a:

Một tình trạng tiến thoái lưỡng nan lớn đối với các nhà đầu tư là tìm ra cách giảm thiểu tác động của rủi ro kinh tế, bao gồm cả việc điều chỉnh thị trường. Không ai muốn nhìn thấy danh mục đầu tư của họ làm cho lợi ích lớn, chỉ để thấy những lợi ích giảm hoặc bị xóa sổ nếu có một sự suy thoái mạnh. Một phương pháp chủ yếu nhằm hạn chế việc chiếm lĩnh thị trường bất động sản là để dành một phần cho các khoản đầu tư chuyển hướng ngược lại của thị trường nói chung. Các chiến lược quản lý rủi ro khác bao gồm bảo hiểm rủi ro với hợp đồng tương lai, mua các khoản đầu tư có phiên bản beta thấp hoặc thậm chí phát tán các giao dịch mua để lợi dụng việc giảm giá.

Không phải tất cả các giọt trên thị trường chứng khoán đều là một "sự điều chỉnh thị trường". Các biện pháp điều tra là những dao động lớn, từ 20% trở lên, trong mỗi cá nhân, một hàng hoá hoặc một chỉ số để bù đắp cho việc đánh giá quá cao hoặc đánh giá thấp. Các cuộc điều tra thường được xem là ngắn hơn và ít có vấn đề hơn suy thoái thực tế. Nói chung, các khoản đầu tư nên được đa dạng hóa đủ để không có một công cụ bảo mật hoặc hàng hoá nào có thể chìm được toàn bộ danh mục đầu tư. Các chiến lược sau đây là cách cụ thể hơn để đa dạng hóa và bảo vệ chống lại sự điều chỉnh thị trường.

Nếu một số khoản đầu tư của bạn có mức độ tương quan cao với thị trường nói chung, thì một sự điều chỉnh với một chỉ số chính như S & P 500, Trung bình Công nghiệp Dow Jones, vân vân, có thể gây rắc rối. Bằng cách mua một số cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ của các cổ phiếu thuộc ngành công nghiệp hoặc hàng hóa có mối tương quan tiêu cực với các chỉ số chính, bạn có thể thấy một số danh mục của bạn đánh giá cao ngay cả khi thị trường gặp khó khăn. Những khoản đầu tư này được mô tả là "phản chu kỳ".

Bảo hiểm rủi ro

Có nhiều định nghĩa về một hàng rào, nhưng khái niệm chung là làm giảm nguy cơ mất an ninh bằng cách thực hiện một khoản đầu tư bổ sung. Cổ phiếu dự phòng có tính chu kỳ có thể được xem là một hàng rào. Mua bất động sản, vàng hoặc tài sản thay thế khác có thể được xem là hàng rào. Một chiến lược phòng ngừa rủi ro thông thường là bán các hợp đồng tương lai trên một cổ phiếu, trong đó nêu rõ rằng bạn sẽ tự động bán vị trí của bạn ở một mức giá nhất định, tránh các sự chỉnh sửa cụ thể cho từng cổ phiếu.

Chi phí trung bình của Dollar (Dollar Cost Averaging)

Chi phí trung bình của Dollar, hoặc DCAing, không nhất thiết phải là một chiến lược quản lý rủi ro mà là một phương pháp mua sắm đầu tư dài hạn một cách có hệ thống để tận dụng các đợt suy giảm trong ngắn hạn hoặc các sự điều chỉnh của thị trường. Giả sử bạn muốn mua $ 5.000 giá trị của một chứng khoán và giữ nó trong một khoảng thời gian dài. Thay vì mua một khoản mua hàng ngay, bạn có thể trải ra khoản mua hàng của bạn, ví dụ 100 đô la một tháng, và sau đó có thể mua thêm cổ phiếu nếu giá chứng khoán giảm.Nếu một tháng, giá là 10 USD / cổ phiếu, bạn có thể mua 10 cổ phiếu trong tháng đó. Nếu tháng tới, giá là 5 USD / cổ phiếu, bạn có thể mua 20 cổ phiếu. Bằng cách thu thập nhiều cổ phiếu theo cách này, bạn muốn đạt được lợi ích lớn hơn khi giá cả tăng trở lại.

Đầu tư thấp

Một cách khác để bảo vệ chống lại sự điều chỉnh là đơn giản là tránh rủi ro hơn ngay từ đầu và đầu tư vào các chứng khoán có hệ số bêta thấp. Danh mục của bạn ít có khả năng chia sẻ sự biến động của thị trường với chiến lược này.