Các cố vấn tài chính đối mặt với sự cạnh tranh ngày càng tăng từ các cố vấn robo. Đến năm 2020, các nhà phân tích của T. T. Kearney cho rằng các chuyên gia tư vấn robo sẽ tích lũy tài sản trị giá 2 nghìn tỷ USD. Các cố vấn truyền thống phải thích nghi với những thay đổi này bằng cách thực hiện các chiến lược tăng trưởng hiệu quả, cải thiện lợi nhuận thông qua ngăn chặn chi phí và duy trì mức độ dịch vụ khách hàng cao. Các công nghệ mới có thể giúp đạt được những mục đích này và cạnh tranh tốt hơn trên thị trường.

Trong bài báo này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho các nhà tư vấn có thể thúc đẩy công nghệ để tăng doanh thu và cải thiện dịch vụ khách hàng với chi phí đầu tư thấp hơn. Các chuyên gia tư vấn tài chính thường là thành viên được trả lương cao nhất, điều này làm cho việc đầu tư vào các công nghệ trở nên quan trọng giải phóng thời gian cho các hoạt động có giá trị cao. Đáng ngạc nhiên là, có ít chuyên gia sử dụng các loại công nghệ này trong thực tiễn của họ, điều này tạo ra cơ hội đáng kể cho những người đầu tiên tự tách mình. Nhiều công nghệ này đang phát triển nhanh chóng, tuy nhiên, từ một tốt đẹp để có một phải có để duy trì cạnh tranh.

AD:

Sự tái cân bằng danh mục đầu tư được cho là nhiệm vụ phổ biến nhất có thể được tự động vì nó giúp tiết kiệm thời gian và loại bỏ các lỗi phổ biến nhất trong quy trình. Theo Kế hoạch Tài chính, số lượng cố vấn sử dụng phần mềm cân bằng danh mục đầu tư đã tăng từ 39. 4% trong năm 2013 lên 62. 7% vào năm 2015. Các nhà tư vấn không tận dụng các công nghệ này có nguy cơ mất lợi thế cạnh tranh trong ngành công nghiệp ngày càng bị chi phối bởi công nghệ -savvy doanh nghiệp. AD:

Cũng có nhiều nhiệm vụ ít rõ ràng hơn đã chín muồi cho tự động hóa. Lời nhắc hẹn, báo cáo thanh toán và các công việc văn thư khác có thể dễ dàng tự động sử dụng các giải pháp quản lý quan hệ khách hàng hiện đại nhất (CRM). Các cố vấn cũng có thể tự động hóa các dịch vụ hỗ trợ sử dụng các cổng khách hàng tự phục vụ hoặc các bản cập nhật qua email hàng tuần cung cấp quyền truy cập vào hiệu suất đầu tư và các chi tiết tài khoản khác. Thông tin này có thể giúp làm giảm các cuộc gọi đến và cải thiện sự hài lòng của khách hàng. (999) Tiếp theo với khách hàng tiềm năng và khách hàng

Hầu hết các cố vấn tài chính đều có rất nhiều lợi ích từ việc tung tung quảng cáo một số lượng lớn của khách hàng và tiếp cận với triển vọng mới. Các công nghệ mới giúp bạn dễ dàng hơn bao giờ hết khi thiết lập các nhắc nhở tự động để đảm bảo đúng số lượng theo dõi khách hàng tiềm năng và liên hệ thường xuyên với khách hàng. Bằng cách tự động hoá các nhiệm vụ này, các cố vấn có thể tăng số lượng khách hàng mà họ phục vụ để tăng doanh thu và cải thiện lợi nhuận trong dài hạn.

Nhiều nền tảng CRM của cố vấn cho phép các cố vấn thiết lập nhắc nhở để theo dõi các tiềm năng tiềm năng theo thời gian.Ví dụ, MailChimp và các nền tiếp thị e-mail khác có luồng công việc tự động có thể giúp gửi e-mail kịp thời đến khách hàng tiềm năng để giữ họ tham gia.

Các nhà tư vấn có thể sử dụng những công nghệ tương tự để giữ vị trí hàng đầu của khách hàng hiện tại. Quy trình công việc của Redtail CRM cho phép các cố vấn thiết lập lời nhắc cho các sự kiện như sinh nhật của khách hàng, các ngày kỷ niệm và các bài đánh giá để giữ mối quan hệ của họ lành mạnh. Nền tảng của Blueleaf cung cấp các bản cập nhật hàng tuần mang nhãn hiệu tự động cho khách hàng để giảm các cuộc gọi bị ràng buộc, đồng thời cảnh báo các cố vấn khi có điều gì đó không tốt với danh mục đầu tư của khách hàng nhằm ưu tiên giải quyết vấn đề.

Chọn các nhà cung cấp dịch vụ phù hợp

Có rất nhiều công nghệ khác nhau được thiết kế để giúp đỡ các cố vấn tài chính, từ quản lý quan hệ khách hàng đến danh mục đầu tư (ví dụ: Các ứng dụng mới cho người cố vấn làm việc từ xa. tái cân bằng. Lựa chọn những nhà cung cấp này dựa trên các tính năng tiên tiến của họ, tuy nhiên việc tích hợp với các nhà cung cấp bên thứ ba khác thường bị bỏ sót. Sự thiếu tích hợp có thể tạo ra một môi trường nơi mà thông tin là khó khăn và tốn thời gian để truy cập qua các nền tảng. Các giải pháp tốt nhất tích hợp với một số lượng lớn các nhà cung cấp bên thứ ba. Ví dụ, Redtail CRM tích hợp với các công ty Riskalyze để phân tích danh mục đầu tư hoặc BlueLeaf để kết hợp dữ liệu. Điều này làm cho các cố vấn tài chính dễ dàng truy cập thông tin trên các nền tảng và tránh lãng phí thời gian thực hiện các yêu cầu hoặc liên lạc với khách hàng.

Các nhà tư vấn cũng nên cân nhắc lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ toàn diện duy nhất như Tamarac hoặc Orion hơn là cố gắng kết hợp nhiều nhà cung cấp bên thứ ba. Bằng cách đó, họ có thể tránh được những nhức đầu tích hợp và nâng cấp các nền tảng phần mềm theo thời gian. Các cố vấn cũng được hưởng lợi từ việc thanh toán một hóa đơn công nghệ đơn hàng mỗi năm thay vì đối phó với nhiều hoá đơn.

Dòng dưới cùng

Các cố vấn tài chính phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng để phát triển hàng đầu, giảm chi phí và cung cấp dịch vụ khách hàng đặc biệt. Các công nghệ mới có thể giúp các cố vấn đạt được các mục tiêu này bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ cơ khí và duy trì mức độ tiếp xúc với khách hàng tiềm năng và khách hàng. Điều quan trọng là đảm bảo rằng các công nghệ này làm việc liền mạch với nhau để loại bỏ bất kỳ nhức đầu nào và tạo ra lợi tức đầu tư cao nhất. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Các công cụ hàng đầu Mỗi Cố vấn Tài chính Nhu cầu .)