Mục lục:
- Giấy phép Series 7 cho phép tư vấn tài chính tham gia mua bán hầu như tất cả các sản phẩm đầu tư liên quan đến chứng khoán, bao gồm cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi, trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp và các lựa chọn. Đây là giấy phép bắt buộc đối với các nhà môi giới chứng khoán.
- Giấy phép cơ bản của NASAA về giấy chứng nhận đủ điều kiện của tiểu bang, giấy phép Series 63, được gọi là Giấy phép Đại lý Chứng khoán Uniform, được yêu cầu đối với bất kỳ cá nhân nào kinh doanh dưới dạng cố vấn tài chính.
Tính chính xác của trách nhiệm công việc của cố vấn tài chính quyết định xem anh ta phải có giấy phép Series 7 hay không. Nếu một cố vấn tài chính sẽ hành động trong khả năng bán tất cả các loại chứng khoán nói chung, như cổ phần phổ thông và cổ phiếu ưu đãi, lựa chọn cổ phiếu và chứng khoán nợ thì phải vượt qua kỳ thi loại 7 và nhờ đó có được giấy phép của Series 7.
Bất kỳ nhà tư vấn tài chính bán sản phẩm đầu tư, trái với việc chỉ đưa ra lời khuyên về tài chính, phải có giấy phép thích hợp. Cấp phép liên bang được cung cấp bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính, hoặc FINRA, trong khi các tiểu bang sử dụng kỳ thi và cấp phép do Hiệp hội Các nhà quản lý Chứng khoán Bắc Mỹ, hay NASAA cung cấp.
Các giấy phép FINRA chủ yếu là Series 6, Series 7 và Series 3. Giấy phép Series 6 cấp cho cố vấn tài chính quyền mua và bán thay mặt cho khách hàng của họ một số lượng nhỏ các sản phẩm đầu tư cơ bản như quỹ tương hỗ và các khoản tiền.Giấy phép Series 7 cho phép tư vấn tài chính tham gia mua bán hầu như tất cả các sản phẩm đầu tư liên quan đến chứng khoán, bao gồm cổ phiếu phổ thông và cổ phiếu ưu đãi, trái phiếu chính phủ và trái phiếu doanh nghiệp và các lựa chọn. Đây là giấy phép bắt buộc đối với các nhà môi giới chứng khoán.
Giấy phép Series 3 dành cho người môi giới hoặc cố vấn tài chính giao dịch hàng hóa tương lai thay mặt khách hàng của họ.
Để có được bất kỳ giấy phép nào, một cố vấn tài chính phải được một công ty tài chính làm việc, ví dụ như môi giới, được đăng ký với FINRA. Sau khi vượt qua kỳ thi cấp phép, chuyên gia tư vấn tài chính sẽ trở thành đại diện của công ty.Giấy phép của NASAA
Giấy phép cơ bản của NASAA về giấy chứng nhận đủ điều kiện của tiểu bang, giấy phép Series 63, được gọi là Giấy phép Đại lý Chứng khoán Uniform, được yêu cầu đối với bất kỳ cá nhân nào kinh doanh dưới dạng cố vấn tài chính.
Giấy phép Series 65 dành cho các cố vấn tài chính chỉ cung cấp tư vấn tài chính dựa trên lệ phí cho khách hàng nhưng không trực tiếp mua hoặc bán chứng khoán.Giấy phép Series 66 cho phép tư vấn tài chính hoạt động với tư cách là đại lý môi giới, có quyền trực tiếp mua và bán các sản phẩm đầu tư. Điều kiện tiên quyết để tham dự kỳ thi loại 66 là có một giấy phép Series 7.
5 Công ty tài chính vi mô lớn nhất (BBRI .JK) | Tài chính vi mô là một phương tiện để cung cấp tài chính, bảo hiểm và các dịch vụ tài chính liên quan khác cho người nghèo hoạt động ở mức nghèo nàn.
ĐâY là năm tổ chức TCVM lớn nhất và có ảnh hưởng nhất vào năm 2016.
Các nhà phân tích tài chính cần các cố vấn tài chính?
Các nhà phân tích tài chính rất hiểu biết về đầu tư, nhưng điều đó không có nghĩa là họ không thể sử dụng lời khuyên về cách quản lý tài chính của họ.
Nếu thị trường cung cấp thông tin về giá trị thông qua giá cả, làm sao các giá trị danh nghĩa có thể vượt quá giá trị thị trường?
Tìm hiểu thêm về các giá trị danh nghĩa, giá trị thực và hai phép đo này khác nhau như thế nào. Khám phá tác động của lạm phát và giảm phát đối với giá cả và giá trị.