a:

Các cố vấn tài chính phải có giấy phép chứng khoán khác nhau để bán sản phẩm đầu tư. Các sản phẩm cụ thể mà một cố vấn bán, cũng như phương pháp mà ông nhận được bồi thường, xác định giấy phép mà ông ta được yêu cầu phải có. Các giấy phép phổ biến của các cố vấn tài chính gồm có Series 6, Series 7, Series 63 và Series 65.

Giấy phép Series 9

Được điều hành bởi Cơ quan Quản lý Công nghiệp Tài chính, hoặc FINRA, Series 6 cho phép các nhà tư vấn tài chính bán chứng khoán đóng gói , chẳng hạn như quỹ tương hỗ và các khoản tiền niên kim thay đổi. Một cố vấn tài chính chỉ có một Dòng 6 không được bán từng cổ phiếu hoặc trái phiếu.

Các cố vấn bắt đầu bằng việc có được một Series 6 trước khi chuyển sang Series 7 toàn diện hơn và khó hơn. Bằng cách làm như vậy, họ có thể có được kinh nghiệm thực tế và thậm chí bán một phạm vi hạn chế sản phẩm trong khi học tập cho dòng Series 7.

Series 7 License

Series 7 là tiêu chuẩn vàng của giấy phép tư vấn tài chính. Cũng do FINRA quản lý, giấy phép này cho phép một cố vấn bán hầu hết các sản phẩm đầu tư. Người được cấp phép số 7 có thể bán cổ phần, trái phiếu, quyền chọn và tương lai. Giấy phép cũng cho phép bán chứng khoán đóng gói, ngay cả khi bạn không có giấy phép hoạt động Series 6. Các chứng khoán duy nhất Series 7 không bao gồm là hàng hoá, đòi hỏi phải có giấy phép Series 3, cũng như bất động sản và bảo hiểm nhân thọ, cả hai đều có giấy phép riêng của họ.

Vì Series 7 cho phép trao quyền rộng rãi như vậy, đó là giấy phép khó khăn nhất cho một cố vấn tài chính để có được. Kỳ thi kéo dài sáu giờ và có tỷ lệ vượt qua lần đầu tiên chỉ là 65%.

Giấy phép của loạt 63

Mỗi tiểu bang đều yêu cầu giấy phép cấp phép số 63 cho cố vấn tài chính để tiến hành kinh doanh trong phạm vi biên giới. Đây là một kỳ thi bạn phải vượt qua ngoài Serie 7 hoặc Series 6. Nó ngắn hơn và dễ dàng hơn, kéo dài chỉ 75 phút, nhưng bao gồm rất nhiều vụn vặt liên quan đến luật pháp và các quy định, một số trong đó được biết là lên đường kiểm tra người nhận .

AD:

Series 65 Giấy phép

Các quốc gia cũng yêu cầu các Series 65 nhưng chỉ cho các cố vấn tài chính được bồi thường với lệ phí như trái ngược với hoa hồng. Giống như loạt 63, kỳ thi này nặng về các quy tắc và quy định, lý do là những quy tắc này khác nhau rất nhiều cho các cố vấn không được trả tiền hoa hồng.

Điều đó nói rằng phần lớn tài liệu trên Series 65 là một sự thay thế cho những gì mà cố vấn đã thấy trên Series 7, và do đó bài kiểm tra được coi là khá dễ dàng để vượt qua khi được thực hiện sau đó. Hầu hết các chuyên gia tham gia cả hai kỳ thi lấy Series 7 đầu tiên. Series 65 có thể khó cho một tỷ lệ phần trăm nhỏ các nhà tư vấn tham gia nó mà không qua Series 7.