Sự phát triển trong ngành quy hoạch tài chính trong vài thập kỷ qua đã dẫn tới việc thành lập một số hiệp hội chuyên nghiệp nhằm mục đích tăng cường sự quan tâm của các cố vấn cũng như bảo vệ và giáo dục công chúng. Ba tổ chức lớn hiện nay đứng trên phần còn lại trong danh mục này: Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA), Hiệp hội các Nhà tư vấn Tài chính Cá nhân (NAPFA) và Hiệp hội các Bảo hiểm và Tư vấn Tài chính Quốc gia (NAIFA). Các tổ chức này cung cấp rất nhiều lợi ích cho cả cố vấn và người tiêu dùng đã kết hợp để nâng cao chất lượng và nhận thức của công chúng về ngành công nghiệp quy hoạch tài chính ở U. S.
Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA)
FPA được tạo ra vào đầu năm 2000 với sự hợp nhất của Viện Các nhà Lập kế hoạch Tài chính Chứng chỉ (ICFP) và Hiệp hội Kế hoạch Tài chính Quốc tế (IAFP ). Một trong những mục tiêu chính của nó là giúp công chúng hiểu những nhà hoạch định tài chính mà các nhà cung cấp dịch vụ có thể cung cấp và chính xác họ sẽ trả bao nhiêu cho họ. FPA yêu cầu tất cả các thành viên tuân theo tiêu chuẩn chăm sóc của mình, bao gồm việc tiết lộ đầy đủ tất cả các hình thức bồi thường và các xung đột lợi ích có thể có. Trang web của FPA cung cấp rất nhiều công cụ và tài nguyên cho người tiêu dùng bao gồm các bài viết, sách, tài liệu quảng cáo, blog kế hoạch tài chính, ứng dụng lập kế hoạch nghỉ hưu cho điện thoại thông minh và tính năng tìm kiếm cho phép người dùng tìm các nhà quy hoạch thành viên trong khu vực của họ. Nó cũng tài trợ một số chương trình tiếp cận cộng đồng được thiết kế để thúc đẩy nhận thức của người tiêu dùng về tầm quan trọng của kế hoạch tài chính, bao gồm:
- Tuần lễ thông minh tiền bạc
- Tài chính Four
- Tuần lễ Tài chính Kế hoạch
- FPA cũng đã phối hợp với người tiêu dùng khác bảo vệ các nhóm trong quá khứ để giúp thúc đẩy việc bảo vệ người cao tuổi khỏi lạm dụng tài chính. Nó cũng tạo ra một Trung tâm Hỗ trợ Kế hoạch Tài chính Quốc gia vào ngày 8 tháng 10 năm 2001 để cung cấp tư vấn tài chính miễn phí cho những người bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các sự kiện vào ngày 9 tháng 11.
- Các hiệp hội cố vấn tài chính cá nhân (NAPFA)
Tổ chức này được dành để thúc đẩy lợi ích của các cố vấn có thu phí nhằm cung cấp cho công chúng những kế hoạch tài chính không thiên vị và có thẩm quyền. Chương trình này bắt đầu vào tháng 2 năm 1983 và từ đó đã phát triển lên hơn 2 000 thành viên và hàng trăm trường đại học và học viện tài chính. Trang web của nó bao gồm các liên kết hữu ích, một công cụ tìm kiếm cố vấn và các nguồn lực khác. Các cố vấn của thành viên bắt buộc phải có lời tuyên thệ cam kết rằng họ sẽ luôn đặt lợi ích của khách hàng một cách vô điều kiện trước tiên và thực hiện một cách tiếp cận toàn diện để lập kế hoạch đề cập đến tất cả các khía cạnh về tài chính của khách hàng của họ mà không tính tiền hoa hồng.Họ cũng phải nộp một kế hoạch mẫu theo định dạng mà họ định sử dụng trong thực tiễn của họ để phê duyệt cùng với phần mềm kế hoạch tài chính mà họ định sử dụng.
Hiệp hội các Bảo hiểm và Tư vấn Tài chính Quốc gia (NAIFA) NAIFA là tổ chức lập kế hoạch tài chính lâu đời nhất hiện nay. Nó được thành lập với tư cách là Hiệp hội bảo hiểm sự sống của quốc gia vào năm 1890 và khác với FPA và NAPFA trong đó tập trung chủ yếu vào ngành bảo hiểm và chỉ đạo những nỗ lực của mình trong việc tạo ra và bảo vệ lợi thế thuế của bảo hiểm và các khoản tiền. Nó cũng thúc đẩy quyền sở hữu tư nhân về bảo hiểm sức khoẻ và các lợi ích khác. Nó đã hợp tác với các nhà quản lý và các chính phủ ở cấp tiểu bang để làm việc với những người về hưu và người tiêu dùng lớn tuổi mua hàng năm và các sản phẩm cố định khác để bảo vệ họ khỏi những người bán hàng vô đạo đức và thực tiễn kinh doanh.
Trang web của nó cung cấp tài nguyên cho cả cố vấn và người tiêu dùng, bao gồm liên kết với các tổ chức chủ chốt khác như Viện Giáo dục Đời sống và Y tế và các ủy viên bảo hiểm nhà nước, các bài báo tiêu dùng và thông báo dịch vụ công, cũng như rất nhiều thông tin giáo dục. NAIFA tham gia rất nhiều vào việc tiếp cận cộng đồng với các chương trình được tài trợ bởi các chương địa phương về chăm sóc sức khoẻ, giúp đỡ những người trẻ tuổi vô gia cư, giáo dục, giáo dục về HIV, lạm dụng chất gây nghiện, các vấn đề gia đình và người già cũng như hỗ trợ cứu trợ cho các khủng hoảng khác nhau xảy ra trong Hoa Kỳ Những nỗ lực của nó đã được ca ngợi trong sáu dịp riêng biệt trong những năm 1980 bởi cả Chính quyền Reagan và Bush.
Liên minh Lập kế hoạch Tài chính
Ngành lập kế hoạch tài chính đã có những nỗ lực ngày càng tăng trong những năm qua để làm cho nó có mặt tại Washington. Để đạt được điều này, FPA đã hợp tác với Hội đồng Tiêu chuẩn CFP® và NAPFA trong năm 2008 để thành lập Liên minh Quy hoạch Tài chính. Tổ chức này có ba mục đích khác nhau:
Đảm bảo rằng các nhà hoạch định tài chính cung cấp các dịch vụ chất lượng minh bạch, tin cậy cho công chúng
Thống nhất, cập nhật và sửa chữa lại các quy tắc lỗi thời và các quy định chi phối phần lớn ngành công nghiệp tài chính
Các liên minh hiện đang làm việc với các nhà lập pháp để tạo ra và thực thi một tiêu chuẩn ủy thác mớ cho tất cả các chuyên gia tài chính cung cấp bất kỳ loại tư vấn tài chính hoặc tự giới thiệu với công chúng như các nhà quy hoạch tài chính ở bất kỳ năng lực nào. Liên minh này cũng vận động cho việc thành lập một ban giám sát do chính phủ liên bang kiểm soát nghề nghiệp kế hoạch tài chính và thiết lập các tiêu chuẩn tối thiểu về thực tiễn và năng lực của ngành (mặc dù ở mức thấp hơn một chút so với các tiêu chuẩn do Hội đồng Tiêu chuẩn CFP.
Dòng dưới cùng
- Ngành tài chính đã liên tục phát triển và thích ứng để đáp ứng nhu cầu thay đổi của người tiêu dùng trong nhiều thập kỷ. Mặc dù họ không tập trung vào những vấn đề chính xác, nhưng các tổ chức như FPA, NAPFA và NAIFA đang nỗ lực để cung cấp các tiêu chuẩn cao hơn cho nghề lập kế hoạch tài chính và bảo vệ tốt hơn cho người tiêu dùng thông qua sự kết hợp của các chương trình cộng đồng, các sáng kiến giáo dục công và luật pháp của Quốc hội .
Tại sao các hội thảo về Lập kế hoạch tài chính là tuyệt vời cho các Giới thiệu
Cố vấn tài chính có thể tổ chức hội thảo để thu hút khách hàng mới. Tìm hiểu về các loại hội thảo và cách làm cho chúng hiệu quả hơn.
5 Công ty tài chính vi mô lớn nhất (BBRI .JK) | Tài chính vi mô là một phương tiện để cung cấp tài chính, bảo hiểm và các dịch vụ tài chính liên quan khác cho người nghèo hoạt động ở mức nghèo nàn.
ĐâY là năm tổ chức TCVM lớn nhất và có ảnh hưởng nhất vào năm 2016.
Tổ chức phi chính phủ (tổ chức phi chính phủ) là gì?
Một tổ chức phi chính phủ (NGO) là một tổ chức phi lợi nhuận, dựa vào dân cư hoạt động độc lập với chính phủ. Các tổ chức phi chính phủ, đôi khi được gọi là các xã hội dân sự, được tổ chức trên các cấp cộng đồng, quốc gia và quốc tế để phục vụ các mục đích xã hội hoặc chính trị cụ thể và mang tính chất hợp tác, chứ không phải thương mại.