Trong khi đọc về các quỹ giao dịch (ETFs) rất khó để tìm ra những bất lợi đi cùng với họ. Tất cả các bài viết đều có vẻ như tất cả về những lợi thế của ETFs.

Tuy nhiên, mọi đầu tư đều có nhược điểm; không có một sản phẩm đầu tư hoàn hảo.

Để bạn có thể hiểu rõ những gì bạn đang đầu tư, hãy nhìn vào cả những điều tốt lẫn xấu của ETFs. Sau đó, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt về đầu tư đúng đắn cho bạn.

AD:

Theo dõi các khoản phí

Một trong những lợi thế lớn của ETF là các khoản phí thấp đi cùng với họ. ETFs phí chỉ là một phần của những gì một khoản phí quỹ tương hỗ. Thêm vào đó, ETFs không có tải trước hoặc tải bị trì hoãn, vì vậy tất cả tiền của bạn được đầu tư.

Bất lợi với phí ETF là bạn phải trả một khoản hoa hồng mỗi lần mua cổ phần của ETF. Nếu bạn là trung bình chi phí đồng đô la mỗi tháng này có thể thêm lên. Ngoài ra, nếu bạn tái đầu tư cổ tức thì bạn sẽ phải trả một khoản hoa hồng cho khoản tái đầu tư đó so với một quỹ tương hỗ mà họ tái đầu tư cổ tức mà không phải trả phí bổ sung. (Để biết thêm chi tiết, xem: Phí ETF: Làm thế nào để Giữ họ ở mức thấp nhất có thể .)

Bạn có thể nhận được khoảng phí hoa hồng bằng cách chọn môi giới hoặc cung cấp một số hoa hồng ETFs miễn phí hoặc từ bỏ khoản phí tái đầu tư từ cổ tức.

Hiệu quả về Thuế? Không phải luôn luôn

ETF có hiệu quả về thuế. Điều này chủ yếu là do thực tế là họ cho phép trao đổi bằng hiện vật cho người tham gia được ủy quyền (AP). Điều này có nghĩa là một AP có thể trao đổi một ETF chia sẻ cho cổ phần thực tế của các công ty nó sở hữu trong ETF. Họ có thể quay lại và bán chúng trên thị trường.

AD:

Sự trao đổi này khiến cho ETF thật sự không phải bán cổ phiếu, do đó loại bỏ phần lớn lợi nhuận từ vốn. Điều này có nghĩa là bạn sẽ không nhận được sự phân phối lợi nhuận vốn như bạn làm từ một quỹ tương hỗ.

Ở mặt trái, bạn có thể phải chịu khoản lợi nhuận nếu ETF phải thay đổi chỉ số do bổ sung hoặc trừ trong chỉ số cơ bản. (Xem thêm:

ETFs Có thể có hiệu quả về thuế: Đây là cách .) Có một số trường hợp khác có thể gây ra ETF có lợi nhuận từ vốn. Những khoản này bao gồm một số quỹ quốc tế, vì không phải tất cả các nước đều cho phép phân phối bằng hiện vật, quản lý quỹ ETF hoặc quỹ ETF. Nếu bạn đang đầu tư vào bất kỳ một trong hai hoặc đảm bảo họ đang ở trong một tài khoản không phải chịu thuế hoặc tiết kiệm thêm tiền cho các khoản thanh toán thuế.

Đứng trên đầu

Vì ETF được giao dịch như cổ phiếu, bạn có thể thêm vào các chiến lược nâng cao để ETFs như các lựa chọn, bán ngắn và lệnh dừng lỗ.

Tùy thuộc vào mức độ kinh nghiệm của bạn, điều này có thể là một lợi thế hoặc bất lợi.Nếu bạn không có kinh nghiệm trong các chiến lược này, bạn có thể nhanh chóng bị mất tiền của bạn. Nếu bạn đang ở trong một quỹ tương hỗ, bạn không có lựa chọn đó để bạn không chịu rủi ro thêm. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

ETF hàng đầu và những gì Theo dõi .) Mặt khác, nếu bạn hiểu các kỹ thuật này thì bạn có thể tăng lợi tức đầu tư. Ví dụ, bạn có thể viết các cuộc gọi được bảo hiểm trên ETF của bạn cho thu nhập thêm. Với lệnh dừng lỗ bạn có thể kiểm soát nhiều hơn về giá mà bạn mua tại. Thay vì nhận được ở mức giá nhất định trong ngày, bạn có thể đặt một đơn đặt hàng ở một mức giá cụ thể và chỉ mua sau đó. Tuy nhiên, điều này không khuyến khích thời điểm thị trường, điều này có thể dẫn đến việc không quay trở lại thị trường.

Nói chung, với khả năng giao dịch được thêm vào, bạn cần phải đảm bảo rằng họ là tốt cho các kỹ năng của bạn thiết lập và rằng họ sẽ không làm hại trở lại của bạn.

Các khoản đầu tư phù hợp

ETF giúp dễ dàng đầu tư vào một lĩnh vực, một quốc gia hoặc bằng một chiến lược. Đó là tuyệt vời bởi vì bạn có thể đa dạng hóa nhanh chóng và đạt được tiếp xúc mà bạn nghĩ rằng thị trường có thể chuyển tiếp.

Tuy nhiên, nó có một số nhược điểm. Rất nhiều quỹ hưu bổng này rất nhỏ. Điều này có thể gây ra vấn đề thanh khoản nếu bạn cần bán. Nếu giá bid / ask spread lớn hoặc lượng tài sản trong ETF nhỏ thì bạn cần thận trọng về rủi ro thanh khoản. (Để biết thêm thông tin, xem:

4 cách để sử dụng ETF trong Danh mục của bạn .) Một bất lợi khác là dễ dàng tăng nguy cơ tổng thể danh mục đầu tư của bạn bằng cách đi vào quỹ hưu bổng. Nếu bạn không cẩn thận, bạn có thể thay đổi sự phân bổ tài sản của mình bằng cách kinh doanh trong và ngoài ETFs, hoặc tăng rủi ro bằng cách mua vào ETF tận dụng.

Lợi thế của ETFs

Không giống như các quỹ hỗ tương, bạn không cần một khoản tiền lớn để bắt đầu. Nếu bạn có đủ để mua một phần và bao gồm chi phí hoa hồng, sau đó bạn có thể bắt đầu đầu tư ngày hôm nay với ETFs.

• Bởi vì cấu trúc của một ETF họ không phải giữ tiền trong tay để bao gồm việc hoàn tiền từ các nhà đầu tư khác ra khỏi. Vì vậy, tiền đầu tư hoàn toàn vào thời gian, giảm sự kéo tiền.
• Các nhược điểm của ETFs

Sự ổn định của công ty cung cấp ETF có thể đóng một vai trò quan trọng trong sự thành công của ETF. Thật đáng ngạc nhiên, nó là khá dễ dàng để bắt đầu một ETF, do đó bạn sẽ nhận được các công ty nhỏ cung cấp ETFs. Mặc dù điều này là rất tốt để có được các công ty mới trong không gian đầu tư, nó có thể gây ra vấn đề cho cuộc đời của ETF của bạn. Nếu ETF không cất cánh ngay lập tức, thì nó có thể đóng cửa vì nó không đủ. Các công ty lớn hơn có thể hấp thụ các chi phí của ETF trong khi nó phát triển. Nếu ETF có tài sản thấp, đảm bảo công ty có thể hỗ trợ nó.

• Trong khi hầu hết các ETF thương mại theo giá trị tài sản ròng (NAV) do việc mua lại bằng hiện vật, ETF không thể giao dịch tại NAV. Điều này đặc biệt đúng đối với các ETF được quản lý tích cực, có lãi và quốc tế vì không có khả năng AP thực hiện việc mua lại bằng hiện vật.
• Các ETF quản lý tích cực đang bắt đầu có giá như các quỹ tương hỗ.Xem tỷ lệ chi phí trước khi đầu tư.
• Dòng dưới cùng

ETF đã trở nên phổ biến vì sự đa dạng và đa dạng của chúng, nhưng điều đó không có nghĩa là chúng luôn là sự lựa chọn đúng đắn và tất cả chúng đều được tạo ra như nhau. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn nhận thức được những lợi thế và bất lợi trước khi bạn đầu tư. Như thường lệ, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến ​​của một cố vấn tài chính để giúp bạn thực hiện sự lựa chọn tốt nhất. (Để biết thêm, xem:

Những thuận lợi và bất lợi của ETFs .)