a:

Năm cơ quan quản lý liên bang đã được phê duyệt và cùng chịu trách nhiệm thi hành luật Volcker. Các cơ quan này bao gồm Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC). Quy tắc Volcker Quy tắc Volcker là một quy định do liên bang tài trợ, một phần của luật pháp cải cách tài chính Dodd-Frank, làm hạn chế các ngân hàng tương tác với các quỹ được bảo hiểm và ngăn cản họ thực hiện một số loại giao dịch với các tài khoản của chính họ. Quy tắc này cũng đặt ra các giới hạn rất nghiêm ngặt về quyền sở hữu hoặc các quyền lợi bảo lãnh mà các ngân hàng được phép có trong các quỹ phòng hộ hoặc quỹ cổ phần tư nhân. Mục tiêu ban đầu của quy tắc Volcker là giảm mức rủi ro tổng thể của giao dịch do các ngân hàng thực hiện trong tài khoản của chính họ.

Quy tắc Volcker chiếm vị trí mà khách hàng của ngân hàng không có lợi từ ngân hàng tham gia giao dịch quyền sở hữu và quyền chọn, chứng khoán hoặc các dẫn xuất hàng hoá ngắn hạn. Vì lý do này, luật Volcker cấm các ngân hàng tham gia vào các hoạt động như vậy. Có một số nhầm lẫn về hoạt động đầu tư là giao dịch độc quyền.

Năm Liên bang

Trong năm 2013, năm cơ quan liên bang đã phê duyệt dự thảo cuối cùng về các quy định bao gồm luật Volcker. Các cơ quan này là Văn phòng kiểm soát tiền tệ (OCC), Hội đồng Thống đốc Hệ thống Dự trữ Liên bang, Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC), FDIC và CFTC.

Quy tắc Volcker cuối cùng đã có hiệu lực vào tháng 4 năm 2014, sau khi thông qua luật Dodd-Frank lần đầu tiên năm 2011. Năm cơ quan chịu trách nhiệm đảm bảo tất cả các ngân hàng hoàn toàn tuân thủ vào tháng 7 năm 2015.

Có nhiều yêu cầu báo cáo khác nhau tùy thuộc vào kích cỡ của ngân hàng. Các ngân hàng lớn có nghĩa vụ phát triển và thiết lập các chương trình để đảm bảo rằng chúng tuân thủ quy tắc Volcker và mỗi chương trình tuân thủ đều phải được các cơ quan liên bang xem xét. Các tổ chức ngân hàng nhỏ hơn phải đối mặt với yêu cầu tuân thủ ít hơn, tuy nhiên cần phải hoạt động trong những ràng buộc do quy tắc Volcker áp đặt.