Các quỹ của ngành, hay còn gọi là các quỹ đặc biệt, cho phép các nhà đầu tư thu hẹp trọng tâm danh mục đầu tư của họ bằng cách không tham gia vào một phân khúc cụ thể của thị trường. So với các quỹ tương hỗ truyền thống, các quỹ của ngành có thể nhắm mục tiêu một ngành công nghiệp cụ thể hoặc một lĩnh vực cụ thể mà không phơi bày sự biến động gia tăng cùng với việc đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ. Đầu tư thành công vào các loại quỹ này bắt đầu bằng việc biết ngành nào sẽ tập trung nỗ lực của bạn vào. Đây là những điều quan trọng nhất cần xem xét khi chọn quỹ ngành. (Để biết thêm, xem hướng dẫn: Thông tin cơ bản về Quỹ Mutual.)

Thị trường di chuyển theo chu kỳ, và các ngành cá thể có thể hoạt động tốt hơn vào những thời điểm nhất định so với những năm khác. Ví dụ, khu vực công nghệ có thể sẽ bùng nổ trong thời gian mà công nghệ mới đang tung ra thị trường, hoặc khởi động lớn tiếp theo quyết định công khai. Mặt khác, ngành năng lượng có xu hướng đi cùng với chi phí dầu thô, do đó, khi giá giảm, các quỹ năng lượng thường đi theo. (Để biết thêm về tác động của giá dầu, xem:

Điều gì quyết định giá dầu?)

AD:

Khi lựa chọn các quỹ của ngành, rất hữu ích khi nhìn vào cách mà ngành lớn đang làm như thế nào. Điều đó có nghĩa là tìm kiếm không chỉ trong lịch sử gần đây mà còn về hiệu quả lâu dài để xác định các xu hướng và đánh giá mức độ khu vực thu hẹp hoặc mở rộng. Điều này rất quan trọng đối với các nhà đầu tư vì nó dễ dàng đo lường tác động mà một ngành cụ thể có thể sẽ có trong phần còn lại của danh mục đầu tư.

Tiềm năng tăng trưởng

Bên cạnh việc xem xét thành tích trong quá khứ của ngành, cần cân nhắc tiềm năng tăng trưởng và lợi nhuận trong tương lai. Lấy ví dụ về lĩnh vực bất động sản. Trong thập kỷ qua, bất động sản đã có một cú đánh lớn sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nhưng thị trường đã có thể tăng trở lại mức sụp đổ trước khi nhà ở. Lãi suất vẫn ở mức thấp trong lịch sử, nhưng nếu bắt đầu tăng thì điều đó có thể ảnh hưởng đến khả năng mua nhà của người mua nhà. Điều đó, đến lượt nó, có thể dẫn đến sự suy thoái của thị trường sẽ ảnh hưởng đến hiệu suất của quỹ. (Để biết thêm về các quỹ bất động sản tốt nhất, xem:

5 Quỹ đầu tư bất động sản hàng đầu (CGMRX, FREDX)

.

. Khi xem xét các quỹ của ngành, cần phải quan sát bức tranh lớn hơn về lĩnh vực và nền kinh tế. Khu vực này càng hẹp thì càng dễ bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường và có thể khiến đầu tư của bạn quay trở lại. Nếu dự báo kinh tế cho ngành bạn quan tâm không phải là sáng, đó là một dấu hiệu cho thấy bạn có thể muốn đầu tư vào một lĩnh vực khác nhau. Thanh khoản

Các quỹ của ngành không phải là các khoản đầu tư mua và giữ. Bởi vì các ngành di chuyển theo chu kỳ với phần còn lại của thị trường, xoay các lĩnh vực khác nhau trong và ngoài danh mục đầu tư của bạn là một cách thông minh để tối đa hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro.Điều đó đang được nói, một trong những điều quan trọng nhất cần cân nhắc khi so sánh các quỹ của ngành là mức độ thanh khoản mà họ cung cấp.

Ví dụ: giả sử bạn quan tâm đến việc đầu tư vào ETF chăm sóc sức khoẻ, nhưng bạn quan tâm đến việc bạn có thể rút tiền ra dễ dàng như thế nào nếu quỹ không đáp ứng được mong đợi của bạn. Trong kịch bản đó, khối lượng giao dịch của quỹ sẽ là một chỉ báo tốt về mức độ thanh khoản của nó. Nếu quỹ không được giao dịch thường, bạn có thể thấy khó khăn hơn để thoát khỏi đầu tư xuống đường.

Đa dạng hoá

Bởi vì các quỹ của ngành tập trung vào một mảng nhỏ hơn của thị trường, điều đặc biệt quan trọng là phải xem xét loại quỹ đa dạng mà một quỹ đặc biệt cung cấp. Ví dụ, với quỹ khu vực tài chính, phần lớn tài sản của quỹ có thể tập trung vào hai hoặc ba ngân hàng lớn nhất. Trong trường hợp đó, bạn có thể hạn chế mình về đa dạng hóa và có khả năng làm tăng mức độ rủi ro của bạn. Nhìn vào những lớp tài sản nào thiếu trong danh mục đầu tư của bạn có thể giúp bạn xác định được các quỹ của ngành tốt nhất để lấp đầy khoảng trống.

Chi phí

Việc xem xét cuối cùng liên quan đến các quỹ của ngành là chi phí. Một số quỹ của ngành có thể có tỷ lệ chi phí cao hơn các quỹ khác. Ví dụ như các quỹ giao dịch, có xu hướng ít tốn kém hơn các loại quỹ khác, nhưng không phải lúc nào cũng như vậy nếu ETF được quản lý tích cực. Các nhà đầu tư lựa chọn những ngân quỹ đắt hơn trong ngành cần phải rõ ràng về điều đó sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận tổng thể như thế nào.

Dòng dưới cùng

Quỹ ngành tạo cơ hội khớp hoặc thậm chí đánh bại thị trường, nhưng họ không phải là không có những nhược điểm nhất định. Mặc dù rủi ro thấp hơn cổ phiếu nhưng nhìn chung, một số quỹ của ngành có thể biến động hơn, khiến cho các nhà đầu tư không quan tâm đến việc đánh bạc với đầu tư. Trước khi thực hiện bước nhảy vọt vào quỹ của ngành, điều quan trọng là phải cẩn thận nghiên cứu các yếu tố được vạch ra ở đây để đảm bảo rằng chúng phù hợp với danh mục đầu tư của bạn.