài chính mà mình cần giúp đỡ. Sự trợ giúp này giúp thu hẹp các lựa chọn có thể và cho phép cá nhân chọn một cố vấn có nhiều khả năng đáp ứng được nhu cầu của mình. Tại Boston, có rất nhiều cố vấn tài chính với nhiều năm kinh nghiệm và chuyên môn khác nhau. Dưới đây là ba trong số những cố vấn tài chính hàng đầu trong thành phố, dựa trên một số yếu tố.

Raj Sharma là giám đốc điều hành các khoản đầu tư và cũng là người đứng đầu Tập đoàn Sharma của Tập đoàn Đầu tư và Dịch vụ Ngân hàng cá nhân Merrill Lynch. Sharma có 26 năm kinh nghiệm trong quản lý tài sản và lập kế hoạch tài chính. Ông nhận bằng thạc sỹ về quản lý kinh doanh, chuyên về tài chính, từ Đại học Osmania ở Ấn Độ. Ông cũng có bằng thạc sỹ về truyền thông đại chúng, lấy tại Trường cao đẳng Emerson ở Boston. Sharma là Chuyên gia Quản lý Đầu tư được Chứng nhận (CIMS) và được liên tục công nhận và khen thưởng là một trong 100 nhà tư vấn tài chính hàng đầu trong nước. Sharma góp phần chuyên môn của mình thường xuyên cho các chương trình phát thanh và truyền hình địa phương và quốc gia, và các phương tiện truyền thông Internet và ấn phẩm, bao gồm CNN, Barron, Wall Street Journal và Tạp chí Boston.

Gần 38% khách hàng của Sharma là những cá nhân giàu có (HNWIs); Tuy nhiên, 25% khách hàng của anh ta là những người có tài sản lên đến 1 triệu USD. Sharma cũng phục vụ các công ty và các tổ chức từ thiện, với cả hai nhóm kết hợp để chiếm gần 30% khách hàng của mình kết hợp. Bồi thường được nhận thông qua hoa hồng từ việc bán các sản phẩm tài chính. Tất cả các dịch vụ đều có một khoản phí cố định và được cung cấp cho một khoản phí hàng giờ. James Atwood

James Atwood là giám đốc điều hành quản lý tài sản tại Tập đoàn Atwood của Merrill Lynch. Nhóm này là một trong những nhóm dịch vụ ngân hàng cá nhân đầy đủ dịch vụ duy nhất cho Merrill Lynch ở khu vực New England. Ông đã làm việc cho Merrill Lynch từ giữa những năm 1980. Atwood, cùng với đội ngũ cố vấn làm việc với ông, giám sát việc quản lý tài sản chủ yếu cho HNWIs và cho các cá nhân có tài sản nhỏ hơn.Atwood nổi bật vì ông tập trung vào việc phát triển mối quan hệ lâu dài và cá nhân với khách hàng của mình. Ông áp dụng các kỹ thuật cơ bản để xây dựng chiến lược khách hàng dựa trên các mối quan hệ và thông tin thu được từ họ. Atwood có cả chứng nhận của Cơ quan Quản lý Ngành Tài chính Công nghiệp Bản quyền số 7 và 65 (FINRA). Ông được biết đến trên các danh sách cố vấn tài chính hàng đầu của Barron và của tạp chí Fortune Times FT 400.

Việc làm bất cứ điều gì là vì lợi ích tốt nhất của mỗi khách hàng là cách tiếp cận chủ yếu của Atwood. Ông và các đồng đội của ông chuyên môn hóa và tập trung vào một số lĩnh vực cho khách hàng, bao gồm quản lý đầu tư kiến ​​trúc mở, đầu tư thay thế và vốn cổ phần tư nhân, quản lý thu nhập cố định / tiền mặt, và kế hoạch về bất động sản và tin tưởng. Peter Princi

Peter Princi là giám đốc điều hành quản lý tài sản và giám đốc quản lý danh mục đầu tư cao cấp cho Tập đoàn Princi tại Morgan Stanley. Ông cũng là một cố vấn tài chính được chứng nhận và một CIMS. Princi đã làm việc cho Morgan Stanley từ năm 1997. Ông đã nhận bằng cử nhân kinh doanh và tài chính từ Wake Forest ở North Carolina. Ông cũng tham dự Trường Kinh doanh Wharton ở Philadelphia. Ông đã liên tục được xếp hạng trong số các cố vấn tài chính hàng đầu của Barron cả ở cấp quốc gia và tiểu bang Massachusetts và đã nhận được các chứng chỉ của Series 7, 31, 63 và 65.

Peter Princi và nhóm của ông tập trung vào quản lý danh mục đầu tư và tài sản để thiết kế và thực hiện các chiến lược tài chính có lợi cho khách hàng trong suốt quãng đời còn lại. Princi được ghi nhận vì khả năng của mình để vượt lên trên xu hướng thị trường để hỗ trợ khách hàng trong việc duy trì tài sản chính và xây dựng. Ông tin tưởng vào việc phát triển lòng tin với khách hàng, xác định các mục tiêu tài chính và cuộc sống của họ và thích ứng các nguồn lực và dịch vụ sẵn có để cấu trúc danh mục khách hàng và tài sản của khách hàng.