Kinh doanh tư vấn tài chính đã được điều khiển bởi công nghệ trong vài năm qua, nhưng cuộc cách mạng kỹ thuật số của thế kỷ này đã chuyển sang thiết bị cao.

Khách hàng yêu cầu ngày càng nhiều từ các cố vấn của họ, và những người không cung cấp công nghệ kỹ thuật số mới nhất cho khách hàng của họ thường thấy mình bị tụt hậu sau cuộc cạnh tranh của họ. Vậy những xu hướng công nghệ nào đang được áp dụng trong thế giới tư vấn tài chính? Làm thế nào sẽ tư vấn sử dụng công nghệ để phục vụ khách hàng của họ mười năm kể từ bây giờ?

AD:

Đọc tiếp cho suy nghĩ của chúng tôi. (999) Nơi chúng tôi đã đi xa Tư vấn tài chính kinh doanh đang nhanh chóng chuyển từ mô hình cuộc gặp gỡ trực tiếp và điền vào thủ tục giấy tờ để sử dụng các dịch vụ trực tuyến cho phép khách hàng tương tác với các cố vấn thông qua hội thảo video trực tuyến (Skype hoặc Facetime) và trò chuyện. Các dịch vụ này cho phép khách hàng bận rộn không có thời gian để lái xe một nơi nào đó để gặp một cố vấn trực tiếp để có được thời gian với một trong một cách thức thuận tiện hơn.

AD:

Khách hàng cũng có thể hoàn thành công việc giấy tờ trực tuyến của họ trong nhiều trường hợp và ký vào tài liệu của họ bằng cách sử dụng chữ ký số điện tử. Các dịch vụ này làm cho cả khách hàng và nhà tư vấn dễ dàng hơn trong việc giao dịch kinh doanh và giao tiếp với nhau khi cần thiết.

Nơi chúng ta đang đứng đầu

Khi công nghệ máy tính tiến triển, chúng ta có thể thấy nhiều hơn và nhiều hơn nữa các nhiệm vụ tư vấn mà trước đây đòi hỏi nỗ lực của con người để trở nên tự động. Trong khi điều này đang xảy ra với những công việc thường nhật như mở và đóng tài khoản, gần đây chúng ta đã chứng kiến ​​sự ra đời của các chuyên gia tư vấn robo có thể thực hiện các công việc quản lý tiền cơ bản như chi phí trung bình bằng đô la, thu hồi lại danh mục đầu tư và thu hoạch mất thuế.

Các chương trình tự động này sẽ có thể thực hiện các hoạt động phức tạp hơn theo thời gian, chẳng hạn như lôi kéo các nghề phái sinh phức tạp lên xuống và tiếp xúc với thị trường cũng như cung cấp một hình thức tài chính cơ bản trên máy vi tính lập kế hoạch. Khách hàng trong tương lai sẽ có thể truy cập vào một mức độ tự động hóa cơ bản về lập kế hoạch tài chính bằng cách đăng nhập vào trang web và hoàn thành bảng câu hỏi chi tiết có thể giúp họ xác định mức độ chấp nhận rủi ro, thời gian và các mục tiêu đầu tư mà không hề nói chuyện với một người. (MoneyGuidePro đã giới thiệu một chương trình cơ bản có thể làm được điều này cho các khách hàng ở một quy mô giới hạn, mặc dù nó chỉ có sẵn cho công chúng thông qua các cố vấn tài chính.) (Để biết thêm, xem:

5 Dự đoán cho Robo Advisors vào năm 2016.

Tiếp Thị và Vận Động

Khách hàng ngày nay đang đòi hỏi nhiều quyền truy cập vào tài sản của họ hơn bao giờ hết, và công nghệ đã theo kịp nhu cầu này với các ứng dụng điện thoại thông minh, các cổng khách hàng kỹ thuật số liền mạch và tích hợp các chương trình khác nhau vào một hiệu quả bảng điều khiển.Các dịch vụ này sẽ trở nên ngày càng tinh vi và có khả năng hơn khi mà nhiều khách hàng có quyền truy cập vào danh mục của mình suốt ngày đêm với thông tin liên tục cập nhật về thị trường. Các cố vấn muốn tiếp tục trò chơi sẽ phải bắt đầu sử dụng phương tiện truyền thông xã hội như một công cụ tiếp thị quan trọng. Facebook (FB FBFacebook Inc180 08 + 0. 65%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

), Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19 .50-2. 01% Đã tạo với Highstock 4. 2. 6 ), SnapChat và các mạng khác sẽ cung cấp những cách thức chính cho ngày mai để tạo ra các khách hàng. Nhu cầu ngày càng tăng đối với các dịch vụ khách hàng chuyên biệt, chẳng hạn như giải quyết các lựa chọn về cổ phiếu hoặc các khoản đầu tư thay thế, có thể làm cho dịch vụ thuê ngoài kỹ thuật số trở thành một thực tiễn chung trong tương lai. Các cố vấn tự đặt mình vào vị trí bác sĩ đa khoa có thể nhanh chóng phân công các nhiệm vụ khác nhau cho các nhà thầu phụ chuyên về lĩnh vực đó. Những chuyên gia này sau đó có thể truy cập vào phần cần thiết của tiền của khách hàng để hoàn thành mục tiêu của họ mà không cần phải chuyển tiền cho tổ chức khác. Dòng dưới cùng Cuộc cách mạng kỹ thuật số đang nhanh chóng biến đổi ngành công nghiệp tài chính từ các dạng giấy và tài liệu và các cuộc gặp mặt trực tiếp sang một lĩnh vực di động, tự động di chuyển với tốc độ suy nghĩ. Các cố vấn có khả năng khai thác công nghệ hiệu quả và sử dụng nó để tiếp cận khách hàng mới sẽ vẫn giữ vị trí hàng đầu trong kinh doanh và chứng kiến ​​sự phát triển của họ. (Để đọc có liên quan, xem: Fintech sẽ phát triển trong năm 2016.

)