a:

Đối với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa và có cơ hội để đầu tư vào một sân chơi bình đẳng mà không có sự ảnh hưởng quá mức của các nhà đầu tư tổ chức lớn thì các quỹ tương hỗ nhỏ sẽ tạo ra một cách hiệu quả để đầu tư tiền của họ. Các quỹ tương hỗ có những hạn chế giới hạn họ mua một số lượng lớn cổ phiếu đang lưu hành.

Lệ phí của quỹ tương hỗ

Đầu tư vào các quỹ này là một cách tuyệt vời để gặt hái được lợi ích từ những lợi ích lớn và đa dạng hóa. Một khía cạnh quan trọng của đầu tư là xác định chi phí của bạn, chẳng hạn như phí quỹ. Chi phí trung bình ngành cho một quỹ tương hỗ nhỏ là 1,37%. Điều này không có nghĩa là tất cả mọi thứ trên tỷ lệ phần trăm đó là tồi tệ hơn hoặc mọi thứ dưới nó là tốt hơn. Nhưng đó là một tiêu chuẩn tốt để đi khi nhìn vào một khoản phí thích hợp. Sau đây là hai ví dụ về phí quỹ tương hỗ và lợi tức trung bình hàng năm.

AD:

Quỹ Đầu tư Tăng trưởng Cảng của Cảng nhỏ tập trung vào các công ty có vốn hóa thị trường thấp, và do đó đầu tư phần lớn tài sản của mình vào các công ty nhỏ. Vào năm 2015, nó trả lại 14,2% và chi phí hoặc tỷ lệ chi phí của nó là 1,2%, thấp hơn một chút so với mức trung bình của ngành. Một quỹ tương hỗ nhỏ khác là Quỹ tăng trưởng đa năng của PNC. Quỹ này có chi phí 1,12% và có mức tăng trưởng hàng năm là 13,9%.

AD:

Kể từ khi mức phí trung bình chính thức cho các quỹ tương hỗ nhỏ khoảng 1,37%, một khoản phí tương hỗ hiệu quả sẽ khoảng 1% và theo quy tắc chung, nó không nên đi qua các ngành công nghiệp trung bình.