Mục lục:
- Đầu tư có trách nhiệm về xã hội: Làm thế nào Millennials đang lái xe
- Xem Các Chuyên Viên Tư Vấn Phục Vụ Khách Hàng Nổi)
Các cố vấn tài chính có thể khiến khách hàng của họ tham gia vào những gì đang xảy ra với danh mục đầu tư và kế hoạch tài chính của họ có nhiều khả năng sẽ có được kinh doanh chuyển tiếp lặp lại trong thời gian dài. Một cố vấn có thể cải thiện tỷ lệ giới thiệu của họ là tương quan danh mục đầu tư của khách hàng với niềm tin và giá trị của họ. Những người cảm thấy rằng tiền của họ đang làm nhiều hơn kiếm được một tỷ lệ lợi nhuận chỉ có thể ít thay đổi trong giai đoạn biến động và có thể cảm thấy tự tin khi giới thiệu bạn bè hoặc gia đình với cố vấn của họ.
Các khách hàng ngày nay muốn tiền của họ làm nhiều hơn cho họ hơn là chỉ đơn giản phát triển theo thời gian. Khách hàng Millennial đặc biệt muốn đầu tư của họ để làm việc cho tốt hơn của nhân loại hoặc môi trường bên cạnh việc tăng kích thước. Và các cố vấn có thể đáp ứng nhu cầu này cuối cùng có thể xây dựng các mối quan hệ sâu sắc và có ý nghĩa hơn với khách hàng của họ về lâu dài. (Để biết thêm, xem:Đầu tư có trách nhiệm về xã hội: Làm thế nào Millennials đang lái xe
.)
Các khoản đầu tư mạo hiểm đại diện cho một con đường khác có thể cung cấp các lợi ích bổ sung ngoài một mức lãi suất đơn giản. Những khoản đầu tư này dành cho những khách hàng có thu nhập cao có khả năng mua các mặt hàng có thể mang lại quyền sở hữu trong khi họ giữ chúng. Các hạng mục như các tác phẩm nghệ thuật, đồ cổ, đồng hồ và đồ trang sức và thậm chí ô tô cổ điển cũng thuộc loại này. Ngoài yếu tố hưởng thụ cá nhân, các khoản đầu tư này cũng có thể cung cấp đa dạng hóa thêm cho danh mục đầu tư vì giá của các mặt hàng này sẽ không dao động trong mối tương quan với các thị trường chính. Nhưng lý do chính mà hầu hết các "chủ đầu tư thu mua" sẽ mua các mặt hàng này là để tận hưởng vẻ đẹp hoặc sử dụng của họ trong khi họ sở hữu chúng. (
Quỹ SRI và 401 (k): Những gì bạn cần biết.) Các quỹ đầu tư phục vụ cho các chủ đề cụ thể, chẳng hạn như giúp đỡ môi trường, là một loại ảnh hưởng khác đầu tư. Các quỹ này vượt qua các hộp kiểu truyền thống để bao gồm một triết lý hoặc giá trị mà các nhà đầu tư sẽ chia sẻ.Họ thường tập trung vào các chủ đề kinh tế vĩ mô như năng lượng tái tạo, sức khoẻ và sức khỏe hoặc công nghệ đột phá. Một chiến lược đầu tư tác động cũng có thể giúp khách hàng giảm mức rủi ro tổng thể của họ, cải thiện lợi nhuận theo thời gian và đạt được các mục tiêu quan trọng khác mà khách hàng đánh giá. Họ cũng cung cấp một mức độ đa dạng hóa mà họ di chuyển ra khỏi các chỉ số thị trường tiêu chuẩn. Một cuộc khảo sát mới đây của SourceMedia Research cho thấy gần 3/4 các cố vấn đã được hỏi ý kiến cho biết họ đã và đang tham gia đầu tư vào đầu tư với khách hàng của họ hoặc đang nghĩ đến việc làm như vậy. Những cố vấn này cũng tiết lộ rằng khoảng hai phần ba khách hàng của họ cũng đang hoặc theo đuổi hoặc dự tính cách tiếp cận đầu tư này. Các khoản đầu tư theo chủ đề có thể mang lại lợi ích cao hơn trong một số trường hợp vì chúng tập trung nhiều hơn vào các xu hướng xã hội, chính trị và nhân khẩu học đang định hình tương lai. Điều này có nghĩa là họ thường xuyên có được ở tầng trệt của một số cơ hội đầu tư trong khi các công ty được lựa chọn vẫn còn rất trẻ sơ sinh.
Dòng dưới cùng
Các cố vấn tài chính đang tìm kiếm cách mới để tăng cường mối quan hệ với khách hàng nên xem xét đầu tư theo chủ đề. Loại hình đầu tư này có thể làm cho khách hàng vui mừng về nhiều hơn những gì họ có thể kiếm được từ nó và thu hút họ ở mức sâu hơn. (Để biết thêm chi tiết, xem:
Xem Các Chuyên Viên Tư Vấn Phục Vụ Khách Hàng Nổi)