Các cá nhân giàu có tìm cách bảo vệ và phát triển tài sản của họ bằng cách sử dụng một số phương tiện đầu tư. Khi được sử dụng kết hợp với nhau, danh mục đầu tư được củng cố trước những thay đổi không lường trước được về giá trị đồng nội tệ, môi trường thuế khó khăn và thay đổi và sự suy giảm của các cổ phiếu có truyền thống. Khi lãi suất ở mức thấp trong nước, các cá nhân giàu có nhìn vào tài khoản quốc tế để giữ lại lợi ích vốn và lãi suất.

Từ khủng hoảng năm 2009, các nhà đầu tư tìm cách phòng ngừa bất kỳ cuộc khủng hoảng tương lai nào có thể ảnh hưởng mạnh đến danh mục đầu tư truyền thống. Các sản phẩm đầu tư sản xuất có thu nhập như trái phiếu và quỹ đầu tư bất động sản (REITs) trở nên phổ biến hơn với các nhà đầu tư mặc dù những sản phẩm này luôn phổ biến với những người giàu có sử dụng chúng để duy trì hiệu quả đồng thời tăng thu nhập. Thuế bất động sản là một vấn đề mà chỉ có cuộc gặp gỡ siêu giàu, vì vậy họ đã phát triển các chiến lược giúp giảm nhẹ những chi phí tương lai lớn này.

Quỹ tín thác

Quỹ tín thác là một phương pháp phổ biến để loại bỏ hoặc giảm thuế quà tặng và bất động sản mà nếu không sẽ là do các cá nhân giàu có. Để bảo vệ và phát triển tài sản vì lợi ích của trẻ em, các tổ chức, tổ chức từ thiện và các tổ chức khác, quỹ tín thác tạo ra môi trường thuận lợi về thuế để tăng trưởng. Mỗi quỹ ủy thác có cấu trúc khác nhau dựa trên nhu cầu của người nhận. Về mặt pháp lý, quỹ ủy thác là một thực thể riêng của nó và yêu cầu hoàn thuế của riêng mình.

AD:

Có sự tin tưởng đơn giản và phức tạp. Các khoản tín thác phân phối thu nhập tất cả cùng một lúc được coi là các khoản tín thác đơn giản, trong khi các khoản tín thác phức tạp phân phối một phần thu nhập tại một thời điểm và sau đó là một phần khác vào một ngày khác. Có thể có hơn hai bản phân phối trong một ủy thác phức tạp. Thu nhập từ tín dụng được tính thuế cho người nhận tiền vào thời điểm phân phối chứ không phải là người quản lý tín thác.

Người nhận ủy thác thường ở trong một khung thuế khác với chính ủy thác. Các quỹ ủy thác đã được Rockefellers sử dụng nổi tiếng để phân phối tiền cho các thành viên trong gia đình. Vào năm 2015, khung cao nhất về thu nhập cho các khoản tín thác cao hơn mức cao nhất cho thu nhập cá nhân ở Hoa Kỳ. Đây là một chiến lược thuế thuận lợi để phân phối thu nhập từ tín quỹ để tiết kiệm cho hóa đơn thuế của thu nhập của quỹ tín thác.

REITs

REITs chưa được định giá đóng vai trò chính trong một số danh mục nổi tiếng, bao gồm Carl Icahn. REITs có các chu kỳ kinh doanh khác nhau từ cổ phiếu truyền thống. Kết quả là, hiệu quả của họ có thể được sử dụng để bù đắp cho hiệu suất của cổ phiếu có nhiều nhạy cảm với nền kinh tế.

Đầu tư vào REIT là phương thức sở hữu cổ phần trong thị trường bất động sản mà không phải mua đất hoặc nhà cửa. Các quy định hiện hành về REIT hiện tại yêu cầu 90% thu nhập phải trả cho các cổ đông dưới hình thức cổ tức. Để đổi lấy cấu trúc kế toán này, REITs được áp dụng các khoản giảm thuế đặc biệt mà không có đối với các công ty giao dịch công khai. REIT có thể chuyên về thế chấp hoặc bất động sản thương mại, hoặc họ có thể kết hợp cả hai trong danh mục đầu tư của họ.

Bảo hiểm nhân thọ

Thuế bất động sản là một gánh nặng đối với những người giàu có ở Hoa Kỳ. Mặc dù số tiền loại trừ có thể được chuyển cho những người kế thừa miễn thuế đã thay đổi từ năm này sang năm khác, vào năm 2015 giá trị của bất động sản vượt quá $ 5. 43 triệu người bị đánh thuế ở mức tối đa là 40%. Điều này chỉ áp dụng khi di sản được chuyển cho cá nhân hoặc tổ chức không phải là vợ / chồng hoặc tổ chức từ thiện.

Một hóa đơn thuế 40% trên tổng giá trị của bất động sản có thể làm tổn thương nghiêm trọng tổng số tiền chuyển giao cho trẻ em hoặc các thực thể khác. Mặc dù có rất nhiều chiến lược mà các cá nhân giàu có ở Hoa Kỳ có thể sử dụng để giảm giá trị của bất động sản để giảm một hóa đơn thuế trong tương lai, một sản phẩm tài chính có thể làm giảm giá trị của bất động sản là một chính sách bảo hiểm nhân thọ được cấu trúc để phục vụ cho những nhu cầu. Bằng cách tuyên bố một cá nhân khác như một đứa trẻ hoặc thân nhân khác làm chủ hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, chính sách bảo hiểm nhân thọ không bao gồm trong di sản chịu thuế của cá nhân đã chết và quyền lợi bảo hiểm nhân thọ có thể được sử dụng để thanh toán tất cả hoặc một phần dự luật thuế.

Bảo hiểm nhân thọ cũng thường được sử dụng như một phần của chiến lược thuế trong các trường hợp khác, chẳng hạn như khi tổng thu nhập của một người cần giảm.

Trái phiếu nước ngoài

Trong khi tỷ giá hối đoái dao động trên toàn thế giới cùng với lãi suất quốc tế, trái phiếu nước ngoài tạo cơ hội cho các nhà đầu tư tạo ra các khoản thanh toán lãi trong các nền kinh tế đã được thành lập và đang nổi lên có thể cao hơn mức hiện có trong trái phiếu của Mỹ.

Trái phiếu nước ngoài được phát hành bằng đồng tiền của nước có xuất xứ. Mặc dù một số trái phiếu có sẵn để mua trên thị trường quốc tế có xếp hạng tín dụng thấp hơn so với những gì được tìm thấy trên trái phiếu Mỹ, đây là những khoản đầu tư hấp dẫn cho các cá nhân giàu có bởi vì họ cung cấp đa dạng hóa thuế. Mỗi quốc gia có những quy định riêng về thuế đánh vào lợi tức trái phiếu, và một số nước không có thuế đối với lợi tức trái phiếu đối với người nước ngoài. Đây có thể là một tính năng rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giàu có. Mức lãi suất kiếm được từ trái phiếu chính phủ ở Ý bị đánh thuế là 12,5% vào năm 2015, bằng một nửa so với mức thuế của Pháp là 25%.

Tài khoản tiết kiệm nước ngoài

Tương tự như trái phiếu nước ngoài, các tài khoản tiết kiệm nước ngoài có thể cung cấp lãi suất cao hơn cho các nhà đầu tư và có thể tạo ra kỳ nghỉ thuận tiện hơn ở nước ngoài nơi các tài khoản tiết kiệm được tổ chức. Mặc dù các tài khoản này giữ cùng một nguy cơ ngoại hối như trái phiếu trả ngoại tệ, nhưng đầu tư vào tài khoản tiết kiệm nước ngoài là một cách để phòng ngừa một đồng đô la yếu hoặc đang giảm.

Một số ngân hàng trong nước cho phép các nhà đầu tư đặt tiền vào chứng chỉ tiền gửi ngoại tệ (CDs) mà không cần trao đổi tiền vào ngoại tệ. Trong một số trường hợp khác, nhà đầu tư có thể đặt tiền trực tiếp vào tài khoản tiết kiệm nước ngoài thông qua giao dịch với một ngân hàng cụ thể ở nước ngoài.

Các nhà đầu tư giàu có được biết đến với việc giữ tiền trong tài khoản nước ngoài, và số tiền được giữ trong các tài khoản như thế này đã lên đến hàng nghìn tỷ đô la.