a:

Trong số các quỹ lẫn nhau hàng đầu và đầu tư phổ biến nhất trong lĩnh vực dịch vụ tài chính là Quỹ Dịch vụ Tài chính Royce (RYSFX), Vanguard Financials Index Admiral Shares (VFAIX), 1919 Dịch vụ Tài chính Quỹ Class A (SBFAX), Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab (SWFFX), Quỹ Dịch vụ Tài chính Alpine (ADSFX) và Diamond Long Financial Short-Short A (BANCX).

Ngành dịch vụ tài chính bao gồm các ngân hàng, bảo hiểm, bất động sản và các công ty đầu tư. Ngành nói chung được coi là hoạt động tốt hơn khi lãi suất thấp và khi nền kinh tế đang phát triển, vì việc mở rộng kinh doanh cần có nguồn tài chính.

Quỹ Đầu tư Tài chính Royce (RYSFX) đóng góp khoảng 65% cổ phiếu của U. và 35% cổ phiếu nước ngoài. Trong số những cổ phần chính của công ty là Raymond James Financial, Alleghany Corporation, Federated Investors và Sprott, Inc. Nó đã chứng tỏ sự thể hiện vững chắc với chỉ một năm thua lỗ kể từ khi thành lập vào năm 2003. Royce Financial là một trong hàng chục quỹ tương hỗ nhỏ của Royce Quỹ.

(VFAIX) là một phần của quỹ gia đình lớn của quỹ đầu tư Vanguard và chủ yếu nắm giữ các cổ phiếu của các ngân hàng lớn của Mỹ như Wells Fargo, JP Morgan Chase, Bank of America và Citigroup. Khoảng 20% ​​cổ phần của nó thuộc về bất động sản.

1919 Quỹ Dịch vụ Tài chính Loại A

1919 Quỹ Dịch vụ Tài chính Loại A (SBFAX) là một quỹ không đa dạng và có mục đích quản lý danh mục nhằm tăng vốn dài hạn thông qua các khoản đầu tư vào cổ phiếu phổ thông trong ngành dịch vụ tài chính . Nó thường nắm giữ ít nhất 90% danh mục đầu tư trong các cổ phiếu của U. Tỷ lệ chi phí của nó là 1,46% thấp hơn mức trung bình của các quỹ dịch vụ tài chính. Ngoài các ngân hàng lớn như JP Morgan Chase, quỹ nắm giữ chính của quỹ bao gồm thẻ Discover credit card và Hanover Insurance Group.

Quỹ Dịch vụ Tài chính Schwab (SWFFX) sử dụng chương trình Schwab Equity Ratings để giúp lựa chọn các cổ phiếu dịch vụ tài chính mà nó đầu tư vào. Nó tự hào có một trong những mức thấp nhất tỷ lệ chi tiêu trong loại quỹ, ở mức 0. 94%. Quỹ có thể đầu tư 100% vào các công cụ tiền mặt hoặc thị trường tiền tệ để bảo vệ vốn của mình trong suốt thời kỳ thị trường bất ổn. Các cổ phiếu chủ chốt bao gồm Wells Fargo và Berkshire Hathaway cũng như một số công ty bất động sản như Kilroy Realty Corporation, Equity Lifestyle Properties và Duke Realty Corporation.

Quỹ Dịch vụ Tài chính Alpine

Quỹ Dịch vụ Tài chính Alpine (ADSFX) có cổ phần đáng kể trong các cổ phiếu dịch vụ tài chính nước ngoài, bao gồm Lloyds Banking Group, Banco de Chile và Ngân hàng Quốc gia Hy Lạp.Gần 2% tài sản được đầu tư vào môi giới ngoại hối FXCM. Các cổ phiếu của U. bao gồm Dịch vụ Tài chính PennyMac, Tập đoàn Bảo hiểm Hoa Kỳ và Đầu tư WisdomTree.

Quỹ tài chính Long-Short A Diamond Hill

Quỹ tài chính Long-Short A của Diamond Hill (BANCX) đầu tư vào các quỹ tiết kiệm, công ty bảo hiểm và quỹ đầu tư bất động sản (REITs) cùng với một số ngân hàng của U. Nó tập trung vào việc xác định các công ty cơ bản bị đánh giá thấp trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Như tên của nó, quỹ cũng bán ngắn. Danh mục cổ phiếu chủ chốt của công ty bao gồm Citigroup, Fortress Investment Group LLC và Vantiv, một công ty chế biến thanh toán dựa trên U.