Những phát hiện gần đây về một số nhà lãnh đạo thế giới và các cá nhân giàu có khác từ bài báo Panama bị rò rỉ đã đưa toàn bộ vấn đề về các tài khoản ngân hàng ra nước ngoài, đầu tư vào những nơi ẩn náu thuế trên thế giới và sử dụng các công ty vỏ Tin tức. Các tập tin bị rò rỉ đến từ một công ty luật Panama, Mossack Fonseca. Trong số những cái tên nổi tiếng bao gồm Tổng thống Nga Vladimir Putin và Thủ tướng Anh David Cameron. Trong khi khách hàng của bạn có thể không nổi tiếng như những người này, họ có thể bị ảnh hưởng bởi một số vấn đề được đưa ra ánh sáng.

Các công ty Shell

Các công ty Shell có sử dụng hợp pháp. Ví dụ, ở một số quốc gia chỉ có thể sở hữu đất đai của công dân của quốc gia đó hoặc các công ty địa phương. Người nước ngoài muốn mua nhà ở một trong những nước này có thể thành lập một công ty vỏ bọc ở đó với mục đích duy nhất là mua nhà. Họ cũng có thể được thiết lập theo các lớp trên một số khu vực pháp lý để che giấu danh tính của chủ sở hữu hoặc rửa tiền. Chúng tương đối rẻ và không phức tạp để thiết lập. (Để biết thêm chi tiết, xem: Tại sao Panama được xem là Haven thuế? )

Bộ Tài chính đang có kế hoạch đưa ra một quy tắc đã bị trì hoãn, buộc các ngân hàng phải tìm kiếm những đặc điểm của những người là chủ sở hữu lợi ích đằng sau các công ty vỏ. Đây có lẽ là kết quả của sự náo động đối với các bài báo của Panama. Theo một bài báo gần đây của CNBC, quy tắc, thông qua Mạng lưới Thi hành Luật Tố tụng Tài chính (FinCEN), sẽ chỉ yêu cầu các ngân hàng và công ty môi giới yêu cầu thông tin từ khách hàng về chủ sở hữu quyền lợi, nhưng không yêu cầu họ xác minh thông tin đó.

Theo Rob Rowe, luật sư của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ, thực tế không có cách nào để các ngân hàng xác minh thông tin đó. "Các ngân hàng có thể thu thập thông tin nhưng hiện tại không có cơ chế để xác minh hoặc cập nhật thông tin, bên ngoài yêu cầu công ty", ABA cho biết. ông nói thêm. Tài khoản ngân hàng nước ngoài

Các tài khoản ngân hàng nước ngoài có thể được sử dụng bởi những người giàu có vì những lý do chính đáng như bảo vệ tài sản hoặc để dễ dàng trong việc quản lý các khoản đầu tư nhất định. Những tài khoản này có thể mang một sự kỳ thị do một số sử dụng bất hợp pháp của họ như là một ống dẫn để trốn thuế. Một số địa điểm ra nước ngoài có các tiêu chuẩn báo cáo lỏng lẻo giúp dễ dàng che giấu cổ phần và thu nhập từ các cơ quan có thẩm quyền tại nước nhà đầu tư. Các nhà đầu tư bắt đầu tìm cách giấu các tài khoản này và lợi nhuận đầu tư hoặc lợi nhuận của công ty gắn liền với họ có thể phải đối mặt với một số hình phạt cứng đối với đất nước của họ.

Havens thuế Trong khi Mossack Fonseca có trụ sở tại Panama, theo một bài báo của CNN Money, họ "… đã kết hợp hàng chục ngàn công ty ở Seychelles, một quần đảo thuộc Ấn Độ Dương thường được mô tả như một thiên đường thuế. "Khu trú ẩn thuế là những quốc gia thu hút các nhà đầu tư và doanh nghiệp có mức thuế thấp hơn và thường yêu cầu về báo cáo lỏng lẻo. (Để biết thêm thông tin, xem: Panama Papers: Top 10 ngân hàng cho các công ty ra nước ngoài

.)

U. Công dân S. phải báo cáo tất cả thu nhập và đóng thuế cho nó bất kể nơi nào trên thế giới kiếm được thu nhập. Họ cũng phải báo cáo tài sản trong tài khoản giám sát. Không làm như vậy sẽ bị phạt nặng. Các khoản tiền phạt này vượt quá 50% số dư chưa được báo cáo trong các tài khoản này hoặc 100.000 đô la cho mỗi năm mà bạn không nộp các giấy tờ yêu cầu. Đây là thêm vào bất kỳ hoạt động thực thi pháp luật khác của IRS.

Ngoài ra, U. S. đang cố gắng ban hành Đạo luật Tuân thủ Thuế Tài khoản Ngoại hối (FACTA). Theo luật này, Hoa Kỳ đã ký kết các thỏa thuận với khoảng 100 quốc gia, theo đó các ngân hàng của họ sẽ báo cáo bất kỳ tài khoản nào của người nộp thuế U. S. tại các quốc gia đó. Trong khi công khai xung quanh các ấn phẩm của Panama có thể gây ra một số luật lệ mới hoặc luật lệ sẽ được ban hành để có thể làm cho tiền trú ẩn trong các tài khoản ngân hàng nước ngoài hoặc các công ty bảo hiểm khó khăn hơn, những người giàu có sẽ vẫn tìm cách để thực hiện điều này theo cách nào đó. Công dân Hoa Kỳ có lý do hợp pháp để mở tài khoản ở nước ngoài hoặc tạo ra một công ty ngoài khơi có thể gặp phải những rào cản bổ sung, ngay cả khi làm như vậy vì những lý do chính đáng như mua bất động sản ở nước ngoài mà họ có thể chọn chi tiêu một phần hoặc toàn bộ thời gian nghỉ hưu. Các bài báo Panama đã đặt sự chú ý vào thế giới của các tài khoản ngân hàng nước ngoài, các công ty vỏ bọc và những nơi trú ẩn thuế. Thường có lý do chính đáng cho khách hàng có tài khoản hoặc công ty ra nước ngoài. Là cố vấn tài chính của họ, bạn có thể hoặc có thể không được thông thạo trong các loại sắp xếp. Nếu có một mục đích hợp lệ, bạn sẽ khôn ngoan để làm việc với khách hàng của mình để giữ lại thuế và luật sư có kiến ​​thức để đảm bảo rằng tất cả các sắp xếp được thực hiện đúng và hợp pháp. Hoa Kỳ đã tập trung vào việc đánh bắt các công dân sử dụng tài khoản ở nước ngoài để né tránh các khoản thuế và cả bạn lẫn khách hàng của bạn đều muốn bị cuốn vào mạng lưới này, thậm chí là vô ý. (Để biết thêm chi tiết, xem: 10 Havens Havens thuế hàng đầu của Caribbean

.)