Sự thiếu hụt lớn các cố vấn robo là sự thiếu vắng người. Nhiều nhà đầu tư cần ai đó để nói chuyện. Những người trên 40 tuổi đang đói khát cho các cố vấn con người vì họ có thể thiếu sự hiểu biết về công nghệ của các thế hệ trẻ hơn của họ Y tương ứng. Trong hầu hết các trường hợp, nếu bạn là một nhà đầu tư muốn nói chuyện trực tiếp với một cố vấn tài chính, phần lớn các cố vấn robo ngắn.

Các cố vấn tài chính có lợi thế hơn tư vấn robo với các nhà đầu tư tìm kiếm cố vấn truyền thống, nhưng vấn đề vẫn còn. Ngay cả khi những người liên lạc tìm kiếm nhà đầu tư muốn nói chuyện với ai đó về tiền của họ, nhiều người cũng muốn những gì mà cố vấn robo cung cấp - lệ phí thấp hơn và một số lĩnh vực tự động hóa đầu tư. (Để biết thêm thông tin, xem: Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-cố vấn .)

-1->

Robo-cố vấn mối quan hệ với cố vấn

Có một số cố vấn robo cũng cung cấp truy cập vào cố vấn tài chính của con người. Vốn cá nhân và sự mất cân đối IRA là hai, mặc dù nếu tài sản của bạn không đáp ứng được số tiền tối thiểu cho các cố vấn robo thì bạn sẽ không có quyền truy cập vào các cố vấn của họ.

Có một số cố vấn robo khác, những người đã ghi nhãn dịch vụ của họ và cho phép các công ty tư vấn tài chính của con người che giấu các dịch vụ của robo dưới tên riêng của họ. Jemstep đang phát triển mối quan hệ mạnh mẽ với cộng đồng tư vấn tài chính và ghi nhãn nền tảng của họ. Nền tảng Liftoff sử dụng một nhà tư vấn robo có nhãn màu trắng cho các dịch vụ của họ. Liftoff là cánh tay tư vấn robo của Ritholz Wealth Management. (Để biết thêm chi tiết, xem: Robo Advisors và Human Touch: Better Together? )

Các cố vấn nhân sự có thể cạnh tranh

Để đánh bại các cố vấn robo, hoặc ít nhất là cạnh tranh với họ, có một số lựa chọn thay thế. Thứ nhất, cố vấn truyền thống phải hiểu được sự quyến rũ của cố vấn robo. Cố vấn robo cung cấp một cổng truy cập dễ dàng để xem các khoản đầu tư. Hầu hết sử dụng các phương pháp nghiên cứu tốt của lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại. Trong hầu hết các trường hợp, chuyên gia tư vấn robo mua quỹ chỉ số giá thấp cho tài khoản khách hàng theo tỷ lệ phần trăm phù hợp với mức độ an toàn của nhà đầu tư. Phần trăm đầu tư được tự động cân đối lại phù hợp với sở thích của nhà đầu tư một cách thường xuyên. Do số lượng hạn chế các lựa chọn danh mục đầu tư và tự động hóa, phí tư vấn thấp.

Các cố vấn robo hiểu được tác động của phong cảnh truyền thông xã hội nổi tiếng và sử dụng các nền tảng tiếp thị tốt. Ngoài ra, họ cung cấp các trang web mạnh mẽ và dễ điều khiển. Tiểu sử hoạt động trên nền tảng phương tiện truyền thông xã hội như Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest và LinkedIn Corp. giúp các cố vấn viên robo chia sẻ dịch vụ và thông điệp của họ dễ dàng hơn.Khách hàng của Robo-advisory có thể giữ liên lạc qua các địa điểm trực tuyến mà họ thường xuyên gặp. (Để biết thêm chi tiết, xem

Quản lý Hoạt động Nhập Nền tảng Robo-Advisor

.) Dưới đây là một số cách mà các cố vấn truyền thống có thể cạnh tranh với các cố vấn robo. Tạo một trang web tương tác và hấp dẫn.

Phát triển sự hiện diện của phương tiện truyền thông xã hội. Theo dõi các tài khoản truyền thông xã hội của khách hàng và chia sẻ thông tin liên quan đến công ty của bạn cũng như ngành. Các cố vấn tài chính có thể tự phát triển thực tiễn của mình bằng cách tăng dấu ấn trực tuyến.

• Tích hợp công nghệ vào các khía cạnh thủ công của công ty bạn. Xem xét việc mua nền tảng tự động dán nhãn màu trắng cho các phần thường xuyên hơn của doanh nghiệp của bạn, do đó giải phóng thời gian cho các cuộc hội đàm tư vấn tài chính cá nhân làm khác biệt một công ty tư vấn tài chính truyền thống.
• Phân biệt mình với gói bằng cách cung cấp thêm dịch vụ như truy cập vào kế hoạch thuế, tài chính và bất động sản cùng với phân tích và tư vấn bảo hiểm.
• Bằng cách tận dụng các dịch vụ mà chỉ có một nhà tư vấn tài chính con người có thể cung cấp, bạn sẽ làm cho mình trở thành một phần vô giá của tương lai tài chính của khách hàng. Sử dụng dễ dàng để nhân bản các khía cạnh của mô hình tư vấn robo trong khi duy trì các tính năng khác biệt cá nhân của riêng bạn.
• Dòng dưới cùng

Cả hai nhà tư vấn robo và các công ty tư vấn tài chính truyền thống đều có một chỗ đứng trên thị trường. Đối với các công ty truyền thống, những người muốn tư vấn robo tốt nhất, hãy tìm kiếm những khách hàng có thể kiếm được lợi từ các dịch vụ tài chính cá nhân bổ sung trong khi vẫn duy trì phí quản lý bằng cách tự động hoá các khía cạnh thông thường trong kinh doanh của bạn. (Để biết thêm, xem:

Các công ty khác sẽ tham gia Xếp hạng Robo-Advisor trong năm 2016

.)