Rất ít công ty tài chính có thể tự hào là một câu chuyện có nguồn gốc độc đáo như Investec PLC (LSE: INVP. L), chuyên gia về các sản phẩm ngân hàng và đầu tư tại Nam Phi. Trang web của công ty tự gọi mình là "khởi nghiệp nhỏ" đã biến "kinh doanh quốc tế", nhưng đó là một cách khiêm tốn.

Tổng quan về Công ty

Công ty Investec PLC lớn hơn là tập đoàn tài chính phục vụ ba thị trường rộng lớn: Vương quốc Anh, Nam Phi và Úc. Hoạt động ngân hàng chính của nó được tự tuyên bố là "ngách". Công ty nêu bật nguồn gốc châu Phi và "chuyên môn trong các thị trường biên giới và hàng hóa" như một yếu tố khác biệt.

Ban quản lý tài sản Investec (IAM) là một công ty con. Hiện đại của nó là biểu hiện quốc tế, với các hoạt động ở New York, London, Đài Bắc, Úc, Botswana, Nam Phi và Hồng Kông, trong số những người khác. Đến năm 2016, IAM quản lý hơn 100 tỷ USD tài sản.

Tuy nhiên, vào năm 1991, Nam Phi là nơi có những cuộc đấu tranh nổi bật và bạo lực giữa các nền dân chủ tự do phương Tây và các quốc gia cộng sản đang suy thoái. Chỉ trong năm trước đó có Quốc hội Phi, Quốc hội Phi Luật Tân và các tổ chức chính trị khác mới được phép hình thành. Nelson Mandela đã được thả ra từ nhà tù cùng năm. Nền kinh tế apartheid bị kiểm soát toàn cầu, và các thị trường tài chính của Nam Phi đã bị phá hủy sau khi các nhà hoạt động quốc tế gọi là phản kháng.

Mặc dù nguồn gốc của Investec đã trở lại những năm 70, môi trường chính trị mới đã không ổn định, và sức mạnh kinh tế lớn đang chịu áp lực mạnh mẽ. Tổng sản phẩm quốc nội của Nam Phi (GDP) giảm trong giai đoạn 1991-1992, được nhấn mạnh bởi điều kiện cho vay khủng khiếp, bạo lực và mối quan tâm về an ninh việc làm.

Trong suốt sự hỗn loạn, Investec đã đứng vững và mua lại các công ty quản lý bất động sản nhỏ, ngân hàng và công ty tài chính Reichmans Ltd. Investec Asset Management ra mắt vào năm 1991. Khi các điều kiện tại Nam Phi chứng minh là không thể kiểm soát được, quản lý đã liều lĩnh và mua Allied Trust Bank, một công ty có trụ sở tại London, tham gia thị trường tài chính Anh ổn định hơn nhiều. Trụ sở của IAM đã được chuyển nhanh đến London.

Đội ngũ lãnh đạo và Đội Đầu tư

Người sáng lập và Giám đốc điều hành của IAM là Hendrik Jacobus du Toit. Ông du Toit gia nhập Investec năm 1991 với cương vị quản lý danh mục đầu tư trước khi đảm nhận vai trò Giám đốc điều hành vào năm 1992. Trước khi làm việc với IAM, ông du Toit là một nhà phân tích cho Old Mutual và làm việc tại hội đồng cố vấn của Viện châu Âu. Ông có bằng Thạc sỹ Triết học Kinh tế và Chính trị về Phát triển của Cambridge và bằng Kinh tế của Đại học Stellenbosch.

Lord Howard Emerson Flight là đồng sáng lập IAM. Trước đây ông từng là cố vấn đầu tư của N M Rothschild & Sons. Ông từng là thành viên bảo thủ của quốc hội cho Arundel và South Downs từ năm 1997 đến năm 2005. Ông được bổ nhiệm vào Hạ viện năm 2011.

Nhân viên đầu tư quan trọng khác bao gồm CFO Kim Mary McFarland, giám đốc kinh doanh và bán lẻ David Johnston Aird và Giám đốc điều hành Ade Animashuhun.

Các loại tài sản bảo hiểm và các sản phẩm được chào bán

IAM phân chia các loại tài sản của nó thành cổ phiếu, thu nhập cố định, đa tài sản và các lựa chọn thay thế. Mỗi lớp rộng bao gồm nhiều phân nhóm khác.

Tài sản của Investec, ví dụ, được phân loại theo địa lý. Phân nhóm lớn nhất là cổ phiếu toàn cầu. Có năm chiến lược khu vực chính là U. K., Châu Á, Châu Âu, Bắc Mỹ và Châu Mỹ La tinh. Chiến lược của Hoa Kỳ và Hoa Kỳ sử dụng cách tiếp cận theo định hướng và giá trị nhất quán. Ngược lại, chiến lược cổ phần ở Mỹ Latinh của IAM được thuê ngoài và ít tập trung hơn.

Đầu tư của châu Á và châu Âu sử dụng cách tiếp cận 4Factors của Investec. Quy trình dựa trên định lượng này hoạt động như là một người screener chứng khoán, chủ yếu lọc tất cả các cổ phiếu toàn cầu duy nhất dựa trên bốn tiêu chí: định giá, động lực, kỹ thuật và chiến lược.

Các chiến lược về cổ phần khác tập trung vào các thị trường mới nổi hoặc các biên giới của châu Phi, mặc dù các thị trường biên giới thực sự là cái gọi là "Châu Phi là Nam Phi". Các phân lớp tài sản thu nhập cố định tập trung vào các thị trường phát triển và đang nổi lên. Các lớp đa tài sản được sắp xếp vào các giải pháp toàn cầu, các giải pháp thị trường mới nổi, và tập trung thu nhập. Các loại tài sản thay thế của Investec bao gồm hàng hoá, vốn cổ phần tư nhân và nợ tư nhân.

Phần lớn hoạt động kinh doanh của IAM được xây dựng xung quanh quỹ tương hỗ và các sản phẩm mở khác, đặc biệt là trong các cổ phiếu vốn chủ sở hữu và các lớp thu nhập cố định. Một trong những lần ra mắt gần đây của nó, Managed Solutions Range, là một tập hợp các sản phẩm đầu tư điều chỉnh rủi ro có thể được điều chỉnh cho phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư cụ thể. Các dịch vụ ngân hàng truyền thống hoặc tư vấn khác được cung cấp thông qua Investec PLC.