Mục lục:
Robo-cố vấn có thể cung cấp tư vấn tài chính và quản lý các danh mục đầu tư của khách hàng trên cơ sở tự động đã có những bước đột phá đáng kể vào ngành tài chính trong một khoảng thời gian rất ngắn. Các dịch vụ tự động này được yêu cầu phải tuân thủ tất cả các quy tắc của ngành giống như các cố vấn của con người, nhưng các nhà cung cấp các nền tảng này đã nói với các cơ quan quản lý rằng một số quy định hiện hành cần phải được cập nhật để áp dụng chính xác cho các cố vấn robo.
Đây là lý do tại sao. SEC đã tổ chức một diễn đàn gần đây cho các chuyên gia về công nghệ tài chính để thảo luận về các imapct của robo -người cố vấn và các dịch vụ tự động khác trong ngành. SEC hiện đang cố gắng xác định liệu hướng dẫn bổ sung cho các quy tắc hiện hành có đủ để làm rõ các vấn đề liên quan đến tư vấn robo hay liệu cần thiết lập một bộ quy tắc mới để quản lý hiệu quả các nền tảng này hay không. Bà Mary Jo White, Chủ tịch SEC cho biết: "Trong những lời phát biểu khai mạc tại diễn đàn, bà Mary White nói:" Chúng tôi đang tìm cách tư vấn cung cấp tư vấn đầu tư với sự tương tác của con người, nếu có, nếu có. Chúng tôi cũng đang xem xét các nhà tư vấn tự động đang thiết kế các chương trình tuân thủ của họ để giải quyết những thách thức cụ thể liên quan đến việc cung cấp lời khuyên tự động và cách các doanh nghiệp này bảo vệ dữ liệu khách hàng và giải quyết sự liên tục trong kinh doanh trong trường hợp có sự gián đoạn. "
Cố vấn có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-Advisors.
)
Một số đại diện của các chuyên gia tư vấn robo đã nói trên diễn đàn hôm thứ Hai rằng nền tảng của họ tuân thủ chặt chẽ với tiêu chuẩn ủy thác và có khả năng cung cấp lời khuyên chất lượng hàng đầu cho khách hàng trên cơ sở tự động. Ben Alden, cố vấn cho Betterment, phát biểu tại diễn đàn, "Chúng tôi coi trọng trách nhiệm uỷ thác rất nghiêm túc, đó thực sự là điều mà toàn bộ phong trào này là về". Mark Goines, phó chủ tịch Capital Personal, kết hợp những lời khuyên về kỹ thuật số và con người, thậm chí còn nói thêm rằng các cố vấn nhân sự cần sự hỗ trợ của công nghệ robo để có thể cung cấp lời khuyên hữu ích nhằm tính đến tình hình tài chính đầy đủ của khách hàng."Các cố vấn phải tiến lên phía trước và sử dụng công nghệ để tư vấn khách hàng một cách toàn diện," ông nói. "Nếu bạn không làm vậy, bạn sẽ bỏ lỡ một điều gì đó, vì mọi thứ xảy ra quá nhanh ngày hôm nay và cuộc sống của khách hàng quá phức tạp. "Goines cũng tuyên bố rằng các quy tắc SEC cần được sửa đổi trong hai lĩnh vực cụ thể. Một lĩnh vực liên quan đến các cuộc kiểm tra của cố vấn được tiến hành bởi SEC. Ông nói, "những gì chúng tôi làm là khác với cách họ đã kiểm tra các công ty trong không gian của chúng tôi trước đây. "Ông giải thích rằng trong cuộc kiểm tra cuối cùng của công ty ông, một số câu hỏi được hỏi bởi giám khảo không có ý nghĩa hoặc không thực sự áp dụng cho nền tảng tự động. Vấn đề thứ hai mà Goines cho biết sẽ cần phải sửa đổi là những quy tắc áp dụng cho các tư vấn robo làm kỹ thuật số. Các chuyên gia khác tại diễn đàn cho biết những quy tắc này cần phải đủ linh hoạt để đáp ứng các công nghệ mới và đang nổi lên chưa được phát triển. Dòng dưới cùng
Tác động thực sự của cố vấn robo trong ngành tài chính đang bắt đầu được cảm nhận bởi cả cố vấn và nhà quản lý. Thời gian sẽ cho biết những gì sẽ được yêu cầu để quản lý có hiệu quả các dịch vụ tự động này, và tương lai của các chương trình này cũng sẽ được định hình bởi khả năng của họ để đưa ra các quyết định của con người thực sự đưa vào tất cả các yếu tố trong cuộc sống của khách hàng. Cố vấn nhân sự có thể cạnh tranh với Robo-Advisors như thế nào.)