Mục lục:
Một nhà tư vấn tài chính được phép trả một khoản phí giới thiệu cho bên thứ ba để yêu cầu khách hàng. Tuy nhiên, Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) áp đặt một số quy tắc về thực tiễn này. Trách nhiệm của cố vấn là phải biết và tuân thủ các quy tắc này.
Phí giới thiệu làm việc
Đối với cố vấn tài chính, một trong những khía cạnh thách thức nhất của công việc là tìm kiếm các khách hàng đủ điều kiện. Để đáp ứng thách thức này, một số cố vấn cung cấp lệ phí giới thiệu cho các bên thứ ba để tìm kiếm khách hàng. Người cố vấn có lợi bằng cách thu một khoản phí hoặc hoa hồng khi một khách hàng mới được gửi đi theo cách của mình, trong khi người giới thiệu được nhận một khoản phí cố định cho việc kinh doanh.
Theo SEC, thực tế trả lệ phí giới thiệu là hợp pháp nếu cố vấn và bên thứ ba duy trì một văn bản thỏa thuận chi tiết về bản chất của mối quan hệ của họ, phạm vi của các hoạt động của luật sư và cơ cấu lệ phí. Trong trường hợp một cố vấn nhận được một khoản phí liên tục để quản lý tiền của khách hàng, thì cho phép anh ta chuyển một phần phí đó cho người giới thiệu bên thứ ba miễn là thỏa thuận đó xuất hiện trong văn bản sắp xếp.
AD:
Mặc dù SEC không yêu cầu người giới thiệu tham gia đăng ký như là một cố vấn đầu tư, nhưng nhiều bang lại áp đặt yêu cầu này. Vì vậy, nó vẫn là trách nhiệm của cố vấn để biết các quy tắc cho tình trạng cụ thể mà trong đó ông tiến hành kinh doanh. Đối với các cố vấn ở tiểu bang có yêu cầu đăng ký cho bên thứ ba, bạn nên kiểm tra các chứng chỉ trước khi tham gia vào mối quan hệ giới thiệu.
AD:5 Công ty tài chính vi mô lớn nhất (BBRI .JK) | Tài chính vi mô là một phương tiện để cung cấp tài chính, bảo hiểm và các dịch vụ tài chính liên quan khác cho người nghèo hoạt động ở mức nghèo nàn.
ĐâY là năm tổ chức TCVM lớn nhất và có ảnh hưởng nhất vào năm 2016.
Tôi là một người không phải là U. Công dân S. sống bên ngoài U. S. và kinh doanh chứng khoán thông qua một nhà môi giới Internet của U. S. Tôi có phải trả thuế cho số tiền tôi kiếm được không?
Những gợi ý về thuế đối với một nhà đầu tư nước ngoài sẽ phụ thuộc vào việc người đó được xếp loại là người nước ngoài cư trú hay người nước ngoài không cư trú.
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.