Các cố vấn tài chính may mắn có được rất nhiều công cụ để giúp đỡ họ. Các ứng dụng mới, các sản phẩm và dịch vụ trực tuyến, các hệ thống dựa trên đám mây và phần mềm đang gia tăng nhanh chóng. Bài báo này xác định 10 công cụ quan trọng nhất cho các cố vấn tài chính để phục vụ khách hàng tốt nhất và theo sát xu hướng.

1. Ứng dụng Ước tính của NestEgg là một công cụ nghỉ hưu sao. Sự chào hàng toàn diện này đề cập đến tài chính của khách hàng trong tương lai và chia nhỏ chúng thành thu nhập, thuế, tài sản và nợ. Cố vấn có thể nhập nhiều số liệu khác nhau, với đầu vào lớn hơn dẫn đến kết quả chi tiết và chính xác hơn. Ứng dụng cung cấp cho người cố vấn cơ hội để chơi các kịch bản khác nhau, chẳng hạn như thay đổi trong công việc, chi tiêu, chi tiêu và nhiều hơn nữa.
2. Phần mềm quản lý danh mục đầu tư dựa trên đám mây Black Diamond của Advent Software cung cấp thông tin tổng hợp thông tin độc lập, báo cáo có thể tùy chỉnh, cân bằng lại và đối chiếu hàng ngày. Công cụ này có thể tùy chỉnh với nhiều báo cáo và đối chiếu tài khoản hàng ngày.
3. Ứng dụng Black Diamond là một người bạn lý tưởng cho các khách hàng tư vấn. Điều này bổ sung vào công cụ quản lý dựa trên đám mây Black Diamond giữ khách hàng cập nhật thông tin tài khoản và danh mục đầu tư của họ. Ứng dụng cũng cung cấp một hệ thống nhắn tin bảo mật, lý tưởng cho sự hợp tác của cố vấn và khách hàng.
4. Hootsuite, công cụ tiếp thị truyền thông xã hội là 'cần phải có' cho bộ công cụ của nhà tư vấn tài chính. Mặc dù nhiều cố vấn cũ bỏ qua các mô hình tiếp thị và truyền thông mới hơn, nhưng kế hoạch mà không có sự hiện diện trực tuyến mạnh mẽ trên Twitter, Facebook và LinkedIn là điều bất lợi. Để thống trị trong những nền tảng khổng lồ này và hệ thống hóa việc phân phối của họ, Hootsuite là công cụ lý tưởng. Sản phẩm 'freemium' này cho phép cố vấn đăng bài và trả lời nhiều tài khoản phương tiện truyền thông xã hội từ một vị trí trung tâm. Tính năng Hootsuite yêu thích là cơ hội để lên lịch các bài đăng trên phương tiện truyền thông xã hội trước. Các nhà tư vấn tài chính sử dụng phương tiện truyền thông xã hội như thế nào . Nhà đầu tư Xem Dog of Paladin Research and Registry cung cấp một dịch vụ độc đáo cho các cố vấn. Đối với một khoản phí, tổ chức giám sát nhà đầu tư này sẽ đánh giá một cố vấn theo kinh nghiệm, giáo dục, chứng nhận và các tiêu chuẩn độc quyền khác. Nếu người cố vấn vượt qua cuộc kiểm tra, họ có đủ điều kiện cho một vị trí trong sổ đăng ký 5 sao, do đó mở rộng hồ sơ chuyên nghiệp của họ. Trang web miễn phí cho người tiêu dùng này cung cấp cho người cố vấn sự tín nhiệm và tiếp xúc với khách hàng tìm kiếm một nhà hoạch định tài chính chuyên nghiệp.
5. Ứng dụng Power Presenter dành cho iPad là một công cụ trình bày từ xa duy nhất cho các cuộc họp của khách hàng ngoài văn phòng. Người cố vấn tải lên các bản sao của báo cáo, dữ liệu và thông tin về tài liệu mà sau đó có thể được sử dụng trong các cuộc họp khách hàng từ xa.Vẻ đẹp của ứng dụng Power Presenter là người cố vấn có thể giải thích chi tiết về nội dung, xu hướng và thông tin của báo cáo bằng cách viết trên tài liệu bằng ngón tay của họ. Làm thế nào đồ họa để vẽ một đường xu hướng xanh ngay trên một báo cáo pdf. (Để đọc có liên quan, xem:
6. Cố vấn Robo nào là tốt nhất cho Cố vấn Tài chính? ) Sao lưu dựa trên đám mây. Có rất nhiều lựa chọn, nhưng cố vấn và khách hàng ngày nay cần một hệ thống để truy cập và chia sẻ thông tin quan trọng từ bất cứ đâu. Các hệ thống điện toán đám mây liên tục cải thiện khả năng tiếp cận cũng như bảo mật. Dropbox là một trong những giải pháp lưu trữ đám mây phổ biến nhất.
7. Thu thập dữ liệu là một trong những phần tẻ nhạt nhất của công việc cố vấn tài chính. Chính xác FP outsources nhiệm vụ này, cho khách hàng. Khách hàng nhập thông tin của họ, đính kèm các mẫu và tài liệu thích hợp, và Precise FP hợp nhất dữ liệu thành các hình thức hấp dẫn và dễ sử dụng. Các hình thức hấp dẫn trình bày dữ liệu khách hàng theo các định dạng khác nhau.
8. Các cuộc họp lập kế hoạch có thể tốn nhiều thời gian cho cả cố vấn và nhân viên, thường dẫn đến mất phút hoặc giờ. Bookeo. com thiết lập các cuộc họp khách hàng cho các cố vấn. Từ một cuộc họp làm quen với một khách hàng hiện tại, Bookeo sẽ thu thập tên, địa chỉ email, địa chỉ và thông tin điện thoại. Ngoài ra, công cụ có thể được tùy chỉnh cho phù hợp với nhu cầu của cố vấn.
9. Cố vấn phải theo kịp với danh tiếng trực tuyến của mình. Google Alerts là công cụ lý tưởng để tìm ra 'người, cái gì và nơi nào' đề cập đến cá nhân và công ty của bạn. Thiết lập một cảnh báo cho tên công ty cũng như tên cá nhân của bạn. Bằng cách đó, cố vấn viên biết khi nào anh ta nhận được một phương tiện truyền thông đề cập đến trực tuyến. Đó là một cách tuyệt vời cho các chuyên gia để theo dõi các nỗ lực tiếp thị truyền thông xã hội và sự hiện diện trực tuyến. (Để đọc có liên quan, xem:
10. Xu hướng thách thức các cố vấn tài chính .)

The Bottom Line

Công nghệ đang xác định lại cách tư vấn tài chính làm việc của họ ngày hôm nay. Tìm và sử dụng các công cụ mới nhất là điều cần thiết để tạo ra và duy trì mối quan hệ và tối đa hóa năng suất. Danh sách trên là một mồi về các công nghệ và công cụ hữu ích nhất. Danh sách và tùy chọn của bạn có thể khác nhau, nhưng các chủ đề nên giống nhau. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Các công cụ hàng đầu Mỗi Cố vấn Tài chính Cần và Các ấn phẩm hàng đầu cho Cố vấn Tài chính .)