Kỳ thi Series 63, Kỳ thi của NASAA, đảm bảo rằng bạn có thể trở thành một nhà môi giới chứng khoán, còn được gọi là một đại lý môi giới, để chủ động buôn bán cổ phiếu. Tuy nhiên, nếu một người muốn trở thành một đại diện cố vấn đầu tư, có những yêu cầu thi khác. Nếu đã vượt qua kỳ thi Series 63 và FINRA Series 7, thì một trong số đó chỉ cần thi kỳ thi lớp 65. Nếu đã tham dự Cuộc thi Series 7 nhưng không phải là kỳ thi Series 63, thì thi kỳ thi 66 sẽ đủ, vì nó tương đương với cả kỳ thi Lớp 63 và kỳ thi Lớp 65. Bất kể, FINRA Series 7 vẫn là yêu cầu bắt buộc cho dù người nộp đơn đã làm xét nghiệm. Nó không phải là điều kiện tiên quyết mà là một điều cốt yếu.
Kỳ thi của Series 66 liên quan đến Luật Thống nhất Thống nhất. Trong số 100 câu hỏi, năm sẽ tập trung vào các yếu tố kinh tế và thông tin kinh doanh, 15 sẽ tập trung vào các đặc tính của xe đầu tư, và 30 sẽ tập trung vào các khuyến nghị và chiến lược đầu tư của khách hàng, và 40 sẽ tập trung vào các luật, quy định và hướng dẫn, bao gồm cả cấm kinh doanh phi đạo đức . Bài kiểm tra Lớp 65 bao gồm các chủ đề tương tự, tuy nhiên ở một tỷ lệ khác nhau và có 130 câu hỏi. Việc hoàn thành thành công các kỳ thi này sẽ đủ điều kiện để một cá nhân hoạt động như một đại diện cố vấn đầu tư.
Sự hoàn thành thành công của kỳ thi Series 66 tương đương với việc hoàn tất thành công cả bài kiểm tra Series 63 và Series 65. Nó được yêu cầu bởi một số tiểu bang, ngoài việc hoàn thành thành công Series 7, để một chuyên gia đầu tư đủ tiêu chuẩn để đăng ký như là một đại diện cố vấn đầu tư và là một đại lý chứng khoán đại diện cho một đại lý môi giới.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi muốn mua một cổ phiếu ở mức 30 đô la, bán khi nó đạt đến 35 đô la, không muốn giữ nó nếu nó xuống dưới 27 đô la, và tôi muốn làm tất cả điều này trong một lệnh giao dịch. Tôi nên sử dụng loại hình đặt hàng nào?
Một khi bạn đã xác định được bảo mật mà bạn muốn mua, bạn cần phải xác định giá mà bạn muốn bán nếu giá đứng đầu theo hướng bất lợi và giá mà bạn muốn kiếm lợi nhuận khi giá cả di chuyển trong lợi của bạn. Trong nhiều trường hợp, dữ liệu này được chuyển tiếp tới nhà môi giới bằng cách sử dụng ba đơn đặt hàng riêng biệt.
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.